起诉书（王某某、刘玉某等人收买、非法提供信用卡信息罪)_内蒙古自治区包头市青山区人民检察院

内蒙古自治区包头市青山区人民检察院

起 诉 书

青检二部刑诉〔2020〕198号　

被告人王某某，男，1974年**月**日出生，公民身份号码2101131974********，汉族，初中文化程度，无职业，户籍所在地辽宁省沈阳市沈北新区**街**号**，捕前住辽宁省沈阳市铁西区**路**小区**号楼**单元**楼**号。因犯信用卡诈骗罪于2010年5月26日被沈阳市皇姑区人民法院判处拘役二个月，并处罚金35000元。于2019年11月22日至11月27日被临时羁押于沈阳市铁西区看守所。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月28日被包头市公安局刑事拘留，于2019年12月27日经包头市人民检察院批准，于同日被包头市公安局逮捕。

被告人刘玉某，女，1971年**月**日出生，公民身份号码2107271971********，满族，大专文化程度，无职业，户籍所在地辽宁省辽阳市辽阳县**镇**村**，捕前住辽宁省沈阳市铁西区**路**小区**号楼**单元**楼**号。于2019年11月22日至11月27日被临时羁押于沈阳市铁西区看守所。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月28日被包头市公安局刑事拘留，于2019年12月27日经包头市人民检察院批准，于同日被包头市公安局逮捕。

被告人李阳，男，1990年**月**日出生，公民身份号码1522231990********，汉族，高中文化程度，无职业，户籍所在地及捕前住内蒙古自治区兴安盟扎赉特旗**镇**路**小区**号。因犯买卖身份证件罪于2017年11月16日被内蒙古自治区扎赉特旗人民法院判处拘役四个月缓刑六个月，并处罚金10000元。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月23日被包头市公安局刑事拘留，于2019年12月27日经包头市人民检察院批准，于同日被包头市公安局逮捕。

被告人王进，男，1984年**月**日出生，公民身份号码1522231984********，汉族，初中文化程度，无职业，户籍所在地内蒙古自治区兴安盟扎赉特旗**镇**村**村**号，捕前住兴安盟扎赉特旗**镇**小区**号。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月23日被包头市公安局刑事拘留，于2019年12月27日经包头市人民检察院批准，于同日被包头市公安局逮捕。

被告人王某甲，男，1996年**月**日出生，公民身份号码2101811996********，汉族，初中文化程度，无职业，户籍所在地辽宁省沈阳市新民市**乡**村**组**号，捕前住沈阳市铁西区**街**路**号**单元**楼**门。于2019年11月22日至11月27日被临时羁押于沈阳市铁西区看守所。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月28日被包头市公安局刑事拘留，于2019年12月27日经包头市人民检察院批准，于同日被包头市公安局逮捕。

被告人齐贵喜，男，1982年**月**日出生，公民身份号码2109221982********，汉族，初中文化程度，无职业，户籍所在地及捕前住辽宁省阜新市彰武县**镇**路**。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月23日被包头市公安局刑事拘留，于2019年12月27日经包头市人民检察院批准，于同日被包头市公安局逮捕。

被告人李伟，男，1991年**月**日出生，公民身份号码2109221991********，满族，初中文化程度，无职业，户籍所在地辽宁省阜新市彰武县**镇**村**组**号，捕前住辽宁省沈阳市于洪区**路**小区**号**。于2019年11月22日至11月27日被临时羁押于沈阳市铁西区看守所。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月28日被包头市公安局刑事拘留，于2019年12月27日经包头市人民检察院批准，于同日被包头市公安局逮捕。

被告人王某乙，男，1994年**月**日出生，公民身份号码2113211994********，汉族，大专文化程度，无职业，户籍所在地及捕前住辽宁省朝阳市朝阳县**乡**村**组**号。于2019年11月22日至11月27日被临时羁押于沈阳市铁西区看守所。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月28日被包头市公安局刑事拘留，于2019年12月27日经包头市人民检察院批准，于同日被包头市公安局逮捕。

本案由包头市公安局侦查终结，以被告人王某某、刘玉某、李阳、王进、王某甲、齐贵喜、李伟、王某乙涉嫌妨害信用卡管理罪，向包头市人民检察院移送审查起诉，包头市人民检察院于2020年2月28日将该案交办本院审查起诉。本院受理后，于2020年2月28日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人、值班律师的意见，审查了全部案件材料。其间，因事实不清，证据不足，退回侦查机关补充侦查两次。因案情复杂，延长审查起诉期限一次。

经依法审查查明：

2019年11月，包商银行股份有限公司在工作中发现有17个可疑账户交易异常，可疑账户存在短时间内发生多笔交易、一段时间内进行多次转账、交易金额大于一个月内平均值5倍等可疑交易预警，随即向包头市公安局报案。经包头市公安局侦查将被告人王某某、刘玉某等人抓获。具体事实如下：

1.2019年4月至11月，被告人王某某、刘玉某从被告人李阳、王进、韩某某（另案处理）、徐某某（另案处理）等人处收买他人银行卡（含银行卡、U盾、手机卡以及网上银行账号、密码、身份证号码等内容），并将收买的银行卡信息资料通过邮寄出售给境外赌博机构使用，从中牟利。2019年11月21日，公安人员在辽宁省沈阳市铁西区**小区**号楼**单元**楼**号将王某某、刘玉某抓获，在其住处扣押现金77200元、银行卡1128张、电脑、手机、U盾等涉案物品。经调取银行开户信息，其中903张银行卡为收买的他人有效银行卡。    

