起诉书（王某某、曹某某非法吸收公众存款案）_六合区人民检察院

江苏省南京市六合区人民检察院

起 诉 书

宁六检诉刑诉〔2020〕250号

被告人王某某，男，1968年**月**日生，身份证号码3201121968********，汉族，大专文化，无业（原系**金融信息服务（上海）有限公司南京分公司二部业务员、团队经理），出生于江苏省南京市，住江苏省南京市六合区**园**幢**室。

被告人曹某某，女，系被告人王某某前妻，1968年**月**日生，身份证号码3210271968********，汉族，高中文化，无业（原系**金融信息服务（上海）有限公司南京分公司二部业务员），出生于江苏省扬州市，住江苏省南京市六合区**园**幢**室（户籍所在地：江苏省扬州市广陵区**路**号**村**苑**幢**室）。

被告人王某某、曹某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年12月26日被南京市公安局江北新区分局刑事拘留，2020年1月22日经本院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。2020年3月22日，经南京市人民检察院批准，本案延长侦查羁押期限一个月。

本案由南京市公安局江北新区分局侦查终结，以被告人王某某、曹某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年4月22日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同年4月23日、4月24日分别告知被告人王某某、曹某某有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了上述二被告人，听取了值班律师的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2013年以来，杨某某（另案处理）等人在上海市先后注册成立**资产管理（上海）有限公司、**金融信息服务（上海）有限公司等多家公司，非法向社会不特定公众销售理财产品以吸收公众存款。2014年至2018年5月间，王某甲（另案处理）与被告人王某某、曹某某受雇任**金融信息服务（上海）有限公司南京分公司二部（以下简称“**大厂营业部”）员工，在未取得法定部门金融许可的情况下，以高额利息为诱饵，通过发传单、熟人介绍等手段，采用线下签订投资协议、线上注册使用“储信理财”APP的方式，向社会不特定公众销售理财产品，并许诺在一定期限内还本付息，变相非法吸收公众存款。

经查明，2014年8月至2018年5月间，被告人王某某任**大厂营业部业务员、团队经理期间，其个人和所负责团队采用上述方式，变相非法吸收公众存款共计人民币9592万余元（含王某某10万元、曹某某328万元、王某乙62.01万元，以下币种相同），其中2813万余元（含王某乙14.01万余元）未予兑付。2014年12月至2018年5月间，被告人曹某某任**大厂营业部业务员期间，采用上述方式，变相非法吸收公众存款共计4790万余元（含曹某某293万元、王某乙52.01万元），其中1486万余元（含王某乙14.76万余元）未予兑付。

2019年12月25日，被告人王某某经公安机关电话传唤到案，被告人曹某某与被告人王某某共同至公安机关投案，二被告人到案后均如实供述了主要犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1. 常住人口基本信息登记表、投资协议等书证；

2. 证人郑某某、高某某、龚某某等人的证言；

3. 被害人王某丙、陶某某、韩某某等人的陈述；

4. 被告人王某某、曹某某的供述和辩解；

5. 南京**会计师事务所有限公司出具的鉴定意见书；

6. 南京市公安局江北新区分局制作的辨认笔录；

7. 南京市公安局江北新区分局调取的**公司电子数据等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人曹某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人王某某、曹某某违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王某某、曹某某与他人共同实施部分非法吸收公众存款的犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省南京市六合区人民法院

检察官：冯长征

                                    2020年5月18日

附：

 1. 被告人王某某现羁押于南京市六合区看守所；被告人曹某某现羁押于南京市看守所；

2. 全部案卷材料；

3. 量刑建议书1份；

4. 认罪认罚具结书1份。