起诉书（王某某、孟某某违法发放贷款案）_赤峰市元宝山区人民检察院

赤峰市元宝山区人民检察院　

起 诉 书

元检一部刑诉〔2019〕85号

　　被告人王某某，曾用名无，绰号无，女性，1969年**月**日出生，居民身份证号码1504031969********，汉族，大学本科文化，内蒙古自治区赤峰市元宝山**有限公司**路分理处原主任，户籍所在地内蒙古自治区赤峰市元宝山区，住内蒙古自治区赤峰市元宝山区**镇**小区**栋**号。无前科。2019年5月29日因涉嫌违法发放贷款罪，被赤峰市公安局元宝山区分局刑事拘留，2019年6月10日本院不批准逮捕，同日被赤峰市公安局元宝山区分局取保候审。

    被告人孟某某，曾用名无，绰号无，男性，1985年**月**日出生，居民身份证号码1504031985********，汉族，大学本科文化，内蒙古自治区赤峰市元宝山**有限公司**分理处客户经理，户籍所在地内蒙古自治区赤峰市元宝山区，住内蒙古自治区赤峰市红山区**小区**栋**单元**室。无前科。2019年5月28日到赤峰市公安局元宝山区分局投案自首，同日因涉嫌违法发放贷款罪，被赤峰市公安局元宝山区分局刑事拘留，2019年6月10日本院不批准逮捕，同日被赤峰市公安局元宝山区分局取保候审。

    本案由赤峰市公安局元宝山区分局侦查终结，以被告人王某某、孟某某涉嫌违法发放贷款罪，于2019年11月15日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年11月15日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了二被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。二被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2015年12月19日，被告人王某某（时任元宝山**有限公司**分理处主任）、孟某某（时任元宝山**有限公司**分理处客户经理）违反国家规定，在办理侯某某（另案处理）贷款过程中，对借款人侯某某、担保人白某某、李某某的借款用途、偿还能力、经济收入和财产状况不认真调查，该银行向侯某某发放贷款200万元，侯某某将贷款交给鲍某某（另案处理）使用，贷款到期后未归还，给银行造成重大损失。

2016年1月26日，被告人王某某、孟某某违反国家规定，在办理张某某（另案处理）贷款过程中，对借款人张某某是否符合贷款条件不严格审查，对借款人张某某、担保人陈某某、车某某的偿还能力、经济收入和财产情况不认真调查，该银行向张某某发放200万元贷款，张某某将贷款交给鲍某某（另案处理）使用，贷款到期未归还，给银行造成重大经济损失。

案发后，被告人王某某赔偿赤峰元宝山**有限公司**分理处人民币10万元，被告人孟某某赔偿赤峰元宝山**有限公司**分理处人民币5万元。张某某家属主动赔偿赤峰元宝山**有限公司**分理处人民币100万元。

认定上述事实的证据如下：

1、书证；2、证人证言；3、被告人的供述与辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人王某某、孟某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人王某某、孟某某违反国家规定，对借款人是否符合贷款条件不严格审查，对担保人的偿还能力、经济收入和财产情况不认真调查。违法发放银行贷款共计400万元，贷款到期未归还，给银行造成重大经济损失。二人之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人王某某到案后如实供述自己的罪行，其行为符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。案发后，被告人孟某某主动投案，并如实供述所犯罪行，其行为符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或减轻处罚；因被告人王某某具有坦白、认罪认罚、主动退赔部分损失的量刑情节；被告人孟某某具有自首、认罪认罚，主动退赔部分损失的量刑情节。建议判处被告人王某某三年以下有期徒刑，并处罚金；判处被告人孟某某二年零六个月以下有期徒刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

赤峰市元宝山区人民法院　

检察员：张玉俊

2019年12月4日

附：1、二被告人现取保候审于居所。

2、案卷材料肆册。

3、认罪认罚具结书二份。