起诉书（白某甲违法发放贷款案）_山东省巨某某人民检察院

山东省巨某某人民检察院

起 诉 书

                           巨检二部刑诉〔2020〕20号

被告人白某甲（曾用名白某乙），男，1972年**月**日出生，公民身份号码3729261972********，汉族，大专文化程度，原系巨某某**股份有限公司**支行客户经理，住巨某某**镇**庄**村**村**号。因涉嫌违法发放贷款罪，于2020年1月20日被巨某某公安局刑事拘留，同年2月25日经本院批准逮捕,次日由巨某某公安局执行逮捕。

本案由巨某某公安局侦查终结，以被告人白某甲涉嫌违法发放贷款罪，于2020年4月24日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年4月24日已告知被告人有权委托辩护人以及认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2010年至2017年，被告人白某甲在担任巨某某农商行**支行（原**信用社）客户经理期间，作为贷款的A岗调查人或者第一责任人，不履行贷款“三查”职责，未对借款人的借款用途、偿还能力、家庭收入、资信等情况进行调查，未对担保人的担保能力、家庭收入、担保可靠性进行调查等，违法发放王某某、史某某等人名下贷款16笔共计人民币347万元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：巨某某公安局出具的户籍证明、发破案经过等；2.证人证言：证人许某某、申某某等人证言；3.被告人供述和辩解：被告人白某甲供述和辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。

本院认为，被告人白某甲身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。建议判处被告人白某甲有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

巨某某人民法院

                                 检  察  官 赵华峰

                                 检察官助理 贾  颖

2020年5月22日

附：

1.被告人白某甲现羁押于巨某某看守所

2.案卷材料和证据10册

3.证人（鉴定人）名单1份。