起诉书（潘某某违法发放贷款案）_辽宁省台安县人民检察院

辽宁省台安县人民检察院　

起 诉 书

台检刑检二部刑诉〔2020〕87号

被告人潘某某，男，1962年**月**日生，公民身份号码2103211962********，汉族，初中文化，台安县农村信用合作联社**信用社信贷员，出生地辽宁省台安县，户籍地辽宁省台安县**镇**路**楼**单元**号，住台安县**小区**号楼**单元**号。因违法发放贷款嫌疑，于2014年11月6日被台安县公安局刑事拘留，于2014年12月12日被台安县公安局取保候审，于2015年12月11日被台安县公安局监视居住。因涉嫌违法发放贷款罪，于2019年8月12日被台安县公安局刑事拘留,经本院批准，于2019年9月16日被台安县公安局逮捕。

本案由台安县公安局侦查终结，以被告人潘某某涉嫌违法发放贷款罪，于2019年11月14日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年11月15日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料。本案分别于2019年12月27日、2020年3月6日退回公安机关补充侦查，公安机关分别于2020年1月20日、2020年4月3日补查重报。期间，本案分别于2019年12月15日、2020年2月21日、5月3日延长审查起诉期限十五日。被告人潘某某同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

2008年至2013年间，被告人潘某某在任台安县农村信用合作联社**信用社信贷员期间，违反《中华人民共和国商业银行法》等相关法律、法规规定，在未对借款人身份、借款实际用途、有无偿还能力、收入情况、还款来源等做严格调查的情况下，明知贷款实际使用人借用、冒用借款人身份、虚构借款用途，违法向洛某某、符某某、潘某甲、艾某某发放借名、冒名农户联保贷款196笔共计人民币590万元，其中580余万元贷款至今未还，已被台安县农村信用合作联社认定为损失类贷款。

另查，2011年9月，被告人潘某某在任台安县农村信用合作联社**信用社信贷员期间，违反《中华人民共和国商业银行法》等相关法律、法规规定，在明知借款人张某某提供的台安县**街门市楼的房屋产权证系伪造的情况下，违法向张某某发放抵押贷款人民币23万元，该笔贷款至今未还，已被台安县农村信用合作联社认定为损失类贷款。2019年8月12日，被告人潘某某到公安机关投案。

认定上述事实的证据如下：

 1.书证：常住人口基本信息、刑事制裁检索说明、台安县农村信用社关于潘某某同志履历情况的说明、员工工作证明、台安县农村信用合作联社营业执照、金融许可证、辽宁省公安厅关于交办辽宁省审计厅移送经济犯罪案件线索的通知、辽宁省审计厅审计移送处理书、潘某某自述情况说明、新台信用社自然人贷款十级分类认定报告、洛某某贷款明细表、新台信用社潘某某贷款认定损失明细表、新台信用社自然人贷款十级分类认定明细表、辽宁省农村信用社借款凭证、洛某某贷款真假身份证对照表、关于新台信用社潘某甲贷款风险类别的认定报告、潘某甲、艾某某骗取贷款人员名单、关于对新台信用社张某某贷款风险类别的认定报告、自然人张某某贷款十级分类认定明细表、张某某贷款情况说明、台安县城镇私有房产所有权登记申请书、辽宁省农村信用社农户联保贷款管理暂行办法、台安县农村信用合作联社借名贷款确权书、贷款档案、案件来源及到案经过等；

2.证人洛某某、符某某、潘某甲、艾某某、张某某等人的证言；

3.被告人潘某某的供述和辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人潘某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人潘某某在任台安县农村信用合作联社新台信用社信贷员期间,违反国家规定发放贷款，造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

辽宁省台安县人民法院　

检 察 员：王景成

2020年5月14日

　

附：

    1．被告人潘某某现被羁押于台安县看守所；

2．案卷材料和证据29册；

3．《认罪认罚具结书》1份；

4.《证据开示清单》1份。