起诉书（王某甲违规出具金融票证案)_马鞍山市雨山区人民检察院

马鞍山市雨山区人民检察院　

起 诉 书

雨检一部刑诉〔2020〕122号　

被告人王某甲，曾用名王某乙，男，1974年**月**日出生，公民身份号码3405041974********，汉族，大学本科文化，原系**银行股份有限公司马鞍山分行**支行行长，现系马鞍山**商贸有限公司销售经理，出生地安徽省砀山县，户籍所在地及住址安徽省马鞍山市雨山区**村**栋**号。被告人王某甲因犯违规出具金融票证罪，于2015年9月被安徽省马鞍山市雨山区人民法院判处有期徒刑三年六个月。被告人王某甲因涉嫌违规出具金融票证罪，于2019年7月11日被马鞍山市公安局刑事拘留，2019年8月12日经马鞍山市人民检察院批准，于次日被马鞍山市公安局逮捕。

辩护人李仁厅、杨冰冰，安徽长城律师事务所律师。

本案由马鞍山市公安局侦查终结，以被告人王某甲涉嫌违规出具金融票证罪，于2019年10月16日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年10月17日已告知被告人有权委托辩护人，被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。其间，因部分事实不清、证据不足补充侦查二次（自2019年11月29日至2019年12月29日、2020年2月13日至2020年3月12日），因案件复杂延长起诉期限二次（自2020年1月30日至2020年2月13日、2020年4月13日至2020年4月27日）

经依法审查查明：

    1. 2013年6月3日，何某某与马鞍山**小额贷款有限公司（以下简称**公司）签订400万元《借款合同》，同日被告人王某甲在未经**银行马鞍山分行审批、用印的情况下，违规为该笔借款以**银行马鞍山**支行（**支行）名义与**公司签订《保证合同》，并在该份《保证合同》签名，并加盖“**银行马鞍山**支行公章”，且承诺在保证范围内承担担保责任。该案经法院审理判决**支行承担赔偿责任，已赔付108万元。

    2.安徽**股份有限公司（以下简称**公司）与江苏**商贸有限公司（以下简称*公司）签订的两份《委托采购钢材协议》，**公司提出要**公司担保，**公司实际控制人杭某某（另案处理）要被告人王某甲帮忙以银行名义提供担保。2013年9月18日、2014年4月18日，王某甲未经**银行马鞍山分行审批、用印的情况下，以**支行名义，违规出具金额为1亿元、8000万元《不可撤销履约保函》，并在以上保函上签名加盖 “**银行马鞍山**支行信贷合同专用章”。并在《不可撤销履约保函》中承诺在保证的范围内承担担保责任。  

    3. 2013年10月24日，被告人王某甲向文某某借款350万元，王某甲在未经**银行马鞍山分行审批、用印的情况下，违规以**支行名义在《借款合同》上以担保人名义加盖 

“**银行马鞍山**支行信贷合同专用章”，且承诺在保证范围内承担担保责任。该案经法院审理判决**支行承担赔偿责任，已赔付333825元。

    4. 2013年11月29日，被告人王某甲以马鞍山**商贸有限公司（**公司）名义向吴某某借款400万元。2014年5月9日、2014年6月7日，王某甲因无力偿还借款，在未经**银行马鞍山分行审批、用印的情况下，违规以**支行名义在**公司与吴某某签订400万元的《借款合同》上，以及所出具的《担保保证书》及《担保确认书》上，以保证人或担保人名义签名，且加盖 “**银行马鞍山**支行信贷合同专用章”。并在《借款合同》、《担保保证书》及《担保确认书》中承诺在保证的范围内承担担保责任。

    5.2013年12月3日，南京**机电设备有限公司（以下简称**公司）向吴某某借款1500万元，**公司实际控制人杭某某要被告人王某甲帮忙以银行名义提供担保。2014年5月6日、2014年6月5日，王某甲在未经**银行马鞍山分行审批、用印的情况下，违规以**支行名义在**公司与吴某某签订1500万元《借款合同》上，以及所出具的《保证担保书》、《担保确认书》上以担保人或保证人名义签名，并加盖 “**银行马鞍山**支行信贷合同专用章”。并在《借款合同》、《担保保证书》及《担保确认书》中承诺在保证范围内承担担保责任。

