起诉书（王某、李某某骗取贷款案）_云南省蒙某市人民检察院

云南省蒙某市人民检察院

起 诉 书

蒙检二部刑诉〔2020〕45号

被告人王某，男，1999年**月**日生，公民身份号码5301261999********，汉族，云南省石林县人，大学专科文化，农民，住石林县**街道**村委**村**号。因涉嫌贷款诈骗罪、骗取贷款罪，于2020年6月9日经本院决定逮捕，次日由蒙某市公安局执行逮捕。

被告人李某某，男，1994年**月**日生，公民身份号码5325281994********，汉族，云南省元阳县人，初中文化，农民，住元阳县**乡**村委**村**组。因涉嫌骗取贷款罪，于2020年6月10日被蒙某市公安局取保候审。

被告人杨某，男，1999年**月**日生，公民身份号码5325011999********，汉族，云南省个旧市人，中专文化，农民，住个旧市**街镇**街**街村**队。因涉嫌骗取贷款罪，于2020年6月19日被蒙某市公安局取保候审

被告人张某某，男，1994年**月**日生,公民身份号码5325011994********，汉族，云南省个旧市人，中专文化，农民，住个旧市**街镇**街**街村**队。因涉嫌骗取贷款罪，于2020年6月19日被蒙某市公安局取保候审。

本案由蒙某市公安局侦查终结，以被告人王某、李某某涉嫌骗取贷款罪，于2020年3月11日向本院移送审查起诉；以被告人杨某、张某某涉嫌骗取贷款罪，于2020年7月10日向本院补充移送审查起诉。本院受理后，已依法告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。本院于2020年4月11日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年5月11日补查重报；本院于2020年6月11日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年7月10日补查重报。

经依法审查查明：

（一）被告人王某、李某某贷款诈骗罪

2019年3月，被告人王某和李某某合谋，由被告人王某提供车辆，李某某找征信好的人来买车，并把车辆过户到买车人名下，以买车人名义向银行办理购车贷款，贷款由王某使用并由王某归还3期，卖出车辆也不实际交给买车人，由王某自行处置，王某给予李某某和买车人好处费。2019年4月至6月，王某、李某某以上述方式将4辆车过户给龚某某、邹某某、王某甲、李某，向银行和其他金融机构贷款后，将车辆处置，给银行和其他金融机构造成损失。具体事实如下：

1.2019年4月，被告人王某、李某某将云******号宝马牌535型轿车过户到龚某某名下，以龚某某名义向平安银行申请购车贷款197900元归王某所有。随后王某将该抵押车以出售使用权方式转移套现120000元。事后，王某给予李某某好处费20000元，李某某给予龚某某好处费10000元。王某在偿还5期该笔贷款后便不再还款，截止目前，该笔贷款逾期，余额共计175791元。

2.2019年5月，被告人王某、李某某将云******号宝马牌X6型轿车过户到邹某某名下，以邹某某的名义向平安银行申请购车贷款378050元归王某所有。随后王某将该抵押车以出售使用权方式转移套现140000元。事后，王某给予李某某好处费30000元，李某某给予邹某某好处费10000元。王某在偿还4期该笔贷款后便不再还款，截止目前，该笔贷款逾期，余额253233元。

3.2019年6月，被告人王某、李某某将云******号丰田陆地巡洋舰车过户到王某甲名下，以王某甲的名义向平安银行申请购车贷款323100元归王某所有。随后王某将该抵押车以出售使用权方式转移套现200000元。事后，王某给予李某某好处费30000元，李某某给予王某甲好处费10000元。王某在偿还3期该笔贷款后便不再还款，截止目前，该笔贷款逾期，余额300920元。

4.2019年6月，被告人王某、李某某将云******号现代车过户到李某名下，以李某名义向裕隆汽车金融有限公司申请贷款134002元归王某所有。随后王某将该抵押车以出售使用权方式转移套现50000元。事后，王某给予李某某好处费11000元，李某某给予李某好处费6000元。王某在偿还5期本息23199.07元后便不再还款，截止目前，该笔贷款逾期，余额112231元。

认定上述事实的证据如下：

1.受案登记表、立案决定书、到案经过、二手车交易发票、售车协议书、个人征信报告、个人担保贷款合同等书证；

2.证人龚某某、邹某某、王某甲、李某李某某的证言；

3.被告人王某、李某某的供述和辩解；

4.电子物证检查笔录。

（二）被告人王某贷款诈骗罪、被告人杨某、张某某骗取贷款罪

2019年3月，被告人王某、杨某、张某某等人合谋，由被告人王某提供车辆，杨某、张某某等人介绍征信好的人来买车，并把车辆过户到买车人名下，以买车人名义向银行办理购车贷款，贷款由王某使用并由王某归还，车辆不实际交给买车人，由王某自己出租后将租金用于偿还贷款，王某给予杨某、张某某及买车人好处费。2019年3月至2020年4月，王某、杨某、张某某等人以上述方式将9辆车过户给雷某某、唐某甲、张某某、何某某等9人，向银行贷款后，王某擅自将车辆处置，给银行造成损失。具体事实如下：

