起诉书（王某甲、吴某甲等非法吸收公众存款案）_江苏省南京市鼓楼区人民检察院

江苏省南京市鼓楼区人民检察院

起 诉 书

宁鼓检诉刑诉〔2020〕599号

被告人王某甲，女，1992年**月**日生，居民身份证号码3424011992********，汉族，高中文化，无业，原北京**资产管理有限公司南京分公司团队经理，户籍所在地：江苏省南京市六合区**村**组**号，现居住地：江苏省南京市六合区**新寓**幢**室。被告人王某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019 年6月28日被南京市公安局鼓楼分局取保候审，2020年6月25日被南京市公安局鼓楼分局解除取保候审 ,同年7月21日被本院取保候审。

被告人吴某甲，女，1993年**月**日生，居民身份证号码3623301993********，汉族，大专文化，**公司员工，原北京**资产管理有限公司南京分公司团队经理，户籍所在地：江苏省南京市六合区**路**号，现居住地：江苏省南京市玄武区**路**营**号。被告人吴某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019 年3月28日被南京市公安局鼓楼分局取保候审，2020 年3 月28 日被南京市公安局鼓楼分局解除取保候审，同年7月21日被本院取保候审。

被告人戚某某，女，1987年**月**2日生，居民身份证号码3201061987********，汉族，大学文化，无业，原北京**资产管理有限公司南京分公司业务员，户籍所在地：江苏省南京市鼓楼区**路**号**单元**室，现居住地：江苏省南京市鼓楼区**路**号**幢**室。被告人戚某某因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年6月28日被南京市公安局鼓楼分局刑事拘留，同年7月28日被南京市公安局鼓楼分局取保候审。

被告人张某某，女，1956年**月**日生，居民身份证号码：3201021956********4，汉族，高中文化，退休，原北京**资产管理有限公司南京分公司业务员，户籍所在地：江苏省南京市建邺区**新村**园**号**幢**室，现居住地同户籍所在地。被告人张某某因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年6月26日被南京市公安局鼓楼分局刑事拘留，同年7月26日被南京市公安局鼓楼分局取保候审。

被告人卞某某，女，1988年**月**日生，居民身份证号码：3201031988********，汉族，大学文化，南京市**健康管理有限公司员工，原北京**资产管理有限公司南京分公司业务员，户籍所在地：江苏省南京市秦淮区**路**号**室，现居住地：江苏省南京市秦淮区**小区**幢**室。被告人卞某某因犯盗窃罪于2017年8月14日被南京市建邺区人民法院判处罚金1000元，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019 年4月26日被南京市公安局鼓楼分局取保候审，2020 年4 月24 日被南京市公安局鼓楼分局解除取保候审，同年7月21日被本院取保候审。

被告人黄某甲，男，1983年**月**日生，居民身份证号码：3201031983********，汉族，大学文化，无业，原北京**资产管理有限公司南京分公司业务员，户籍所在地：江苏省南京市建邺区**街**号**幢**室，现居住地同户籍所在地。被告人黄某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019 年3月28日被南京市公安局鼓楼分局取保候审，2020 年3 月28 日被南京市公安局鼓楼分局解除取保候审，同年7月21日被本院取保候审。

被告人胡某某，女，1994年**月**4日生，居民身份证号码：3203241994********，汉族，大专文化，上海**网络科技有限公司员工，原北京**资产管理有限公司南京分公司业务员，户籍所在地：江苏省睢宁县**镇**巷**号，现居住地：南京市雨花台区**路**号**小区**栋**单元**室。被告人胡某某因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年5月6日被南京市公安局鼓楼分局刑事拘留，同年6月5日被南京市公安局鼓楼分局取保候审，2020年6月4日被解除取保候审，同年7月21日被本院取保候审。

本案由南京市公安局鼓楼分局侦查终结，以被告人王某甲、吴某甲、黄某甲、卞某某、胡某某、张某某、戚某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年7月21日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知7名被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了7名被告人，听取了7名被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。7名被告人均同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2015年4月24日，北京**资产管理有限公司南京分公司（以下简称**南京分公司）成立，负责人为刘某甲（另案处理），办公地点位于南京市鼓楼区鼓楼街88号翠峰大厦1007室。公司运营期间，**南京分公司通过随机拨打电话、召开推广会等方式，以月息宝、月月盈等投资理财的名义，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金。

其中，被告人王某甲于2015年5月至2018年5月在**南京分公司先后任职业务员、团队经理，负责招揽客户投资。经审计，任职期间，被告人王某甲向高某某等11名集资参与人吸收资金人民币367.64万元（以下金额均为人民币），造成实际损失人民币367.15万元（以下金额均为人民币）。

