起诉书（王某某骗取贷款案）（自然人犯罪案件）(公开版)_河南省镇平县人民检察院

河南省镇平县人民检察院　

起 诉 书

镇检二部刑诉〔2020〕10号　

被告人王**，男，19**年**月**日出生于河南省镇平县，居民身份证号码412925***********，汉族，中专文化，，住河南省镇平县**********。2018年12月14日因犯非法吸收公众存款罪，被镇平县人民法院判处有期徒刑八年，服刑于河南省南阳监狱。2019年10月30日因涉嫌骗取贷款罪，被镇平县公安局办理临时离监，现押于镇平县看守所。

本案由镇平县公安局侦查终结，以被告人王**涉嫌骗取贷款罪，于2020年1月2日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年1月3日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。期间，因案情复杂，于2020年2月2日延长审查起诉期限15日，于2020年2月17日退回补充侦查一次，镇平县公安局于2020年3月17日将此案重新移送审查起诉。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

一、骗取贷款罪

2017年3月，被告人王**以其实际控制的镇平县****有限责任公司的名义，向南阳村镇银行申请贷款时，虚构购买酒水的贷款用途，并向南阳村镇银行提供****公司与*****有限公司签订的600万元虚假白酒购销合同，并由镇平县泰昌信用担保有限公司和王*、冯*、王*、柴*、王**、刘**提供连带责任保证担保，从而获取该行发放的100万元贷款，王**将该笔贷款用于偿还外债。后贷款到期王**无力偿还，已由镇平县****担保公司为其归还该笔贷款。

二、骗取票据承兑罪

2017年5月16日，被告人王**为了取得银行承兑汇票，以其实际控制的镇平县****有限责任公司的名义编造购买酒需要资金的理由，向南阳市****资产管理公司借款400万元作为质押保证金存入中原银行，并由镇平县**信用担保有限公司和王*浩、冯*、王*、柴*为其提供最高额保证担保，向中原银行申请办理了为期6个月的银行承兑汇票，同时还提供*****公司与南阳*****公司签订的888万元虚假白酒购销合同、伪造的增值税专用发票等材料，于2017年5月17日骗取中原银行800万元的银行承兑汇票。随后，王**通过南阳******公司将汇票贴现后将钱用于偿还外债。后汇票到期后王**未偿还，中原银行扣除400万保证金后，400万损失已由镇平县****担保有限公司代为偿还。

认定上述事实的证据如下：

1.贷款档案、户籍证明等书证；2.证人证言；3.被告人的供述与辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人王**对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人王**以欺骗手段取得银行的贷款和票据承兑，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款、票据承兑罪追究其刑事责任。被告人王**在判决宣告以后，刑罚执行完毕前，又发现漏罪，应数罪并罚，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条、七十条之规定。被告人王**认罪、认罚，签署具结书。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一、二款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

镇平县人民法院　

检察员：谭明新

（院印）

2020年4月1日

附：

    1．被告人王**现押于镇平县看守所。 

2．案卷材料和证据六册。

3．《认罪认罚具结书》一份。