起诉书（王某某、何某某信用卡诈骗案）_东宁市人民检察院

东宁市人民检察院　

起 诉 书

黑东检二部刑诉〔2021〕3号

被告人王某甲（曾用名王某乙），男性，1995年**月**日出生于吉林省松原市扶余县，居民身份证号码2207241995********，汉族，小学文化，无职业，户籍所在地吉林省松原市**县，住黑龙江省宁安市**镇**村**号，2014年3月21日，被告人王某甲因犯盗窃罪被长春市绿园区人民法院判有期徒刑一年，并处罚金人民币10,000元。

被告人何某某，女性，1994年**月**日出生于吉林省吉林市蛟河市，居民身份证号码2202811994********，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地吉林省吉林市蛟河市，住长春市**区**小区**栋**单元**楼**室，2020年6月23日因涉嫌诈骗罪被黑龙江省垦区公安局绥化分局取保候审。上述二被告人因涉嫌诈骗罪，经东宁市公安局决定，于2020年7月10日被东宁市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，经东宁市人民检察院批准，于2020年8月13日被东宁市公安局逮捕。

本案由东宁市公安局侦查终结，以被告人王某甲、何某某涉嫌诈骗罪，于2020年10月13日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年10月13日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院于2020年11月13日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年12月11日补查重报。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

被告人王某甲的上线通过发送信用卡提额的虚假短信，非法获取被害人的信用卡资料及持卡人身份证号等相关信息后，将信息发送给王某甲，被告人王某甲、何某某通过租用“苹果”手机绑定被害人信用卡，通过建设银行的ATM机操作实现无卡取款。

2020年1月10日13时许，被告人王某甲在获得被害人陈某某的信用卡信息后绑定其信用卡，在黑龙江省牡丹江市东平安街55号建设银行ATM机上操作，将上家提供的支付验证码输入ATM机，通过无卡取款功能取走陈某某信用卡内现金8,000元，王某甲留下2,400元“好处费”后，将剩余5,600元通过无卡存款转给“上线”。

2020年1月11日13时许，被告人王某甲通过上述手段将获得的信息告知被告人何某某，何某某通过手机绑定被害人高某某的信用卡，在黑龙江省牡丹江市东平安街55号建设银行ATM机上操作，将上家提供的支付验证码输入ATM机，通过无卡取款功能取走被害人高某某信用卡内现金10,000元，被告人何某某留下1,000元好处费后,将其余现金给交给王某甲，王某甲留下2,000元好处费后，将剩余7,000元通过无卡存款转给“上线”。

2020年6月7日11时许，被告人王某甲通过上述手段将获得的信息告知被告人何某某，何某某通过手机绑定被害人翁某某的信用卡，在吉林省长春市人民广场建行ATM机上操作，将上家提供的支付验证码输入ATM机，通过无卡取款功能取走被害人翁某某信用卡内现金10,000元，何某某留下1,500元好处费后,前往长春市新华路支行(朝阳区同志街86号),通过ATM机无卡存款将剩余8,500元转到王某甲的工行卡内,王某甲留下1,500好处费后，将剩余7,000元通过无卡存款转给“上线”。

综上，被告人王某甲作案三起，犯罪金额共计28,000元，被告人何某某参与作案二起，犯罪数额共计20,000元。案发后王某甲家属返还给被害人高某10,000元。被告人何某某家属返还给被害人翁某某10,000元。

认定上述事实的证据如下：

1、书证：受案登记表、侦破经过等；2.证人证言：证人田某某、刘某等人的证言；3.被害人陈述：被害人陈某、高某、翁某某的陈述；4.被告人的供述与辩解：被告人王某甲、何某某的供述与辩解；5.辨认笔录：东宁市公安局辨认笔录；6.视听资料：东宁市公安局刑事侦查大队调取的银行取款视频等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人王某甲、何某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人王某甲、何某某通过非法获取个人信用卡信息资料，以冒用他人信用卡的方式进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，二被告人在共同犯罪中均系主犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条之规定对其处罚。被告人王某甲、何某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人王某甲、何某某到案后如实供述自己的罪行，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

东宁市人民法院　

检察员：周丽萍

2021年1月11日　

附：

1.被告人王某甲现羁押于东宁市公安局看守所；何某某现羁押于牡丹江市看守所。

2.案卷材料和证据共3册。

3.《认罪认罚具结书》二份。

4.《量刑建议书》六份。

5.《适用简易程序建议书》一份。

本起诉书所依据的法律条文：

《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条　有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

第六十七条  犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。

被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条  被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条　人民检察院认为被告人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

被告人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。