起诉书（湛某某、胡某某等诈骗、保险诈骗案）_浦口区人民检察院

江苏省南京市浦口区人民检察院

起 诉 书

宁浦检诉刑诉〔2020〕294号

被告人湛某某，女，1993年**月**日出生，居民身份证号码：3411221993********，汉族，高中文化，**汽车销售服务有限公司职员，出生于安徽省来安县，住南京市六合区**村**幢**室（户籍地）。被告人湛某某因涉嫌诈骗罪，于2019年10月11日被南京市公安局江北新区分局刑事拘留，2019年11月15日被该分局取保候审。

被告人胡某某，男，1982年**月**日出生，居民身份证号码：3201041982********，汉族，高中文化，**置业有限公司技工，出生于南京市秦淮区，住南京市鼓楼区**村**号**幢**室（户籍地：南京市秦淮区**路**号）。被告人胡某某因涉嫌诈骗罪，于2019年10月11日被南京市公安局江北新区分局刑事拘留，2019年11月15日被该分局取保候审。

被告人李某某，男，1982年**月**日出生，居民身份证号码：3201041982********，汉族，高中文化，**管理有限公司职员，出生于南京市秦淮区，住南京市秦淮区**巷**号**室（户籍地）。被告人李某某因涉嫌诈骗罪，于2019年10月12日被南京市公安局江北新区分局取保候审。

被告人马某某，男，1981年**月**日出生，居民身份证号码：3412231981********，汉族，初中文化，**钢结构公司股东，出生于安徽省涡阳县，住南京市浦口区**路**号**小区**幢**单元**室（户籍地：安徽省涡阳县**镇**村**村**号）。被告人马某某因涉嫌诈骗罪，于2019年12月26日被南京市公安局江北新区分局取保候审。

被告人何某某，男，1992年**月**日出生，居民身份证号码：3201231992********，汉族，中专文化，**汽车销售服务有限公司维修工，出生于南京市六合区，住南京市六合区**小区**幢**单元**室（户籍地：南京市六合区**街道**社区**号）。被告人何某某因涉嫌诈骗罪，于2019年10月11日被南京市公安局江北新区分局取保候审。

被告人季某某，男，1981年**月**日出生，居民身份证号码：3422221981********，汉族，高中文化，**司机，出生于安徽省萧县，住南京市江宁区**公寓**室（户籍地：安徽省宿州市萧县**镇**村**号）。被告人季某某因涉嫌诈骗罪，于2019年11月3日被南京市公安局江北新区分局取保候审。

本案由南京市公安局江北新区分局侦查终结，以被告人湛某某、胡某某涉嫌诈骗罪、保险诈骗罪，被告人李某某、马某某、何某某、季某某涉嫌诈骗罪，于2020年4月26日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年4月27日已告知被告人湛某某、胡某某、李某某、马某某、何某某、季某某有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，同日已告知被害单位*甲公司江苏分公司、*乙公司江苏分公司有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人和值班律师、被害人的意见，审查了全部案件材料。本院于2020年5月27日延长审查起诉期限十五日。被告人同意本案适用速裁程序审理。

经依法审查查明：

一、诈骗

2017年9月至2018年12月期间，被告人湛某某分别与被告人胡某某、李某某、马某某、何某某、季某某等人多次制造虚假交通事故，在被保险人不知情的情况下，骗取保险公司理赔款，合计人民币47353元。被告人胡某某骗取人民币9753元，被告人李某某骗取人民24253元，被告人马某某骗取人民币14500元，被告人何某某骗取人民币14500元，被告人季某某骗取人民币23100元。具体分述如下：

1．2017年9月，许某某将苏AK****车辆交给被告人湛某某在**汽车销售有限公司维修，被告人湛某某以自己的苏AO****车辆与苏AK****车辆制造虚假的事故，并与被告人季某某以驾驶员的名义开具事故认定书，骗取苏AK****车辆的保险公司（*甲公司江苏分公司）理赔款人民币23100元。