2.2019年9月至11月，被告人李阳从陈某某、赵某甲等人处收买银行卡（含银行卡、U盾、手机卡以及网上银行账号、密码、身份证号码等内容），并将其中的114张他人银行卡出售给王某某、刘玉某（在王某某、刘玉某住处扣押），从中牟利。2019年11月21日，公安人员在北京市顺义区**村**街**号将李阳抓获，在其住处扣押银行卡45张、手机、U盾、手机卡等涉案物品。经调取银行开户信息，其中8张银行卡为收买的他人有效银行卡。

3.2019年10月至11月，被告人王进从王某丙、李某某等人处收买银行卡（含银行卡、U盾、手机卡以及网上银行账号、密码、身份证号码等内容），并将其中56张他人银行卡出售给王某某、刘玉某（在王某某、刘玉某住处扣押），从中牟利。2019年11月21日，公安人员在天津市南开区**公寓**单元**楼**户将王进抓获在其住处扣押银行卡16张、手机、U盾、手机卡等涉案物品。经调取银行开户信息，其中12张银行卡为收买的他人有效银行卡。

4.2019年10月至11月，被告人王某乙从胡某某、董某某等人处收买银行卡（含银行卡、U盾、手机卡以及网上银行账号、密码、身份证号码等内容）11张，并将其出售给被告人王某甲，王某甲又将该卡出售给韩某某。此外，王某甲帮助韩某某验卡并替其保管收买的银行卡。2019年11月21日，公安人员在辽宁省沈阳市于洪区**小区**号楼**单元**楼**号将王某甲抓获，在其住处扣押银行卡735张、电脑、手机、U盾等涉案物品等涉案物品。经调取银行开户信息，其中633张银行卡为他人有效银行卡（含王某甲出售给韩某某的11张银行卡）。

5.2019年9月至11月，被告人齐贵喜从赵某乙、金某某等人处收买银行卡（含银行卡、U盾、手机卡以及网上银行账号、密码、身份证号码等内容），并将其中99张他人银行卡出售给徐某某，从中牟利。徐某某将其再出售给王某某、韩某某等人（在王某某、刘玉某住处扣押30张，在王某甲住处扣押69张）。2019年11月21日，公安人员在北京市顺义区**村出租屋内将齐贵喜抓获，在其住处扣押银行卡24张、手机、U盾、手机卡等涉案物品。经调取银行开户信息，其中10张银行卡为收买的他人有效银行卡。

6.2019年10月至11月，被告人李伟从王某丁、谢某某等人处收买收买银行卡（含银行卡、U盾、手机卡以及网上银行账号、密码、身份证号码等内容），并将其中34张他人银行卡出售给韩某某（在王某甲住处扣押）。2019年11月21日，公安人员在辽宁省沈阳市铁西区**小区门口将李伟抓获，在其住处扣押银行卡36张、电脑、手机、U盾、手机卡等涉案物品。经调取银行开户信息，其中2张银行卡为收买的他人有效银行卡。

另查明，2019年11月21日，公安人员将被告人李阳抓获，李阳在公安人员安排下，当场指认齐贵喜为开办银行卡的中介，后齐贵喜被公安机关列为犯罪嫌疑人。

2019年11月21日，公安人员将被告人王某甲抓获，王某甲在公安人员安排下，给韩申某某、李伟打微信语音电话约到指定地点，公安人员在该处将韩某某、李伟抓获。

认定上述事实的证据如下：

1.物证：扣押决定书，扣押笔录，扣押清单，扣押照片；

2.书证：户籍证明，前科证明，刑事判决书，到案经过，李阳抓获情况说明，李阳立功表现情况说明，王某甲立功表现及佐证情况说明，微信聊天记录截图，王某乙到案情况说明，情况说明，包商银行关于网上银行可疑交易情况的报告，工作记录，犯罪嫌疑人收买银行卡清单，调取证据通知书及银行反馈信息，个人客户查询单，手机提取照片，微信转账记录，关于王某某、王某甲扣押银行卡实际数量的情况说明，认罪认罚具结书；

3.证人证言：证人张某某、陈某某、纪某某、赵某甲、王某丙、李某某、刘某某、毛某某、韩某某、赵某某、胡某某、包某某的证言；

4.被告人的供述与辩解：被告人王某某、刘玉某、李阳、王进、王某甲、齐贵喜、李伟、王某乙的供述与辩解；

5.鉴定意见：

内蒙古允正声像资料司法鉴定所司法鉴定意见书：内允司法鉴定所（2020）物检字第DW-[200409]-2-12/19/30号；

6.辨认笔录；

7.搜查笔录；

8.视听资料、电子数据：光盘。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人王某某、刘玉某、李阳、王进、王某甲、齐贵喜、李伟、王某乙对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人王某某、刘玉某收买、非法提供他人银行卡903张，被告人李阳收买、非法提供他人银行卡122张，被告人王进收买、非法提供他人银行卡68张，被告人王某甲收买、非法提供他人银行卡11张，被告人齐贵喜收买、非法提供他人银行卡109张，被告人李伟收买、非法提供他人银行卡36张，被告人王某乙收买、非法提供他人银行卡11张，上述银行卡足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，数量巨大，八被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究八被告人的刑事责任。被告人李阳、王某甲协助抓捕同案犯，系立功，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条之规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人王某甲帮助韩申验卡并替其保管收买的银行卡，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人王某乙经电话传唤主动到案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或减轻处罚。被告人王某某、刘玉某、李阳、王进、王某甲、齐贵喜、李伟到案后如实供述其犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

包头市青山区人民法院　

检察官：朱白晔

2020年8月7日

附件：

1.被告人王某某、李阳、王进、王某甲、齐贵喜、李伟、王某乙羁押于昆都仑区看守所，被告人刘玉某羁押于包头市看守所。

2.案卷材料和证据十二册，光盘五十六张，司法鉴定意见书六册。

3.《认罪认罚具结书》八份。

4.《量刑建议书》八份。