起诉书（符样兵、符某甲等诈骗案）_无锡市滨湖区人民检察院

无锡市滨湖区人民检察院　

起 诉 书

锡滨检刑诉〔2020〕195号　

被告人符样兵，男，1987年**月**日出生，居民身份证号码4600031987********，黎族，中专文化，房屋中介，户籍所在地海南省省儋州市**镇**村委会**村，住海南省儋州市**广场**号楼**单元**室。被告人符样兵曾因犯诈骗罪，于2015年3月18日被广东省珠海市香洲区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元，2016年6月22日刑满释放。被告人符样兵因涉嫌诈骗罪，经无锡市公安局滨湖分局决定，于2019年11月27日被该分局刑事拘留，同年12月25日被该分局取保候审；因涉嫌犯有诈骗罪，经本院决定，于2020年5月22日被公安机关执行取保候审。

被告人符某甲，男，1981年**月**日出生，居民身份证号码4600031981********，汉族，高中文化，**实业有限公司驾驶员，户籍所在地海南省儋州市**镇**电站，住海南省儋州市**路**花园**号。被告人符某甲因涉嫌诈骗罪，经无锡市公安局滨湖分局决定，于2019年11月27日被该分局刑事拘留，同年12月25日被该分局取保候审；因涉嫌犯有诈骗罪，经本院决定，于2020年5月22日被公安机关执行取保候审。

被告人杨某甲，男，1988年**月**日出生，居民身份证号码4600031988********，汉族，高中文化，个体餐饮店**，户籍所在地海南省儋州市**镇**农场**队，住海南省儋州市**镇**农场**队。被告人杨某甲因涉嫌诈骗罪，经无锡市公安局滨湖分局决定，于2019年11月27日被该分局刑事拘留，同年12月25日被该分局取保候审；因涉嫌犯有诈骗罪，经本院决定，于2020年5月22日被公安机关执行取保候审。

被告人符某乙，男，1990年**月**日出生，居民身份证号码4600031990********，汉族，初中文化，无业，户籍所在地海南省儋州市**镇**路**街**巷**号，住海南省儋州市**镇**路**街**巷**号。被告人符某乙因涉嫌诈骗罪，经无锡市公安局滨湖分局决定，于2019年11月27日被该分局刑事拘留，同年12月25日被该分局取保候审；因涉嫌犯有诈骗罪，经本院决定，于2020年5月22日被公安机关执行取保候审。

被告人宋某甲，男，1995年**月**日出生，居民身份证号码4600031995********，汉族，大专文化，**置业有限公司员工，户籍所在地海南省儋州市**镇**大道**号楼**栋**房，住海南省儋州市**镇**广场**栋**单元**。被告人宋某甲因涉嫌诈骗罪，经无锡市公安局滨湖分局决定，于2019年11月27日被该分局刑事拘留，同年12月25日被该分局取保候审；因涉嫌犯有诈骗罪，经本院决定，于2020年5月22日被公安机关执行取保候审。

本案由无锡市公安局滨湖分局侦查终结，以被告人符样兵、符某甲、杨某甲、符某乙、宋某甲涉嫌诈骗罪，于2020年5月20日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同年5月22日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师、被害人的意见，审查了全部案件材料。被告人均同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2019年10月至11月间，被告人符样兵先后纠集被告人宋某甲、杨某甲、符某乙、符某甲冒充贷款平台客服实施电信诈骗活动。其中，被告人符样兵负责购买作案使用的手机卡、“借吧”贷款平台客户资料和保管诈骗使用的手机，以及联系帮助该团伙从被害人处转走钱款的人员（俗称“通道商”）和最终将诈骗钱款取现的人员，被告人符某乙负责购买后期诈骗使用的“至尊借款”平台客户资料。被告人符样兵、宋某甲、杨某甲、符某乙、符某甲约定，该团伙以小组为单位实施诈骗，每次参与诈骗的人员平均承担当日所在小组诈骗使用的电话卡、客户资料及食宿等成本，小组诈骗钱款由参与诈骗的人员和被告人符样兵按人头均分。具体诈骗手法为：被告人符样兵等人根据其事先购买的贷款平台客户资料，随机拨打在贷款平台办理过贷款的被害人电话，并冒充贷款平台的客服，谎称被害人的贷款出现异常，平台需要收回贷款然后重新放贷。同时，被告人符样兵等人还将被害人的手机号码、银行卡号、身份证号码以及贷款金额等信息通过QQ发送给“通道商”，由“通道商”操作在线支付消费指令。后被害人会收到相关支付短信验证码。被告人符样兵等人再骗取被害人提供收到的短信验证码，并转发给“通道商”，由“通道商”利用该验证码将被害人银行卡中钱款通过在线消费的方式转走。嗣后，被告人符样兵等人向“通道商”提供事先从专门取现人员处获取的银行卡号，“通道商”按照诈骗钱款30%-40%比例扣除分成后，再将剩余钱款转账至取现人员提供的账户内。取现人员再按照收取钱款10%的比例扣除分成后，将余款取现后交给被告人符样兵。

