起诉书（潘某甲非法吸收公众存款案）_浙江省温岭市人民检察院

浙江省温岭市人民检察院

起 诉 书

台温检公诉刑诉〔2019〕1279号

被告人潘某甲，女，1963年**月**日出生，公民身份证号码3326231963********，汉族，文盲，农民，住浙江省温岭市**镇**路**号**。

本案由温岭市公安局侦查终结，以被告人潘某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月3日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院于2019年5月17日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年6月17日补查重报。本院于2019年5月4日、2019年7月18日延长审查起诉期限十五日。

经依法审查查明：

2014年至2018年6月，被告人潘某甲在自身负债的情况下，以会主身份在本市太平街道**路**号向钟某某、蒋某某等人采用聚会的方式吸收资金，期间，被告人潘某甲共聚会132只，其中以会主身份收取首会会金2400余万元，用“花名”以会员身份参与标会收取会金600万元左右，同时还借用其他会员名义标会，吸收的资金用于归还高利借款的利息、支付所聚会的每期会金、在其他会头所聚会中应会等，并通过高利借款、继续聚会得会金维持前会，恶性循环，造成金某某、林某某等49名被害人直接经济损失3800余万元。 

2018年8月11日下午，温岭市公安局民警在温岭市太平街道**路**号附近传唤被告人潘某甲到案。被告人潘某甲到案后如实供述其主要犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍证明、标会会单、银行账户交易明细、借条等：2.证人证言：证人潘某乙、程某某等的证言及侦查人员出具的到案经过证明：3.被害人陈述：被害人钟某某、蒋某某、金某某等的陈述；4.被告人的供述与辩解：被告人潘某甲的供述与辩解。

本院认为，被告人潘某甲以非法占有为目的，使用诈骗方法，非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人潘某甲到案后如实供述其犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

温岭市人民法院

检察员：陈赛

2019年8月1日

附：

    1.被告人潘某甲现被取保候审在家。

2.案卷材料和证据拾册。