起诉书（秦某某、红某某、郑某某贷款诈骗案）(公开版)_永城市人民检察院

永城市人民检察院

起 诉 书

永检刑诉刑诉〔2015〕563号

被告人郑某某，男，xxxx年xx月xx日出生，身份证号码：41232819**********，汉族，初中文化，无业，**省**市人，住**市**镇**村**西组。因涉嫌贷款诈骗于2015年12月7日被永城市公安局刑事拘留，同日被永城市公安局监视居住，2015年12月25日被本院取保候审。

被告人秦某某，男，xxxx年xx月xx日出生，身份证号码：41232819**********，汉族，初中文化，务农，**省**市人，住**市**乡**村**东组**号。因涉嫌贷款诈骗于2015年10月30日被永城公安局刑事拘留，2015年12月3日被永城市公安局取保候审，2015年12月25日被本院取保候审。

被告人洪某某，男，19**年**月**日出生，身份证号码：41232819**********，汉族，初中文化，务农，**省**市人，住**市**乡**园洪**东组**号。因涉嫌贷款诈骗于2015年10月30日被永城公安局刑事拘留，2015年12月3日被永城市公安局取保候审，2015年12月25日被本院取保候审。

本案由永城市公安局侦查终结，以被告人郑某某、秦某某、洪某某涉嫌贷款诈骗罪，于2015年12月25日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人，同日已告知被害单位法定代理人委托人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害单位法定代理人委托人王某某的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2013年6月份，被告人郑某某在自己经营不善，资金短缺并欠外债，且自己不符合办理贷款条件的情况下，以其亲戚洪某某、郑某甲、秦某某的名义，采取三家联保的贷款模式，借用他人的经营实体，从中国邮政储蓄银行**市支行**信贷部贷出150000元贷款。被告人秦某某、洪某某、郑某甲（另案处理）明知是借用他人的经营实体，仍然配合郑某某拍照、签字，欺骗银行签订贷款合同。2013年8月14日贷款到账后，郑某某将其中的80000元用于偿还黄某某、豆某的工程款，20000元用于偿还郑某甲的借款。郑某某在偿还本金15829.53元和部分利息后，因本人资金链断裂就不再还款，在银行的催要下，更换联系方式潜逃外地，下欠本金134170.47元拒不归还。2015年3月至6月间，中国邮政储蓄银行永城支行从秦某某的账户中划走9752.95元。2015年11月11日郑某某将下欠124417.52元贷款本金偿还。

认定上述事实的证据如下：

1、被告人郑某某、洪某某、秦某某的供述和辩解；2、被害单位法定代理人委托人王某某的陈述；3、证人黄某某、朱某某、班某某等人证言；4、办理银行贷款的相关手续及清算单；4、户籍信息、情况说明等书证。

本院认为，被告人郑某某、秦某某、洪某某以非法占有为目的骗取银行贷款，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人郑某某能够投案自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

永城市人民法院

检察员：张  帆

高严桥

二0一五年十二月二十五日

附：

    1、被告人郑某某、秦某某、洪某某被取保候审在家。

2、公安侦查卷宗三册。