被告人符样兵、宋某甲、杨某甲、符某乙、符某甲按照上述手法，时分时合，先后骗取家住本市滨湖区、甘肃省陇南市等地的夏某某、赵某甲、闫某某等6人共计人民币21404.49元。其中被告人符样兵参与上述全部诈骗事实；被告人符某甲参与诈骗4名被害人，诈骗金额为14795.26元；被告人杨某甲参与诈骗3名被害人，诈骗金额为11605.49元；被告人符某乙参与诈骗3名被害人，诈骗金额为10198.1元；被告人宋某甲参与诈骗2名被害人，诈骗金额为6609.23元。具体事实如下：

1.2019年11月6日，被告人符样兵、杨某甲、宋某甲采用上述手法，冒充“还呗”贷款APP客服，骗取家住本事滨湖区的被害人夏某某共计人民币4210.12元。

2.2019年11月10日，被告人符样兵、符某甲、杨某甲采用上述手法，冒充“还呗”贷款APP客服，骗取被害人亢某某共计人民币4996.26元。

3.2019年11月25日，被告人符样兵、符某乙、符某甲采用上述手法，冒充“至尊借款”平台客服，骗取被害人赵某甲共计人民币2799元,骗取被害人杨某乙钱款共计人民币4999.99元。

4.2019年11月26日，被告人符样兵、符某甲采用上述手法，冒充“至尊借款”平台客服，骗取被害人闫某某共计人民币2000.01元。

5.2019年11月26日，被告人符样兵、符某乙、杨某甲、宋某甲采用上述手法，冒充“至尊借款”平台客服，骗取被害人赵某乙共计人民币2399.11元。

被告人符样兵、符某甲、杨某甲、符某乙、宋某甲归案后均如实供述了上述犯罪事实。

案发后，被告人符样兵、符某甲、杨某甲、符某乙、宋某甲家属共同向公安机关退出钱款人民币24000元。

认定上述事实的证据如下：

1.物证：无锡市公安局滨湖分局扣押的作案工具手机；

2.书证：无锡市公安局滨湖分局调取的QQ聊天记录、银行交易明细、转账记录等；

3.证人证言：证人宋某乙的证言；

4.被害人的陈述：被害人夏某某、赵某乙、闫某某等人的陈述；

5.被告人的供述和辩解：被告人符样兵、符某甲、杨某甲、符某乙、宋某甲的供述和辩解；

6.辨认、检查笔录： 无锡市公安局滨湖分局制作的辨认、检查笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人符样兵、符某甲、杨某甲、符某乙、宋某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人符样兵、符某甲、杨某甲、符某乙、宋某甲结伙采用电信技术手段诈骗他人财物，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人符样兵在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一、四款的规定，系主犯；被告人符某甲、杨某甲、符某乙、宋某甲在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚；被告人符样兵曾因犯诈骗罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款的规定，系累犯，应当从重处罚；被告人符样兵、符某甲、杨某甲、符某乙、宋某甲归案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，均可以从轻处罚；被告人符样兵、符某甲、杨某甲、符某乙、宋某甲认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法分别判处。

此致

无锡市滨湖区人民法院　

检  察  官：袁俭根

检察官助理：汪冒才

2020年6月19日　

附件：

1.被告人现符样兵、符某甲、杨某甲、符某乙、宋某甲现均取保候审于各自住处；

2.案卷材料和证据9册；

3.《认罪认罚具结书》5份；

4.《量刑建议书》1份