起诉书（王某甲骗取贷款案)_辽阳市弓长岭区人民检察院

辽阳市弓长岭区人民检察院

起 诉 书

辽弓检一部刑诉〔2020〕61号

被告人王某甲，男，1962年**月**日出生，居民身份证号码2112231962********，满族，初中文化，无职业，捕前住铁岭市西丰县**镇**村**组**号。2018年8月29日，因犯非法采矿罪，被辽宁省西丰县人民法院判处免于刑事处罚。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年12月15日被辽阳市公安局弓长岭公安分局刑事拘留，2020年1月17日经本院批准，于2020年1月17日被辽阳市公安局弓长岭公安分局执行逮捕。

被告人刘某甲，男，1978年**月**日出生，居民身份证号码2112231978********，汉族，初中文化，原系铁岭市西丰联社郜家店信用社信贷员，捕前住铁岭市西丰县**路**号楼**单元**室。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年12月20日被辽阳市公安局弓长岭公安分局刑事拘留，2020年1月17日经本院批准，于2020年1月17日被辽阳市公安局弓长岭公安分局执行逮捕。

本案由辽阳市公安局弓长岭公安分局侦查终结，以被告人王某甲、刘某甲涉嫌骗取贷款、违法发放贷款罪，于2020年3月17日向本院移送审查起诉，辽宁省人民检察院于2020年5月6日指定本院管辖。本院受理后，于2020年3月19日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序审理。本院于2020年4月16日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年5月14日补查重报；本院于2020年6月11日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年7月10日补查重报。

经依法审查查明：2011年至2019年期间，被告人王某甲伙同梁某某、王某乙（均已不起诉）以自己及借用李某某等人的名义，虚构借款理由，在铁岭市西丰联社郜家店信用社和鑫胜信用社贷款21笔，贷款金额共计人民币2006.54万元，其中抵押贷款6笔人民币647万元，担保贷款15笔人民币1359.54万元，全部贷款被被告人王某甲用于经营铁岭市**水泥有限责任公司及偿还欠款。其中，以被告人王某甲名义贷款人民币95万元，以梁某某名义贷款2笔人民币285万元，以王某乙名义贷款人民币84万元。截止至2020年7月2日，梁某某、王某乙以现金形式偿还贷款人民币216万元，以物抵债方式偿还贷款人民币271.28万元。

铁岭市西丰联社郜家店信用社信贷员被告人刘某甲，在明知被告人王某甲借用他人名义贷款情况下，仍为他们办理贷款手续，没有履行贷前审查的责任，发放贷款6笔人民币635万元，其中2笔人民币200万元为抵押贷款，其余人民币435万元为担保贷款。

另查，2011年至2018年期间，被告人刘某甲借用李某某等21人的名义，以虚构借款理由为手段，在铁岭市西丰县郜家店信用社、钓鱼信用社、城郊信用社贷款共计26笔，本金人民币1251万元。贷款发放后，均被被告人刘某甲用于投资建厂使用。上述贷款逾期后，经信用社多次催缴，被告人刘某甲偿还本金人民币3.6万元，余款人民币1247.4万元未偿还。其中，被告人刘某甲作为铁岭市西丰县郜家店信用社信贷员办理贷款16笔人民币683万元，余款人民币573万元由于某某等信贷员办理。2020年4月30日，被告人刘某甲的妻子刘某某代为偿还本金人民币85万元，余款1162.4万元至今未还。

综上，被告人刘某甲违法发放贷款数额为人民币1318万元，骗取贷款数额为人民币573万元。

案后，被告人王某甲、刘某甲均被公安机关抓获归案。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：指定管辖函、立案决定书、案件来源、抓捕经过、报案材料及贷款明细、业务凭证回单、承诺书、还款金额、房屋、车辆明细等、贷款档案、借款凭证、收贷收息凭证和取款凭条、刑事判决书、企业机读档案登记资料、合作框架协议、收据、电子银行交易回单、情况说明、关于王某甲偿还贷款的情况说明、辽宁省农村信用社业务凭证/回单、附件、固定资产房屋建筑物评估明细表、谅解书等；

2、证人程某某等人证言；

3.被告人王某甲、刘某甲、梁某某、王某乙的供述与辩解；

鉴定意见：资产评估报告。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人王某甲、刘某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人王某甲以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人刘某甲以欺骗手段取得银行贷款，情节严重；违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第一百八十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以骗取贷款罪、违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人王某甲、刘某甲认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

辽阳市弓长岭区人民法院

                          检察官：马玉清

                          检察官助理：魏欣池

                               2020年8月6日

附件：1.被告人王某甲、刘某甲现羁押于辽阳市看守所；

  2.案卷材料和证据23册。