起诉书（王某甲、贾某某违法发放贷款案)_科尔沁左翼中旗人民检察院

科尔沁左翼中旗人民检察院　

起 诉 书

左检一部刑诉〔2019〕438号　

　　被告人王某甲，男，1981年**月**日出生，居民身份证号码1523221981********，蒙古族，大专文化，中共党员，科尔沁左翼中旗**信用联社主任，科尔沁左翼中旗人，现住内蒙古通辽市科尔沁左翼中旗**镇**小区**号楼**单元**室，因涉嫌违法发放贷款罪，于2019年7月30日经科尔沁左翼中旗公安局决定并执行取保候审。

    被告人贾某某，男，1965年**月**日出生，居民身份证号码1523221965********，蒙古族，高中文化，科尔沁左翼中旗信用联社**信用社内勤，科尔沁左翼中旗人，现住内蒙古通辽市科尔沁左翼中旗**镇**小区**号楼**单元**室，因涉嫌违法发放贷款罪，经科尔沁左翼中旗公安局决定，于2019年7月30日被科尔沁左翼中旗公安局取保候审。

本案由科尔沁左翼中旗公安局侦查终结，以被告人王某甲涉嫌挪用资金罪、违法发放贷款罪；被告人贾某某涉嫌违法发放贷款罪，于2019年10月9日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年10月10日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料。

本院于2019年11月7日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年12月7日补查重报。二被告人均同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

被告人王某甲、贾某某系科尔沁左翼中旗农村信用合作联社职工。被告人王某甲于2014年2月至2017年4月在科尔沁左翼中旗农村信用合作联社**分社担任主任；被告人贾某某于1983年3月至2017年7月在科尔沁左翼中旗农村信用合作联社**分社任信贷员。

1. 挪用资金罪

自2014年2月至2017年4月，被告人王某甲在担任科尔沁左翼中旗农村信用合作联社**分社主任期间，利用自己的职务便利，借用王某乙、李某某、盖某某、张某某等26人名义，同时又私自冒用袁某某、王某丙、刘某某等12人的名义，在图布信分社办理贷款，挪用本单位资金2783000.00元，并将全部款项用于自己使用，至今尚未归还。

其中被告人贾某某在任职信贷员期间，明知王某甲冒用袁某某、王某丙、刘某某等12人名义在科尔沁左翼中旗农村信用合作联社**信用社办理贷款归个人使用，而帮助被告人王某甲在贷款手续上加盖印章并办理相关贷款手续，致使被告人王某甲挪用567000.00元资金归个人使用，至今尚未归还。 

2.违法发放贷款罪

2014年3月7日至2014年5月17日，被告人王某甲、贾某某在科尔沁左翼中旗农村信用合作联社**分社任职期间，明知孙某某冒用张某某、隋某某、苏某某等7人名义在**分社办理贷款的情况下，违反国家规定向孙某某发放7笔贷款，共计人民币490000.00元；2014年9月16日，被告人王某甲、贾某某明知孙某某借用白某某名义，违反国家规定将张某某、隋某某、苏某某名下7笔贷款490000.00元及赵某某、杨某某名下各70000元贷款重组到孙某某借名白某某的名下，白某某名下贷款630000.00元全部逾期未还。

认定上述事实的证据如下： 1.书证：发案报告、案件来源、户籍信息、证明、到案经过、王某甲、贾某某任职证明、王某甲党员证明、王某甲借冒名贷款明细及借款借据、损失证明、张某某贷款明细表、借款借据、收条、说明、外出务工证明、孙某某借冒名贷款明细表、内蒙古农村信用社贷款本息收回发票及明细、白某某贷款档案；2.证人证言：证人徐某某、褚某某、吴某某、孙某某、白某某、苗某某、赵某某、王某乙、袁某某、康某某、王某丙等人的证言；3.被告人的供述与辩解：被告人王某甲、贾某某的供述与辩解；

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人王某甲、贾某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人王某甲利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用,数额较大且不退还，被告人王某甲身为金融机构的工作人员，违反国家规定发放贷款，造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二百七十二条第一款、第一百八十六条第一款、第六十九条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪、违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人贾某某利用职务上的便利，帮助被告人王某甲挪用资金，被告人贾某某身为金融机构的工作人员，违反国家规定发放贷款，造成重大损失，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二百七十二条第一款、第一百八十六条第一款、第六十九条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪、违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人王某甲在共同犯罪中起主要作用，符合《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款的规定，系主犯；被告人贾某某在共同犯罪中起次要作用，符合《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯。被告人王某甲、贾某某案发后，自动投案并如实供述自己的罪行，符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首。综合全案情节，建议对被告人王某甲以挪用资金罪判处三年以上四年以下有期徒刑，以违法发放贷款罪判处一年以下有期徒刑，并处罚金，数罪并罚判处被告人王某甲三年以上四年六个月以下有期徒刑，并处罚金。建议对被告人贾某某以挪用资金罪判处一年以下有期徒刑，以违法发放贷款罪判处十个月以下有期徒刑，并处罚金，数罪并罚判处被告人贾某某一年六个月以下有期徒刑，并处罚金。据此，本院根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，决定对被告人王某甲、贾某某提起公诉，请依法判处。

此致

科尔沁左翼中旗人民法院　

检察员：张柏林

2019年12月26日　

附：

    1．被告人王某甲现住内蒙古通辽市科尔沁左翼中旗**镇**小区**号楼**单元**室；被告人贾某某现住内蒙古通辽市科尔沁左翼中旗**镇**小区**号楼**单元**室。

2．案卷材料和证据6册。

3．《认罪认罚具结书》2份。