   6.2014年1月10日、2014年5月26日，**公司向吴某某共借款2000万元，**公司实际控制人杭某某要被告人王某甲帮忙以银行名义提供担保。2014年5月9日、2014年5月26日、2014年6月9日，王某甲在未经**银行马鞍山分行审批、用印的情况下，违规以**支行名义在**公司与吴某某签订两份共2000万元《借款合同》上，以及所出具的《保证担保书》和《担保确认书》上，以保证人或担保人名义签名，且加盖“**银行马鞍山**支行信贷合同专用章”。并在《借款合同》、《担保保证书》及《担保确认书》中承诺在保证范围内承担担保责任。

   7.2014年1月15日，安徽**股份有限公司(以下简称**公司)向吴某某借款1300万元。**公司实际控制人杭某某要被告人王某甲帮忙以银行名义提供担保。2014年5月14日、2014年6月13日，王某甲在未经**银行马鞍山分行审批、用印的情况下，违规以**支行名义在**公司与吴某某签订1300万元《借款合同》上，以及所出具的《保证担保书》和《担保确认书》上，以保证人或担保人名义签名，并加盖 “**银行马鞍山**支行信贷合同专用章”。并在《借款合同》、《担保保证书》及《担保确认书》中承诺在保证范围内承担担保责任。

   8.2014年1月24日、2014年3月24日，马鞍山**电网设备有限公司（以下简称**公司）向吴某某共借款1000万元，**公司实际控制人杭某某要被告人王某甲帮忙以银行名义提供担保。2014年5月23日、2014年6月7日，王某甲在未经**银行马鞍山分行审批、用印的情况下，违规以**支行名义在诚至公司与吴某某签订金额为1000万元《借款合同》上、以及所出具的《保证担保书》和《担保确认书》上以保证人或担保人名义签名，并加盖 “**银行马鞍山**支行信贷合同专用章”。并在《借款合同》、《担保保证书》及《担保确认书》中承诺在保证范围内承担担保责任。

9. 2014年2月13日, 诚至公司向马鞍山**有限公司借款2000万元并签订《借款合同》，**公司实际控制人杭某某要被告人王某甲帮忙以银行名义提供担保。2014年2月14日，被告人王某甲在未经**银行马鞍山分行审批、用印的情况下，违规以**支行名义出具《保证合同》,并加盖“**银行马鞍山**支行信贷合同专用章”，且承诺在保证范围内承担担保责任。该案经法院审理判决**支行承担赔偿责任，已赔付5337452元。

     被告人王某甲于2019年7月5日主动到案，并如实供述其主要犯罪事实。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人王某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：报案材料、立案决定书、户籍信息、到案经过、营业执照、企业基本注册信息查询单、借款合同、不可撤销履约保函、担保保证书、担保确认书、保证合同、民事判决书、**银行业务委托书、《**银行马鞍山分行授权书》、《**银行保证业务管理暂行办法》、《**银行印章管理办法》等；

2.证人证言：证人杭某某、王某丙、吴某某等人的证言；

3. 被告人王某甲供述与辩解。

本院认为，被告人王某甲身为银行机构的工作人员，利用职务上的便利，多次违反规定为他人出具保函，保函总金额价值人民币249500000元，并造成损失价值人民币567余万元，其行触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十八条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违规出具金融票证罪追究其刑事责任。被告人王某甲主动到案后如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或减轻处罚。建议判处被告人王某甲判处有期徒刑6年至8 年。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

安徽省马鞍山市雨山区人民法院

检察员：曹宝强

2020年4月21日

附：

    1.被告人王某甲现在羁押于马鞍山市看守所；

2.案卷11册；

3. 《认罪认罚具结书》一份。

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