起诉书（王某甲、刘某甲等非法吸收公众存款案）_哈尔滨市道外区人民检察院

黑龙江省哈尔滨市道外区人民检察院

起 诉 书

哈外检诉刑诉〔2020〕66号

被告人王某甲，男，1990年**月**日出生，身份证号码2306231990********，汉族，大学文化，系山东**财富投资管理有限公司哈尔滨公司**，暂住黑龙江省哈尔滨市道里区**栋**单元**室（户籍所在地：黑龙江省林甸县**乡**村）。2019年4月29日因涉嫌非法吸收公众存款被哈尔滨市公安局道外分局刑事拘留，同年6月4日经本院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，次日由哈尔滨市公安局道外分局执行。

被告人刘某甲，女，1979年**月**日出生，身份证号码2301071979********，汉族，专科文化，系山东**财富投资管理有限公司哈尔滨公司**，住黑龙江省哈尔滨市香坊区**街**号**栋**单元**室。2019年4月30日因涉嫌非法吸收公众存款被哈尔滨市公安局道外分局刑事拘留，同年6月4日经本院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，次日由哈尔滨市公安局道外分局执行。

被告人刘某乙，女，1990年**月**日出生，身份证号码2304051990********，汉族，初中文化，系山东**财富投资管理有限公司哈尔滨公司**，住黑龙江省哈尔滨市香坊区**街**小区**栋**单元**室（户籍所在地：黑龙江省鹤岗市兴安区**镇**村）。2019年4月29日因涉嫌非法吸收公众存款被哈尔滨市公安局道外分局刑事拘留，同年6月4日经本院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，次日由哈尔滨市公安局道外分局执行。

被告人柳某某，女，1969年**月**日出生，身份证号码2304051969********，汉族，小学文化，系山东**财富投资管理有限公司哈尔滨公司**，住黑龙江省哈尔滨市香坊区**街**栋**单元**室。2019年4月29日因涉嫌非法吸收公众存款罪被哈尔滨市公安局道外分局刑事拘留，同年6月4日经本院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，次日由哈尔滨市公安局道外分局执行。

本案由哈尔滨市公安局道外分局侦查终结，以被告人王某甲、刘某甲、刘某乙、柳某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年8月2日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院分别于2019年9月17日、12月2日退回侦查机关补充侦查，侦查机关分别于2019年10月17日、2020年1月2日补充侦查完毕重新移送审查起诉。期间，分别于2019年9月2日、11月17日、2020年2月2日延长审查起诉期限半个月。

经依法审查查明：

被告人王某甲、刘某甲、刘某乙、柳某某等人在山东**财富投资管理有限公司哈尔滨道外分公司（以下简称**道外分公司）任职期间，销售月满盈、季度盈、双季盈、年年盈等P2P理财产品，以高额回报率为诱饵，在哈尔滨市通过传单、广告等方式向社会公众进行宣传，进行非法吸收公众存款活动。

被告人王某甲于2017年4月加入**道外分公司，截止2018年10月被告人王某甲在其任**期间，通过与出借人签订《个人出借咨询与服务协议》的方式，向177名出借人销售季度盈、年年盈等理财产品330份，滚动吸收存款金额为人民币27,208,120.00元，返还本金人民币2,292,000.00元、利息人民币162,495.00元，造成损失人民币23,303,605.00元，其中其本人投资理财产品1份，滚动累计存款金额为人民币40,000.00元，造成损失金额为人民币40,000.00元。被告人王某甲在任职期间取得工资、提成及奖励共计221,815.00元。

被告人刘某甲于2015年3月加入**道外分公司，截止2018年9月被告人刘某甲在其任**期间，通过与出借人签订《个人出借咨询与服务协议》的方式，向26名出借人销售季度盈、年年盈等理财产品143份，滚动吸收存款金额为人民币11,414,000.00元，返还本金人民币3,478,000.00元、利息人民币463,740.00元，造成损失人民币4,608,240.00元；其中被告人刘某甲的丈夫杨某某购买理财产品1分，吸收存款金额为50,000.00元，造成损失金额为人民币50,000.00元。被告人刘某甲在任职期间取得工资、提成及奖励共计681,011.00元。

被告人刘某乙于2015年5月加入**道外分公司，截止2018年9月被告人刘某乙在其任职期间，通过与出借人签订《个人出借咨询与服务协议》的方式，向29名出借人销售季度盈、年年盈等理财产品126份，滚动吸收存款金额为人民币6,717,200.00元，返还本金人民币1,348,200.00元、利息人民币217,062.00元，造成损失人民币3,522,878.00元。被告人刘某乙在任职期间取得工资、提成及奖励共计506,550.00元。

被告人柳某某于2016年6月加入**道外分公司，截止2018年9月被告人柳某某在其任职期间，通过与出借人签订《个人出借咨询与服务协议》的方式，向21名出借人销售季度盈、年年盈等理财产品53份，滚动吸收存款金额为人民币2,440,000.00元，返还本金人民币470,000.00元、利息人民币123,390.00元，造成损失人民币1,293,730.00元。被告人柳某某在任职期间取得工资、提成及奖励共计171,769.00元。

案发后，被告人王某甲、刘某甲、刘某乙、柳某某分别于2019年4月28日、29日、30日被公安机关在黑龙江省哈尔滨市抓获。

认定上述犯罪事实的主要证据如下：

1. 书证案件来源及到案经过、被告人户籍证明及现实表现、山东**财富投资管理有限公司哈尔滨分公司营业执照复印件、中国银行业监督管理委员会山东监管局《关于调取山东**财富投资管理有限公司吸储资质有关事宜的复函》复印件、《个人出借咨询与服务协议》复印件、银行交易明细复印件、宣传品复印件等；

2. 证人刘某丙、展某某等人的证言；

3. 被害人陈某甲、陈某乙、王某乙等人的陈述；

4. 被告人王某甲、刘某甲、刘某乙、柳某某的供述和辩解；

5. 黑龙江广名会计师事务所有限公司司法鉴定意见书。

本院认为，被告人王某甲、刘某甲、刘某乙、柳某某等人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人王某甲、刘某甲、刘某乙、柳某某均系主犯，均应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款的规定处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

哈尔滨市道外区人民法院

 检察员：葛新宇

             2020年2月17日

附：

1. 被告人王某甲现羁押于哈尔滨市道外区看守所、被告人刘某甲、刘某乙、柳某某现羁押于哈尔滨市第二看守所；

2. 全部案卷和证据材料。