起诉书（程某某非法吸收公众存款罪)

浙江省桐庐县人民检察院

起 诉 书

杭桐检公诉刑诉〔2019〕377号

被告人程某某，男，1982年**月**日出生，身份证号码3301031982********，汉族，大学文化程度，杭州**金融信息服务有限公司法定代表人，户籍地浙江省杭州市江干区九堡居民区**，现住浙江省杭州市西湖区**镇**幢**单元**室。因本案于2019年3月6日被桐庐县公安局刑事拘留，经本院批准，于同年4月4日被依法逮捕。

本案由桐庐县公安局侦查终结，以被告人程某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月5日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同月8日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人和辩护人的意见，审查了全部案件材料。期间，依法退回公安机关补充侦查一次，两次延长审查起诉期限半个月。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

杭州**金融信息服务有限公司（以下简称**公司）成立于2015年8月，注册地为桐庐县城南街道**。为将该公司做成P2P平台后转卖获利，被告人程某某于2017年11月9日收购该公司全部股份，并担任法定代表人。在开发该公司P2P平台（即“**理财”）过程中，被告人程某某在2018年2月与王某某、陈某甲（均另案处理）达成收购意向，并签订了将**公司100%股权转让给王某某，王某某按照平台存量金额分期支付收购款的协议，王某某支付定金人民币5万元。之后，王某某陆续转账给被告人程某某人民币约60万元用于公司开支，但公司未办理变更手续。2018年4月底，**公司的“**理财”线上平台正式上线（手机端），平台标的由陈某甲提供。**公司通过召开新闻发布会，制作相关视频、图片、红包奖励、返利、承诺给予投资人投资额10%-15%不等的年化率等方式，向社会不特定公众推广“**理财”平台。为扩大平台投资量，吸引投资客户，被告人程某某通过石某某（另案处理）推广平台，并支付平台推广费。投资人将资金投入平台后，由被告人程某某将资金提现至王某某的个人账户上，并由王某某进行自由支配。2018年6月，因平台出现逾期，被告人程某某通知公司财务不允许将平台资金提现至王某某账户上，而将平台资金提现至自己账户后重新充入平台，用于兑付客户资金。2018年8月，因无力兑付投资款，“**理财”平台停止运作。

截至“**理财”平台停止运行时，平台累计吸收投资人90余人，吸收资金890余万元，未兑付资金520余万元。事后被告人程某某私下兑付投资人资金约100万元。目前，仍有400余万元投资本金未兑付。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：常住人口基本信息、接受证据材料清单、转让协议、推广合同、银行账户明细、第三方支付明细等；

2.证人证言：证人王某某、石某某、孙某某、李某某等人的证言；

3.被害人陈某乙、苏某某、张某某、周某某等人的陈述；

4.被告人程某某的供述和辩解；

5.辨认笔录、扣押笔录、电子证物检查工作记录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人程某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人程某某与他人结伙，违反国家法律规定，以承诺保本返利的方式，向社会上不特定人员吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人程某某归案后如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。建议判处被告人程某某有期徒刑三年四个月至三年十个月，并处罚金人民币四万元至六万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此 致

桐庐县人民法院

检察员：李钰

2019年11月4日

附：

1.被告人程某某现羁押于桐庐县看守所。

2.案卷材料和证据九册。

3.《认罪认罚具结书》一份。

4.《适用简易程序建议书》一份。