起诉书（聂某某、朱某某非法吸收公众存款案）_山东省齐河县人民检察院

山东省齐河县人民检察院

起 诉 书

齐检二部刑诉〔2020〕8号

被告人聂某某，女，1974年**月**日出生，身份证号码3724251974********，汉族，初中文化，户籍所在地及现住址均系山东省齐河县**街道**村**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年8月28日被齐河县公安局刑事拘留，2019年9月30日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院批准，同日由齐河县公安局执行逮捕。

被告人朱某某，男，1973年**月**日出生，身份证号码3724251973********，汉族，初中文化，户籍所在地及现住址均系山东省齐河县**街道**村**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年8月28日被齐河县公安局取保候审。

本案由齐河县公安局侦查终结，以被告人聂某某、朱某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月26日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年11月28日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。因案情复杂，本案分别于2019年12月27日、2020年3月11日延长审查起诉期限半个月;因证据不足，本案于2020年1月10日退回公安机关补充侦查，公安机关于2020年2月10日补查重报。

经依法审查查明：

2016年12月15日，被告人聂某某、朱某某经人介绍成为山东**文化产业发展公司的分销商，并于2017年8月在齐河县成立神州**手机专卖齐河店报单网点。聂某某、朱某某以报单网店为依托，通过口口相传等方式发展下级分销商和客户，以免费领取手机为幌子，通过客户为**公司贷款的方式来协助**公司非法吸收公众存款，并根据其发展下级分销商和客户的业务数量领取提成和业务佣金。**公司承诺每月分期偿还客户的贷款，2018年9月份神州**公司不再为客户偿还贷款，给做手机业务的集资参与人造成巨大经济损失。

经山东实信会计司法鉴定所鉴定：共有368名集资参与人通过聂某某、朱某某夫妇的报单网点向**公司支付手机款457.5万元，造成被害人损失215万余元。

认定上述事实的证据如下：

1.电子档案、到案情况说明等书证；2.证人王某甲、王某乙的证言；3.被害人刘某某、孙某某的陈述；4.被告人聂某某、朱某某的供述和辩解；5.山东实信会计司法鉴定所出具的司法鉴定意见书等鉴定意见；6.聂某某客户明细及佣金明细等电子数据。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人聂某某、朱某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人聂某某、朱某某未经有关部门批准，采用公开宣传的方式，向不特定多数人变相吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人聂某某、朱某某的行为符合《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

齐河县人民法院

检察员：王光林

2020年3月25日

附：

1．被告人聂某某现羁押于德州市看守所，被告人朱某某现取保候审于齐河县**街道**村**号；

2．案卷材料和证据11册_，光盘5张，补充材料1份。