2．2017年10月，被告人李某某找到被告人湛某某，欲维修其岳母张某某名下的苏AL****车辆，同期，被告人马某某找到甘某某（另案处理），让其维修自己名下的苏AD****车辆的天窗，后被告人湛某某与甘某某商议制造虚假的两车相撞事故，并分别安排被告人何某某、马某某签订虚假事故自行协商书进行保险理赔，在投保人不知情的情况下，骗取苏AL****车辆的保险公司（*甲公司江苏分公司）理赔款人民币14500元。

3．2018年12月，被告人李某某将苏AL****车辆交由被告人湛某某，让其在不花钱的情况下进行维修保养，被告人湛某某、胡某某分别驾驶苏AO****、苏AL****车辆，在南京市浦口区澳林广场附近制造虚假事故进行报案理赔，在投保人不知情的情况下，骗取苏AL****车辆的保险公司（*乙公司江苏分公司）理赔款人民币9753元。

二、保险诈骗

2019年7月，被告人湛某某、胡某某二人在南京市浦口区南京铁道职业技术学院附近，用各自的苏A0****车辆和苏AN****车辆制造虚假事故，骗取被告人湛某某的苏A0****车辆的保险公司（*乙公司江苏分公司）理赔款人民币13100元。

被告人湛某某、胡某某分别于2019年10月10日至公安机关投案，被告人李某某于2019年10月11日至公安机关投案，被告人何某某于2019年10月9日被抓获，被告人季某某于2019年11月3日至公安机关投案，被告人马某某于2019年12月26日至公安机关投案，六名被告人归案后均如实供述自己的犯罪事实。被告人湛某某全部退赔被害人的损失。

认定上述事实的证据如下：

1.被告人的户籍资料、受案登记表、立案决定书、发破案经过、到案经过、南京市公安局秦淮分局大光路派出所出具的情况说明、南京市公安局江北新区分局出具的情况说明、许某某提交的银行卡交易明细、*甲公司江苏分公司出具的机动车保险报案记录（代抄单）、计算书列表、理赔材料、*乙公司江苏分公司出具的保险理赔材料、收条等书证；

2.证人张某某、甘某某、许某某、钱某某、黄某某的证言；

3.被告人湛某某、胡某某、李某某、马某某、何某某、季某某的供述和辩解；

4.南京市公安局江北新区分局制作的检查笔录（附扣押清单）等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人湛某某、胡某某、李某某、马某某、何某某、季某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人湛某某、胡某某、李某某、马某某、何某某、季某某虚构事实，骗取公私财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，被告人湛某某、胡某某作为投保人，故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当分别以诈骗罪、保险诈骗罪追究其刑事责任。被告人湛某某分别与被告人胡某某、李某某、马某某、何某某、季某某共同实施诈骗犯罪，与被告人胡某某共同实施保险诈骗犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，是共同犯罪。被告人何某某、季某某在共同犯罪中起辅助和次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻处罚。被告人湛某某、胡某某一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。被告人湛某某、胡某某、李某某、马某某、何某某、季某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人湛某某、胡某某、李某某、马某某、季某某系自首，被告人何某某系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定，可以从轻处罚，被告人湛某某还有多次诈骗的酌定从重处罚情节，全部退赔的酌定从轻处罚情节。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省南京市浦口区人民法院

检察官：夏联合

2020年6月4日

                                      

附件：1.被告人湛某某现取保候审于南京市六合区**村**幢**室，被告人胡某某现取保候审于南京市鼓楼区**村**号**幢**室，被告人李某某现取保候审于南京市秦淮区**巷**号**室，被告人马某某现取保候审于南京市浦口区**路**号**小区**幢**单元**室，被告人何某某现取保候审于南京市六合区**小区**幢**单元**室，被告人季某某现取保候审于南京市江宁区**公寓**室；

2.案卷材料和证据三册；

3.《认罪认罚具结书》六份；

4.《量刑建议书》九份；

5.适用速裁程序建议书一份。