起诉书（潘某诈骗案）(公开版)_福州市台江区人民检察院

福州市台江区人民检察院　

起 诉 书

台检一部刑诉〔2020〕90号　

    被告人潘某，女，1980年**月**日出生，公民身份号码3501031980********，汉族，大学文化程度，无固定职业，户籍所在地福建省福州市台江区**路**号**单元。因涉嫌诈骗罪，于2019年11月21日被福州市公安局台江分局刑事拘留，同年12月26日经本院批准，次日由福州市公安局台江分局执行逮捕。

辩护人卢健、邹聪，北京大成（福州）律师事务所律师。

本案由福州市公安局台江分局侦查终结，以被告人潘某涉嫌诈骗罪，于2020年2月26日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人享有的诉讼权利、有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。其间，延长审查起诉期限十五日。

经依法审查查明：

2014年12月至2017年7月间，被告人潘某多次虚构事由，以伪造的房产证为抵押，骗取被害人陈某某、李某某借款、投资款。

1、2014年12月被告人潘某隐瞒其名下**大厦**室已抵押的事实，伪造了**大厦**室产权证，并以此为担保，虚构开发楼盘事由向陈某某、李某某借款200万元，约定每月利息4万元；

2、2015年7月被告人潘某虚构了**花园**号楼**室的房产并伪造了相应的房产证，以此为抵押向陈某某、李某某借款100万元，约定每月利息2万元；

3、2017年7月，被告人潘某再次以伪造的**大厦**室房产证为担保，虚构事由向陈某某借了30万，每月利息6千元。

4、2016年6月，被告人潘某虚构投资项目，骗取被害人陈某某投资20万元，至今未分红。

5、2017年4月，被告人潘某虚构融资事由，骗取被害人陈某某投资20万元，至今未分红。

之后，被告人潘某在无偿还能力下，每年与被害人陈某某、李某某重新签订借款合同，仍继续延用伪造的房产证做担保，以出具借条、签订借款合同的形式骗取李某某、陈某某的信任，持续占有钱款。2018年中旬，被告人潘某未再支付利息并与被害人失联。经查，被告人潘某用于抵押的两本房产证均系伪造，其将上述人民币370万元用于炒贵金属、原油和返还利息。经审计，至立案前，扣除被告人潘某已返还利息部分，尚有2278692元钱款未返还。

认定上述事实的证据如下：

1.物证：假房产证2本；

2.书证：身份信息、违法犯罪经历查询记录、福州市不动产登记和交易中心复函、借据、借款合同等；

3.被害人陈述：被害人李某某、陈某某的陈述；

4、被告人的供述和辩解：被告人潘某的供述和辩解；

5.鉴定意见：闽海财审字[2020]第194号审计报告；

6.辨认笔录：被告人潘某的辨认笔录；

7.其他证据：到案经过、搜查笔录、扣押清单、指认照片等。

本院认为，被告人潘某在无偿还能力下，以非法占有为目的，采取隐瞒事实、伪造国家机关证件的方式，骗取被害人李某某、陈某某钱款2278692元，数额巨大，其行为同时触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百八十条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应择一重罪以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

福州市台江区人民法院

检  察  官：苏珺珺

检察官助理：方念念

2020年3月26日　

附：1．被告人潘某现羁押在福州市第二看守所。

2．随案移送案卷叁册。

3．随案移送伪造房产证贰本。