1.2019年8月，被告人王某、杨某将云******号丰田埃尔法车过户到雷某某名下，以雷某某名义向平安银行申请购车贷款320980元归王某所有。随后王某擅自将该抵押车以出售使用权方式转移套现200000元。事后，王某给予杨某好处费30000元，杨某给予雷某某好处费25000元。王某在偿还4期该笔贷款后便不再还款，截止目前，该笔贷款逾期，余额289573元。

2.2019年8月，被告人王某、杨某将云******号宝马528型车过户到张某某名下，以张某某名义向平安银行申请购车贷款232860元归王某所有。随后王某将该抵押车擅自出售。事后，王某给予杨某好处费30000元。王某在偿还3期该笔贷款后便不再还款，截止目前，该笔贷款逾期，余额216480元。

3.2019年8月，被告人王某、杨某将云******号丰田酷路泽车过户到张某某名下，以张某某名义向平安银行申请购车贷款301900元归王某所有。随后王某将该抵押车以出售使用权方式转移套现150000元。事后，王某给予张某某好处费30000元。王某在偿还4期该笔贷款后便不再还款，截止目前，该笔贷款逾期，余额273342元。

4.2019年9月，被告人王某、杨某将云******号日产途乐车过户到唐某甲名下，以唐某甲名义向平安银行申请购车贷款296600元归王某所有。随后王某将该抵押车以出售使用权方式转移套现200000元。事后，王某给予杨某好处费30000元，杨某给予王某乙好处费20000元，王某乙给予唐某甲好处费10000元。王某在偿还4期该笔贷款后便不再还款，截止目前，该笔贷款逾期，余额268643元。

5.2019年11月，被告人王某、杨某将云******号日产途乐车过户到唐某乙名下，以唐某乙名义向平安银行申请购车贷款323100元归王某所有。随后王某将该抵押车以出售使用权方式转移套现210000元。事后，王某给予杨某好处费30000元，杨某给予唐某乙好处费10000元。王某在偿还1期该笔贷款后便不再还款，截止目前，该笔贷款逾期，余额315600元。

6.2019年9月，被告人王某、杨某、张某某将云******号丰田埃尔法车过户到李某某名下，以李某某名义向平安银行申请购车贷款274427元归王某所有。随后王某将该抵押车以出售使用权方式转移套现180000元。事后，王某给予杨某好处费30000元，杨某给予张某某好处费18000元，杨某给予李某某好处费10000元。王某、李某某在偿还9期该笔贷款后便不再还款，截止目前，该笔贷款逾期，余额214743元。

7.2019年10月，被告人王某、杨某、张某某将云******号丰田FJ车过户到陈某某名下，以陈某某名义向平安银行申请购车贷款323100元归王某所有。随后王某将该抵押车以出售使用权方式转移套现220000元。事后，王某给予杨某好处费30000元，杨某给予张某某好处费20000元，张某某给予陈某某好处费15000元。王某在偿还2期该笔贷款后便不再还款，截止目前，该笔贷款逾期，余额共计308024元。

8.2019年12月，被告人王某、张某某云******号宝马迷你过户到施某某名下，以施某某名义向中国工商银行申请购车贷款116000元归王某所有。随后王某将该抵押车以出售使用权方式转移套现120000元。事后，王某给予张某某好处费18500元，张某某给予施某某好处费8450元。王某未偿还过该笔贷款，目前，该笔贷款逾期，余额116000元。

9.2020年4月，被告人王某与曹某将云******号丰田FJ车过户到何某某名下，以何某某名义向中国建设银行申请贷款299778元归王某所有。随后王某将该抵押车以出售使用权方式转移套现180000元。事后，王某给予曹某好处费25000元，曹某给予何某某好处费20000元。王某在偿还1期该笔贷款后便不再还款，截止目前，该笔贷款逾期，余额292123元。

认定上述事实的证据如下：

1.二手车交易发票、售车协议书、个人征信报告、个人担保贷款合同等书证；

2.证人雷某某、张某某、王某乙、唐某甲、唐某乙、李某某、陈某某等人的证言；

3.被告人王某、杨某、张某某的供述和辩解；

4.电子物证检查笔录。

本院认为，被告人王某、李某某，以非法占有为目的，编造虚假的车辆交易合同，骗取银行和其他金融机构贷款，数额特别巨大，二被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以贷款诈骗罪追究二被告人的刑事责任。被告人杨某、张某某多次帮助他人采取欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大经济损失，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究二被告人的刑事责任。被告人王某、杨某、张某某主动投案，到案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人李某某到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人李某某、张某某、杨某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款之规定应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

云南省蒙某市人民法院

检察官：马春明

2020年8月25日

附件：1.被告人王某现羁押于蒙某市看守所，被告人李某某、杨某、张某某现取保候审于家中，李某某联系方式：1916911****，杨某联系方式：1376932****，张某某联系方式：1838820****. 

2.案卷材料和证据壹拾柒册。_