起诉书（潘某某诈骗、妨害信用卡管理案）_杭州市萧山区人民检察院

杭州市萧山区人民检察院　

起 诉 书

杭萧检四部刑诉〔2020〕46号　

被告人潘某某，男，1995年**月**日出生，公民身份号码5002351995********，汉族，文化程度小学，户籍所在地重庆市**县**乡**村**号。因容留吸毒，于2018年12月11日被荆门市公安局东宝区分局行政拘留十日；因本案，于2019年8月21日被杭州市公安局萧山区分局刑事拘留，经本院批准，于同年9月26日被依法逮捕。

本案由杭州市公安局萧山区分局侦查终结，以被告人潘某某涉嫌妨害信用卡管理罪、诈骗罪，于2019年12月20日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料，期间，依法延长审查起诉期限一次。

经依法审查查明：

（一）诈骗部分

2019年1月以来，全国多名被害人被人通过电话、微信等方式，以提供贷款服务并需缴纳预付费、保证金、刷流水等名义实施诈骗。期间，被告人潘某某伙同他人，以提供微信收款码、支付宝账号、银行卡等方式，帮助接收诈骗犯罪所得款项，并从中提取1%至2%不等的好处费，合计诈骗金额17万余元。具体分述如下：

1.2019年1月5日至6日，被害人刘某某在江苏省江阴市**镇**路被人以上述方式骗取14000元。

2.2019年1月7日，被害人尹某某在安徽省泗洪县**被人以上述方式骗取10000元。

3.2019年6月14日至16日，被害人罗某某在浙江省杭州市萧山区**街道**被人以上述方式骗取24468元。

4.2019年6月18日，被害人陈某某在湖南省长沙市**区**房被人以上述方式骗取3003元。

5.2019年6月21日至25日，被害人李某某在山东省寿光市**镇**村被人以上述方式骗取98270元。

6. 2019年6月26日至27日，被害人周某某在浙江省杭州市萧山**附近被人以上述方式骗取3000元。

7.2019年7月8日至9日，被害人齐某某在河南省延津县被人以上述方式骗取8700元。

8.2019年7月18日，被害人王某甲在浙江省绍兴市柯桥区被人以上述方式骗取9600元。

（二）妨害信用卡管理部分

2019年3月至7月期间，被告人潘某某以500元至600元每张的价格收购银行卡并提供给上家，用于从事电信网络犯罪活动，从中赚取差价非法获利。7月24日被告人潘某某携带21张从他人处购买的银行卡行车至湖北省荆门市高速公路出口时，被公安机关查获。

被告人潘某某归案后如实供述了主要犯罪事实，其对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：接受证据材料清单，微信聊天记录截图，转账记录截图，公安反诈平台查询数据（微信账户信息及交易记录、支付宝账户信息及交易记录、持卡主体详情），扣押清单，刑事判决书，罪犯档案资料，行政处罚决定书，常住人口信息；

2.证人证言：资金流向说明，案发经过，情况说明，证人许某某、程某某、王某乙的证言；

3.被害人陈述：被害人刘某某、尹某某、罗某某、陈某某、李某某、周某某、齐某某、王某甲的陈述；

4.被告人供述和辩解：被告人潘某某的供述和辩解，同案人员姚某某、王某丙的供述和辩解；

5.检查、辨认笔录：搜查笔录，潘某某的辨认笔录。

本院认为，被告人潘某某伙同他人以提供微信收款码、支付宝账号、银行卡等方式，帮助接收诈骗犯罪所得款项，数额巨大，并非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，部分系共同犯罪；被告人潘某某归案后如实供述主要罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

杭州市萧山区人民法院

检察员：王晶晶

2020年1月21日

附：

    1.被告人潘某某现羁押于杭州市萧山区看守所

2.案卷3册

3.适用简易程序建议书、量刑建议书、具结书各1份

4.随案移送手机3部、银行卡21张、顺丰速运存根1张（物品存放于萧山区涉案财物管理中心）