起诉书（王某、徐某某诈骗、信用卡诈骗案）_上海市宝山区人民检察院

上海市宝山区人民检察院

起 诉 书

沪宝检金融刑诉〔2020〕181号

被告人王某，男，1993年**月**日生，公民身份号码：3208211993********，汉族，大专文化，无业，户籍在江苏省淮安市淮阴区**街道**村**组**号。

被告人徐某某，男，1988年**月**日生，公民身份号码：3101051988********，汉族，大专文化，无业，住上海市宝山区**路**弄**号**室。

被告人王某、徐某某于2020年3月6日因涉嫌信用卡诈骗罪由上海市公安局宝山分局刑事拘留，同年4月30日经本院批准，于同日由上海市公安局宝山分局执行逮捕。

本案由上海市公安局宝山分局侦查终结，以被告人王某、徐某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年5月25日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人王某、徐某某同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2019年11月19日，被告人王某、徐某某经预谋，至本区**路**弄**号云南过桥米线店内，以帮助被害人张某乙办理贷款不用还钱为幌子，通过在被害人手机中下载“招联金融”、“分期乐”等借款APP，共计借款人民币186,400元（以下币种均为人民币），后以收取贷款手续费的名义骗取被害人张某乙113,200元。

2019年11月23日，被告人徐某某以信用卡逾期无法办理贷款为由，虚构购买贷款标书可以继续办理贷款的事实，骗取被害人张某乙7,000元。

2019年12月23日，被告人徐某某以帮助被害人张某乙办理贷款不用还钱为幌子，通过被害人手机中的“好分期”、“京东金条”等借款APP，共计借款12,900元，后以收取贷款手续费的名义骗取被害人张某乙6,000元。

2019年12月25日，被告人徐某某以帮助被害人张某乙办理贷款不用还钱为幌子，向工商银行“e分期”贷款102,886元，以收取贷款手续费的名义骗取被害人张某乙40,000元。

2020年1月1日，被告人徐某某以帮助被害人沈某某办理贷款需要收取保证金为由，骗取被害人沈某某30,000元。

2020年3月18日，被告人王某、徐某某虚构购买“高级防爆”可以屏蔽催收贷款电话的事实，骗取被害人张某乙28,000元。

2020年2月29日，被告人王某、徐某某以帮助被害人杨某某办理贷款不用还钱为幌子，冒用杨某某招商银行信用卡套现23,700元至杨某某农业银行卡，先将其中10,000元通过支付宝转账给张某甲支付宝账户（后转给被告人徐某某、王某），并删除记录，后又以收取贷款手续费的名义骗取被害人杨某某5,000元。

2020年1月15日，被告人王某、徐某某以帮助被害人沈某某办理贷款不用还钱为幌子，冒用沈某某上海银行、建设银行、民生银行、光大银行等信用卡套取现金4万余元，后通过支付宝转走39,756元，并删除记录，告知沈某某仅贷款4,000余元。

被告人王某于2020年3月25日在上海市宝山区环镇北路555号8216房间门口被抓获归案，被告人徐某某于2020年3月25日在上海市宝山区走马塘路1288弄11号1601室门口被抓获归案。被告人王某、徐某某到案后如实供述了上述犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.被害人杨某某、张某乙、沈某某的陈述、微信聊天记录、银行账户、支付宝账户、微信账户、上述金融借贷平台账户等明细证实，被害人因相信贷款不用还，将自己手机、银行账户等交由被告人王某、徐某某操作，后杨某某、张某乙被对方以贷款手续费、保证金、屏蔽催款电话等幌子骗取钱款，以及杨某某、沈某某的信用卡被套现、转账的经过。

2.证人胡某某的证言证实，其介绍被告人王某、徐某某帮助被害人杨某某等人办理贷款，并且被告人王某、徐某某承诺贷款不需要归还。

3.证人张某甲的证言证实，被告人徐某某用其支付宝账户、微信账户走账的经过。

4.上海公安局宝山分局出具的《办案说明》证实，被告人王某、徐某某的到案情况。

5.被告人王某、徐某某对上述犯罪事实供认不讳。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人王某、徐某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人王某、徐某某单独或结伙以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王某、徐某某结伙以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人王某、徐某某自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人王某、徐某某到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人王某、徐某某判决前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。建议以诈骗罪判处被告人王某有期徒刑三年六个月，并处罚金四万元，以信用卡诈骗罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金四万元，建议执行有期徒刑四年二个月，并处罚金八万元。建议以诈骗罪判处被告人徐某某有期徒刑四年六个月，并处罚金五万元，以信用卡诈骗罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金四万元，建议执行有期徒刑五年二个月，并处罚金九万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法审判。

此致

上海市宝山区人民法院

检察员：秦伟

2020年6月24日

附：

1.被告人王某、徐某某现被羁押于上海市宝山区看守所。

2.侦查卷宗二册。

3.《适用简易程序建议书》一份。

4.《认罪认罚具结书》二份。

5.相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第六十七条……

……

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行的，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。

数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制的，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。

数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。

第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

使用作废的信用卡的；

冒用他人信用卡的；

恶意透支的。

……

第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。

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