起诉书（简某某非法吸收存款案）(公开版)_2w高安市人民检察院

2w高安市人民检察院　

起 诉 书

高检公诉刑诉〔2019〕745号　

被告人简某某，女性，1982年**月**日出生，居民身份证号码3622041982********，江西省高安市人，汉族，初中文化，住高安市**乡**村****自然村**号，原高安市“****品质生活馆”负责人。2019年7月3日因涉嫌非法吸收公众存款罪被高安市公安局刑事拘留，同年8月1日经本院批准逮捕，当日由高安市公安局执行逮捕。

本案由高安市公安局侦查终结，以被告人简某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月25日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年9月26日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料其间退回侦查机关补充侦查一次、延长审查起诉期限一次。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：2018年1月19日，被告人简某某在高安市注册“****品质生活馆”。2018年3月中旬，“****商贸有限公司”的董事长陈某某（另案处理）收购了简某某的生活馆，要求简某某按照“消费返利”的模式经营，陈某某告诉简某某具体操作模式，投单申请成为**家家购商城的分享人，分为五个级别：一次性消费1180元为正蓝旗；一次性消费5900元为正红旗；一次性消费11180元为正白旗；一次性消费17700元为正黄旗；一次性消费23600元为皇太极。正蓝旗可返回本息2000元；正红旗可返回本息14720元；正白旗可返回本息30620元；正黄旗可返回本息46520元；皇太极可返回本息62420元。让已经消费的老年人推进其他老年人进店听课买单，送1180元（每天领取2元，领完为止）的介绍费给介绍者，以此吸引大量不特定的老年人。每个消费等级有虚拟的商品（家电、床上用品）赠送（在凯尊家家购商城网站上选择商品），与实际价值不符。交1180元的单，每天返利5-6元，赠送电饭煲和四件套二选一；交5900元的单，每天返利35-45元，赠送蚕丝被；交11800元的单，每天返利70-84元，赠送一对乳胶枕；交17700元的单，每天返利142-172元，赠送垃圾处理器或烤箱。实际上凯尊家家购商城就是个幌子，买不同的单，每天返利不同，买单等级越高，每天返利就越多。为了获取老人的信任，店员一边与老年人联络感情，一边按照陈某某提供的台词，谎称公司背景强大，产业众多，老年人投资有保证。在取得一定数量的老年人投资后，为进一步打消已投资老年人顾虑，简某某等人组织投资的老年人外出免费旅游，为老年人免费开生日庆祝会时，“****商贸有限公司”的讲师李某某（另案处理）、陈某某等人向老年人讲课，谎称**商贸有限公司在全国投资做旅游、茶叶出口、医院等，公司背景强大，产业众多，老年人投资有保证，简某某还向投资者承诺，如果投资有问题，简某某将负全部责任。

2018年4月23日，被告人简某某为了引诱更多的老年人投资，在高安市****小区**号又开设了一家个体经营店，名叫“高安市****生活馆二部”，两店所做的业务及操作模式一样，该店也吸收了大量的老年人在投资。经司法会计鉴定：简某某两店的投资总人数为206人，非法吸收公众存款金额5038878元，返利给受害者的总额为1832190.88元。

2019年7月3日，被告人简某某被高安市公安局经侦大队依法传唤到案。

认定上述事实的证据如下：

1、书证；2、证人证言；3、被害人陈述；4、被告的人供述和辩解；5、电子数据。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人简某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人简某某明知他人以投资返利模式变相吸收资金，仍然以讲课方式公开对外宣传，诱使众多老年人投资并获取提成，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人简某某具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定的情节，属自首。建议判处被告人简某某有期徒刑二年至二年六个月，并处罚金人民币50000元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

高安市人民法院　

检察员：龙志勇

（院印）

2019年12月30日　

附：

    1．被告人简某某现羁押在宜春市看守所。

2．案卷材料和证据26册。

3．《认罪认罚具结书》一份。