起诉书（程某某信用卡诈骗案）_安徽省淮南市八公山区人民检察院

安徽省淮南市八公山区人民检察院　

起 诉 书

八检一部刑诉〔2020〕21号　

　　被告人程某某，男，1969年**月**日出生，居民身份证号码3404061969********，汉族，初中文化，现住淮南市潘集区**镇**村**号(户籍地与住址地一致)，因犯挪用公款罪，曾于2009年7月21日被淮南市潘集区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年。被告人程某某因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年9月9日被淮南市公安局八公山分局取保候审，2019年12月27日，本院继续对其取保候审。

本案由淮南市公安局八公山分局侦查终结，以被告人程某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年12月27日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年12月29日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，同日已告知被害单位有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，因证据不足不符合起诉条件退回补充侦查。2020年3月11日，公安机关补查后重新移送审查起诉。

经依法审查查明：

1.被告人程某某分别于2012年3月29日、2012年8月30日在中国工商银行淮南支行申领了两张牡丹信用卡（卡一438126******1673，卡二427020******7546），自2015年4月和同年7月开始透支消费，至2015年12月25日透支本息合计：100726.74元。中国工商银行股份有限公司淮南分行银行卡业务中心先后于2015年12月26日至2016年1月8日多次通过电话、短信、上门向程某某催收，超过三个月后被告人仍未归还透支欠款，并改变联系方式及住所，躲避催收。截止2016年4月8日，两张银行卡共透支欠款本金99958.72元，滞纳金及利息10919.89元。

2.被告人程某某分别于2014年的10月19日、2014年10月22日在中国银行淮南分行申领了两张中银信用卡（卡一516464******5323，卡二622788******5439），并分别自2014年11月、2015年4月开始透支消费，至2016年1月29日透支本息合计661034.30元。中国银行淮南分行先后于2015年5月6日至2015年10月13日多次通过电话、短信、上门向程某某催收，其超过三个月后仍未归还透支欠款，并改变联系方式及住所，躲避催收。截止2016年1月6日，程某某两张卡透支欠款本金661034.30元，滞纳金及利息311270.04元。

2019年9月9日，被告人程某某主动投案。

认定上述事实的证据如下：

1.银行交易明细、客户逾期明细、银行催收记录、催收通知书、银行卡开户明细、报案材料、刑事判决书、户籍信息、到案经过等相关书证；

2.证人殷某某、曹某某证言；

3.被告人供述与辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人程某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人程某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡本金数额达到760993元，经银行多次催收后超过三个月仍不归还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。鉴于其主动投案，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款可以从轻、减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

淮南市八公山区人民法院　

检察员：张  帆

2020年4月9日　

附：

    1．被告人程某某现取保候审于本人住处。

2．案卷材料和证据壹册零拾肆页。

3．量刑建议及《认罪认罚具结书》。