起诉书（肖某某信用卡诈骗案)_娄底市娄某某人民检察院

娄底市娄某某人民检察院

起 诉 书

娄星检公诉刑诉〔2018〕803号

被告人肖某某，男，1980年**月**日出生，公民身份号码4325011980********，汉族，高中文化，经商，住湖南省娄底市娄某某**镇**村**组**号。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年6月15日被娄底市公安局娄星分局刑事拘留，同月22日被娄底市公安局娄星分局取保候审。

本案由娄底市公安局娄星分局侦查终结，以被告人肖某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2018年6月21日向本院移送审查起诉。本院受理后，于当日已告知被告人有权委托辩护人、告知被害单位有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害单位的意见，审查了全部案件材料。其间，因部分事实不清、证据不足，退回侦查机关补侦查两次（自2018年8月1日至2018年8月28日、自2018年10月12至2018年11月7日）；因案情复杂，延长审查起诉期限两次（自2018年7月22日至2018年8月5日、2018年9月29日至2018年10月13日）。

经依法审查查明：

被告人肖某某于2010年8月30日在**股份有限公司娄底分行**支行（以下简称工商银行）办理了卡号为52404700********的信用卡，2011年2月11日在工商银行办理了卡号为62223500********的信用卡，2012年9月19日在工商银行办理了卡号为62223400********的信用卡。上述信用卡被肖某某用于个人消费。截止2015年11月，上述三张信用卡共计被肖某某透支本金683617.98元（分别为598682.4元、49839.51元、35096.07元）。工商银行工作人员通过电话、短信、上门等方式多次向肖某某催收前述超过期限未归还的透支款，肖某某为逃避银行催收，于2015年10月变更联系方式、离开常住地前往广东省深圳市，并用他人名义工作、生活。

2017年6月12日，广东省深圳市公安局民警在该市罗湖区中兴路抓获被告人肖某某。经讯问，肖某某如实供述了上述犯罪事实。案发后，肖某某及其家人共计归还120000元透支款。

认定上述事实的证据如下：

1.户籍证明、抓获经过、办卡资料、银行流水、电话及短信催收详单、牡丹卡透支逾期还款通知函、上门催收照片等书证；2.证人向某某的证言；3.被告人肖某某的供述与辩解。

本院认为，被告人肖某某恶意透支信用卡，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

娄底市娄某某人民法院

检察员：王攀峰

2018年11月22日

附：

1.被告人肖某某现居住在家，联系电话：1837385****

2.案卷材料和证据四册

3.证人_名单一份