起诉书（王某甲信用卡诈骗案）_安徽省铜陵市铜官区人民检察院

安徽省铜陵市铜官区人民检察院

起 诉 书

铜官检刑诉〔2019〕209号

被告人王某甲，男，1974年**月**日出生于安徽省铜陵市，居民身份证号码3407021974********，汉族，中专文化程度，铜陵市**汽车运输有限公司员工，户籍所在地安徽省芜湖市镜湖区**小区**栋***室，现住安徽省铜陵市开发区**路***号（公司办公室）。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2018年6月5日被铜陵市公安局铜官分局刑事拘留,2018年7月11日被该局取保候审。

本案由铜陵市公安局铜官分局侦查终结，以被告人王某甲涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年7月3日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，同日已告知被害人依法享有的诉讼权利，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2007年3月2日，被告人王某甲以铜陵**货运有限公司名义在中国工商银行铜陵分行（以下简称工商银行）申请了一张尾号为0035的信用卡，信用额度10万元，2008年11月，该卡信用额度提高到20万元。2010年11月2日，王某甲以其个人名义在工商银行申请了一张尾号为1618的信用卡，信用额度10万元，2012年4月，该卡信用额度提高到30万元。2007年12月27日，王某甲妻子陈某某以其个人名义在工商银行申请了一张尾号为4328的信用卡，信用额度10万元。自2012年开始，上述三张信用卡均由王某甲控制使用。

2014年至2015年期间，王某甲频繁透支使用上述三张信用卡，截至公安机关立案侦查（2018年6月4日），尾号0035的信用卡透支194750元，尾号1618的信用卡透支262934元，尾号4328的信用卡透支79756元，三张信用卡合计透支537440元。2015年2月至2018年5月，经工商银行多次以电话、短信、信函、约见面谈等方式催收，王某甲先以各种理由拖延还款，后以拒接电话、设置催收电话被自动拒接、忽略催收短信、更换电话号码等方式逃避银行催收。经查，王某甲将信用卡透支资金用于个人消费和归还民间借款。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：被告人身份信息、银行流水、催收记录等；2.被告人王某甲的供述和辩解；3.证人证言：证人王某乙、王某丙、裴某某的证言。

本院认为，被告人王某甲超过规定期限透支信用卡，经发卡行多次催收仍不归还，透支金额53万余元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

安徽省铜陵市铜官区人民法院

检察员：陈远友

2019年7月30日

附：

    1.被告人王某甲现被取保候审，住安徽省铜陵市开发区**路***号（公司办公室）。

2.案卷材料和证据2册、案件材料1袋。