被告人吴某甲于2017年5月至2018年4月在**南京分公司先后任职业务员、团队经理，负责招揽客户投资。经审计，任职期间，被告人吴某甲向李某甲等9名集资参与人吸收资金87.64万元，造成实际损失87.40万元。

被告人戚某某于2017年11月至2018年6月在**南京分公司任职业务员，负责招揽客户投资。经审计，任职期间，被告人戚某某向于万某某等16名集资参与人吸收资金393.67万元，造成实际损失382.44万元。

被告人张某某于2015年11月至2018年6月在**南京分公司任职业务员，负责招揽客户投资。经审计，任职期间，被告人张某某向李某乙等9名集资参与人吸收资金172.05万元，造成实际损失166.23万元。

被告人卞某某于2017年6月至2018年5月在**南京分公司任职业务员，负责招揽客户投资。经审计，任职期间，被告人卞某某向王某乙等8名集资参与人吸收资金137.29万元，造成实际损失128.43万元。

被告人黄某甲于2015年10月至2018年6月在**南京分公司任职业务员，负责招揽客户投资。经审计，任职期间，被告人黄某甲向刘某乙等7名集资参与人吸收资金133.51万元，造成实际损失130.81万元。

被告人胡某某于2017年5月至2018年2月在**南京分公司任职业务员，负责招揽客户投资。经审计，任职期间，被告人胡某某向潘某某等9名集资参与人吸收资金125.91万元，造成实际损失121.96万元。

2019年3月27日被告人吴某甲、黄某甲向公安机关投案自首；同年4月25日被告人卞某某向公安机关投案自首；同年5月5日被告人胡某某被公安机关抓获归案；同年6月26日被告人张某某向公安机关投案自首；同年6月28日被告人王某甲、戚某某向公安机关投案自首；上述被告人到案后均如实供述了自己的犯罪事实。被告人王某甲到案后主动向公安机关退赃1.25万元。被告人吴某甲到案后主动向公安机关退赃0.8万元。被告人戚某某到案后主动向公安机关退赃53.88万元。被告人张某某到案后主动向公安机关退赃17万元。被告人卞某某到案后主动向公安机关退赃10万元。被告人黄某甲到案后主动向公安机关退赃2万元。被告人胡某某到案后主动向公安机关退赃4万元。

认定上述事实的证据如下：

1.常住人口基本信息、受案登记表、案发到案经过、扣押决定书及扣押清单、刑事判决书、工商资料、银行流水、集资参与人提供的报案材料等书证；

2.集资参与人高某某、沈某某、葛某某、吴某乙、黄某乙、刘某乙、鲍某某等人的证言；

3.被告人王某甲、吴某甲、戚某某、张某某、卞某某、黄某甲、胡某某的供述和辩解；

4.涉案资金的专项审计报告；

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人王某甲、戚某某、张某某、胡某某、卞某某、黄某甲、吴某甲均对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人王某甲、戚某某、张某某、卞某某、黄某甲、胡某某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大；被告人吴某甲违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，上述7名被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王某甲、吴某甲、戚某某、张某某、卞某某、黄某甲、胡某某伙同他人共同故意犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定，系共同犯罪。被告人王某甲、吴某甲、戚某某、张某某、卞某某、黄某甲、胡某某在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人王某甲、戚某某、张某某、胡某某、卞某某、黄某甲、吴某甲均自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可从依法宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省南京市鼓楼区人民法院

检察官：姚旭

检察官助理：王斌

2020年8月21日

附：

1.被告人王某甲现取保候审于本市六合区**新寓**幢**室，联系电话：1895170****；被告人吴某甲现取保候审于本市玄武区**路**营**号，联系电话：1876181****；被告人戚某某现取保候审于本市鼓楼区**路**号**幢**室，联系电话：1337202****；被告人张某某现取保候审于本市建邺区**新村**园**号**幢**室，联系电话：1536504****；被告人卞某某现取保候审于本市秦淮区**小区**幢**室，联系电话：1395177****；被告人黄某甲现取保候审于本市建邺区**街**号**幢**室，联系电话：1395107****；被告人胡某某现取保候审于本市雨花台区**路**号**小区**栋**单元**室，联系电话：1875203****； 

2.全部案件材料26册及专项审计报告1份。

3.认罪认罚具结书7份，量刑建议书7份。

4.适用简易程序建议书1份。　

5.扣押涉案财产情况（附表）。