起诉书（罗某某、程某某诈骗案）(公开版)_宁陵县人民检察院

宁陵县人民检察院

起 诉 书

宁检一部刑诉〔2019〕195号

被告人罗某某，男，1984年**月**日出生，居民身份证号码3624281984********，汉族，初中文化，务农，户籍所在地江西省吉安市潞田镇****，住江西省吉安市潞田镇****号。因涉嫌诈骗罪，于2019年06月18日被宁陵县公安局刑事拘留，经宁陵县人民检察院批准，于2019年07月12日被宁陵县公安局执行逮捕。

被告人程某某，男，1992年**月**日出生，居民身份证号码3601041992********，汉族，大专文化，务农，户籍所在地江西省南昌市青云谱区****，住江西省南昌市青云谱区*****号，因涉嫌诈骗罪，于2019年06月18日被宁陵县公安局刑事留，经宁陵县检察院批准，于2019年07月12日被宁陵县公安局执行逮捕。

本案由宁陵县公安局侦查终结，以被告人罗某某、程某某涉嫌诈骗罪，于2019年09月12日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年09月13日已告知被告人有权委托辩护人，2019年09月14日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。本院于2019年10月20日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年11月19日补查重报。本院于2019年10月12日延长审查起诉期限。

经依法审查查明：

2019年04月份，被害人周某屹通过朋友认识被告人罗某某，并让罗某某找资金到宁陵县、鲁山县银行存款。被告人罗某某让周某屹两次交定金12万元，罗某某没找到资金就编造虚假微信记录欺骗被害人，以出资人没退定金为由拒不退还定金，其定金被罗某某占有消费。

2019年05月份，被告人罗某某向周某屹介绍存单质押贷款业务后，周某屹联系罗某某让其办理存单质押贷款,质押存款500万元，贴息105万元。罗某某和程某某明知不可能做存单质押贷款的情况下，罗某某与周某屹就《质押存款融资操作协议》内容商定后，周某屹向罗某某交定金6万元。后罗某某通过程某某找到成某雷（另案）找500万存款，但程某某并没告诉成某雷500万存款是用于质押贷款，成春雷又通过廖某根（在逃）、杨某杰（另案）、王某（另案）、刘某增（另案）让郑某强（另案）将500万元分6张一年定期存单存入宁陵县农村信用社，并将6张定期存单拍照，经上述人员最后由罗某某微信发给周某屹。罗某某和程某某让周某屹向其发送退单承诺函，并催促周某屹支付贴息，周某屹让朋友周昕刚将105万元贴息转入罗某某提供的刘某文农行账户。收到贴息后罗某某和程某某以退单承诺函是假的，周某屹违约为由，不办理存单质押贷款，不退还定金和贴息。并且罗某某和程某某为占有贴息相互配合，编造虚假微信聊天记录发给周某屹，制造定金和贴息打给了出资方，是出资方不退，不是他们不退的假相。

收到贴息后程某某指使刘某超持刘某文的农行卡刷卡套现，并将套现的157000余元交给程某某。周某屹报案后该卡被公安机关止付冻结898808元。程某某将157000余元的15万元给了成某雷, 3500元给了罗某某, 1300元给了刘某超,自己用了1750余元。

被告人罗某某伙同程某某共同谋划存单质押贷款骗取周某屹111万元，被告人罗某某两次以拉存款付定金为由骗取周某屹12万元。被告人罗某某诈骗金额共计123万元。被告人程某某诈骗金额111万元。

认定上述事实的证据如下：

1.物证：郑某强的河南省农村信用合作社金燕卡、身份证各一张。刘某超小米手机一部；2.书证：罗某某、程某某人口户籍信息各一份，罗某某、程某某前科证明各一份；郑某强在宁陵县农村信用社办理的金燕卡账户交易明细清单一份，储蓄存单六张，客户回单六张；刘某文农业银行卡个人客户关联合约信息和交易明细清单；周某刚的工商银行电子回单两份；周某屹提供的其手机银行交易明细两份；罗某某的农业银行帐户个人客户关联合约信息和交易明细清单；质押存款融资操作协议、银行存款业务协议、存款人承诺书样板、个人定期存款操作协议样板各一份；周某屹提供的与被告人罗某某的微信聊天记录截图；周某屹收到程某某等人退款的收到条、谅解书。3.证人证言：证人周某刚、吕某峰、王某、杨某友、郑某强、刘某增、刘某超、杨某杰、王某、成某雷的证言；4.被害人陈述：被害人周某屹的陈述；5.被告人的供述与辩解：被告人罗某某、程某某的供述与辩解；6.检查笔录：罗某某、刘超超、郑祥强的手机检查笔录。

本院认为，被告人罗某某、程某某以为他人办理存单质押贷款等为由，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其二人刑事责任。被告人罗某某、程某某经预谋共同实施诈骗，均为共同犯罪的主犯。被告人罗某某、程某某到案后能如实供自己的犯罪事实，属于坦白，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。案发后，公安机关冻结、追回赃款共计975358元，为被害人挽回了大部分损失，可以酌情从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

宁陵县人民法院

检察员：王凡治

2019年12月6日

附：

    1.被告人罗某某、程某某现羁押于宁陵县看守所。

2.案卷材料和证据四册。