起诉书（潘某某、肖某甲诈骗、侵犯公民个人信息，刘某甲、陈某甲等诈骗案）

浙江省三门县人民检察院

起 诉 书

三检一部刑诉〔2019〕216号

被告人潘某某，男，1990年**月**日生，身份证号码4416211990********，汉族，初中文化，住广东省惠东县**街道**村。因本案于2019年6月3日被广东省惠州市公安局惠城分局刑事拘留，2019年6月7日被三门县公安局刑事拘留，经本院批准，同年7月12日被执行逮捕。

被告人肖某甲，男，1998年**月**日生，身份证号码3607321998********，汉族，高中文化，住江西省赣州市兴国县**乡**村**组**号。因本案于2019年6月3日被广东省惠州市公安局惠城分局刑事拘留，2019年6月7日被三门县公安局刑事拘留，经本院批准，同年7月12日被执行逮捕。

被告人刘某甲，男，1997年**月**日出生，身份证号码3607321997********，汉族，初中文化，住江西省赣州市兴国县**乡**村**组**号。因本案于2019年8月5日被三门县公安局刑事拘留（在逃），2019年8月7日被执行拘留，同年9月5日被三门县公安局取保候审。

被告人陈某甲，女，1993年**月**日出生，身份证号码4413221993********，初中文化，汉族，住广东省博罗县**镇**村委会**小组。因本案于2019年6月3日被广东省惠州市公安局惠城分局刑事拘留，2019年6月7日被三门县公安局刑事拘留，经本院批准，同年7月12日被执行逮捕。

被告人刘某乙，男，1998年**月**日出生，身份证号码3607321998********，汉族，中专文化，住江西省赣州市兴国县**乡**村**组**号。因本案于2019年8月5日被三门县公安局刑事拘留（在逃），2019年11月16日被执行拘留，同年12月2日被三门县公安局取保候审。

本案由三门县公安局侦查终结，以被告人潘某某、肖某甲、陈某甲涉嫌诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，被告人刘某甲、刘某乙涉嫌诈骗罪，分别于2019年9月12日、2019年12月5日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知各被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了各被告人及其辩护人、值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人潘某某、肖某甲、刘某甲、陈某甲、刘某乙同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

一、诈骗罪部分

2019年3月以来，被告人潘某某、肖某甲经商量，合伙冒充融**公司、上海**信贷金融有限公司（下简称“**”）员工，虚构贷款额度，以贷款需交纳质押金、手续费为由进行诈骗。被告人潘某某首先利用事先购买的公民个人信息，添加被害人微信，冒充**客服，谎称可以为其贷款，并利用P图软件随意虚构贷款额度以及贷款放款进程获取信任，继而发送被告人肖某甲提供的微信收款二维码，以需要先交纳质押金的名义骗取被害人钱款，并谎称质押金会在下款成功2个月后还给对方。在被害人扫码支付成功后，被告人潘某某又让被害人添加由被告人肖某甲扮演的下款专员QQ。被告人肖某甲继而以风险控制为由，要求被害人删除前期客服微信，并发送贷款填信息的网站链接，以下款需交纳放款金额的5%-10%的手续费为由骗取被害人钱款，随后不再联系对方。2019年3月至5月7日，被告人潘某某、肖某甲以上述方式共骗取被害人丁某某等人21202元，诈骗所得由二人平分。2019年5月中上旬，被告人肖某甲不再继续参与诈骗，被告人潘某某则继续以上述方式实施诈骗，以质押金等名义骗得被害人陈某乙等人4910元。

2019年3月，被告人刘某甲、刘某乙为了赚钱，跟肖某甲学习诈骗技术，并参与前期质押金诈骗，肖某甲答应给予一定报酬，在此期间，被告人刘某乙提供个人微信收款二维码给肖某甲用于诈骗收款共计12260元。4月左右，被告人刘某甲、刘某乙则转为向被告人潘某某、肖某甲购买P图程序等工具，前期质押金诈骗所得分别由刘某甲、刘某乙单独拿走，后期仍交由被告人肖某甲、潘某某负责，且后期骗得金额对半分成（实际未分成）的诈骗模式。2019年4月至5月左右，被告人刘某甲以上述方式骗得质押金共28138元，被告人刘某乙骗得质押金共5070元。

2019年4月下旬至5月，被告人陈某甲向被告人潘某某学习上述诈骗技术，以质押金名义骗取被害人钱款后，要求被害人添加被告人潘某某提供的QQ，并谎称后者为下款专员，由后者要求被害人删除其微信并进行后续诈骗，骗得质押金归陈某甲个人所有，其余归潘某某所有。在此期间，被告人陈某甲、潘某某共骗得人民币18272元。

案发后，被告人刘某乙家属主动退出人民币20000元，被告人刘某甲退出人民币29000元，被告人肖某甲家属退出人民币21202元，被告人陈某甲家属退出人民币18572元。

二、侵犯公民个人信息罪部分

2019年4月份，被告人潘某某、肖某甲明知刘某甲、陈某甲、刘某乙利用公民个人信息实施网络贷款诈骗，仍将购买的有贷款需求的公民个人信息（包含姓名、手机号码等），以每条3-4元的价格转卖给刘某甲、陈某甲、刘某乙。

认定上述事实的证据如下：

1书证：企业法人营业执照、工牌照片、通过平台信用审核截图、话术、服务合同、提取笔录、聊天记录及转账截图、扣押决定书、扣押清单及照片、户籍证明、人口常住信息、认罪认罚材料；

2证人证言：归案经过、证人刘某丙、刘某丁、陈某丙、肖某乙的证言；

3被害人丁某某、李某某、肖某丙、纪某某、蔡某某、吴某某、马某某、李某某的陈述；

4被告人潘某某、肖某甲、刘某甲、陈某甲、刘某乙、同案人龚某某的供述与辩解，自述材料；

5辨认笔录及照片。

6电子数据：、存储介质制作说明、个人信息。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人潘某某、肖某甲、刘某甲、陈某甲、刘某乙对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人潘某某、肖某甲、刘某甲、陈某甲、刘某乙以非法占有为目的，虚构能为他人贷款的事实，骗取他人财物，其中潘某某、肖某甲诈骗他人财物，数额巨大；刘某甲、陈某甲、刘某乙诈骗他人财物，数额较大；其五人行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条。被告人潘某某、肖某甲违反国家有关规定，向他人出售公民个人信息，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一第一款。上述犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪、侵犯公民个人信息罪追究被告人潘某某、肖某甲的刑事责任，依法实行数罪并罚；以诈骗罪追究被告人刘某甲、陈某甲、刘某乙的刑事责任。被告人刘某乙部分犯罪事实系从犯，依法应当从轻处罚。被告人刘某乙有自首情节，依法可以从轻处罚。被告人潘某某、肖某甲、刘某甲、陈某甲如实供述，依法可以从轻处罚。被告人潘某某、肖某甲、刘某甲、陈某甲、刘某乙认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人肖某甲、刘某甲、陈某甲、刘某乙退赃，酌情可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

三门县人民法院

检察员：方海青

2019年12月30日

附：

1被告人潘某某、肖某甲现被羁押于三门县看守所，被告人陈某甲被羁押于台州市看守所，被告人刘某甲、刘某乙被取保候审于其住所。

2侦查卷宗十五册，证据材料二十三页。

3《认罪认罚具结书》五份。

4《适用简易程序建议书》一份。

5《量刑建议书》十份。