起诉书（王某某非法吸收公众存款案）(公开版)_驻马店市驿城区人民检察院

驻马店市驿城区人民检察院

起 诉 书

驻驿检刑诉〔2019〕308号

被告人王某某，女，1978年**月**日出生于河南省驻马店市，居民身份证号码4128011978********，汉族，中专文化，工作单位河南**投资担保有限公司，户籍地河南省驻马店市驿城区**乡**村**北组**号，住驻马店市驿城区**小区**号楼**单元**楼**户。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年12月1日主动到案，同日被驻马店市公安局东高分局刑事拘留，因怀孕于2014年12月31日被该局监视居住，于2015年7月1日被该局取保候审，于2018年12月20日被该局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年1月23日经本院批准，次日被驻马店市公安局东高分局执行逮捕。

本案由驻马店市公安局东高分局侦查终结，以被告人王某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月22日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年3月23日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。本院于2019年5月7日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年6月6日补查重报；本院于2019年7月19日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年8月19日补查重报。本院于2019年4月23日、2019年7月7日、2019年9月20日分别延长审查起诉期限十五日。

经依法审查查明：

2009年10月份，王某某（已判刑）与钟某某、张某某共同成立河南**投资担保有限公司，自任公司法人代表、股东钟某某任总经理、股东张某某任监事，公司办公地点位于驻马店市驿城区**大道与**路交叉口东南角，经营范围是诉讼保全担保、履约担保、自由资产投资、融资咨询等中介服务。公司成立后，采用租用门面宣传的形式，以高额利息为诱饵，以**投资公司名义开展非法吸收公众存款业务。后因公司经营不善，于2011年3月8日王某某分别与钟某某、张某某签订股权转让协议，钟某某、张某某退出公司，钟某某、张某某离开公司后股东身份未变更。后王某某让其妹被告人王某某到公司帮助经营管理，王某某在公司协助王某某催收外借款、日常经营管理，继续向社会公众吸收存款。

河南**投资公司向社会公众吸收存款的模式为：客户向公司存款时，须存入公司指定的个人银行账户，客户持存款的银行小票到公司签订借款合同和担保函，借款合同显示客户为出借方，用款单位或者个人为借款方，**中投资公司为担保方，约定利息为1.5分，利率按每月支付。**投资公司将吸收的资金一部分用于支付客户的本金、利息，一部分用于支付业务员和员工的提成，一部分以3至5分的高息再借给需要资金的企业或者个人，并从中赚取利息。经鉴定，从2010年1月1日至2014年11月26日，累计吸收存款220496.4423万元（部分本金重复计算），已支付利息共10892.240702万元（支付已偿还本金的利息8047.097202万元、未偿还本金的利息2845.1435万元），未偿还本金共714人1352笔，共计14072.79741万元。截止至2014年11月26日，河南**投资公司总资产经审计共17443.527309万元，负债共14072.79741万元，所有者权益共3259.932899万元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证；2.证人证言；3.被告人的供述；4.鉴定意见；5.视听资料等证据。

本院认为，被告人王某某伙同他人非法吸收公众存款人民币220496.4423万元，已支付利息人民币10892.240702万元，未偿还本金人民币14072.79741万元，扰乱金融秩序，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

驻马店市驿城区人民法院

检察员：王熙

2019年9月30日

附：1.被告人现羁押于驻马店市看守所。

2.案卷材料和证据46册。

3.证人、鉴定人的名单。