起诉书（王某某非法经营案）_湖北省荆门市东宝区人民检察院

湖北省荆门市东宝区人民检察院

起 诉 书

东检二部刑诉〔2020〕99号

被告人王某某，女，1968年**月**日出生，身份证号码4208021968********，汉族，高中肄业，个体工商户，户籍所在地湖北省荆门市东宝区**号，住湖北省荆门市掇刀区**小区**栋**单元**室。因涉嫌非法拘禁罪,于2019年8月24日被荆门市公安局东宝分局刑事拘留，同年9月27日因涉嫌非法拘禁罪、非法经营罪，经本院批准逮捕，同日由荆门市公安局东宝分局执行，同年11月27日荆门市公安局东宝分局对其取保候审。

本案由荆门市公安局东宝分局侦查终结，以被告人王某某涉嫌非法经营罪，于2020年8月3日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同年8月5日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2018年9月，王某某租用荆门市东宝区**市场4楼从事化妆品个体经营，其先后以商户名为荆门市个体工商户黄某（商户编码84353205331OOCZ），个体工商户黄某某（商户编码 843532058******)、荆门**办**家具有限公司（商户编码88753D050210160）的名义申领3台POS机终端，并以口口相传、发宣传小卡片的方式宣传其从事代还信用卡业务。2019年5月至8月间，王某某在未发生真实商品交易情况下，利用POS机终端为自己套现或为信用卡持卡人归还信用卡欠款后，再以虚构交易的方式为张某某、周某某、毛某某、张某等39名信用卡持卡人刷卡套取现金（俗称养卡），向持卡人收取0.6%-1.5%不等的手续费，从中赚取非法利益，非法经营数额共计人民币5118401元，违法所得数额为人民币51303元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：POS机交易记录、银行交易流水记录、微信转账记录等；2.物证：POS机、手机、信用卡等；3.证人证言：证人张某某、周某某、毛某某等44人的证言；4.被告人王某某供述与辩解；5.现场搜查笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实，被告人王某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人王某某违反国家规定，在无真实交易的情况下，使用POS机终端为自己或他人套现，非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第三项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖北省荆门市东宝区人民法院

检察官 袁荣勤

检察官助理 李润东

2020年8月14日

附件：1.被告人王某某现取保候审在家。

  2.案卷材料和证据10册。

  3.《案件材料移送清单》1份及相关物证。