起诉书（沈某某、刘某等诈骗案)_上海市嘉定区人民检察院

上海市嘉定区人民检察院

起 诉 书

沪嘉检三部刑诉〔2019〕1228号

被告人沈某某（绰号阿标），男，1974年**月**日生，公民身份号码：3521281974********，汉族，初中文化，无业，户籍在福建省松溪县**巷**号，现住上海市嘉定区**路**号**室。2005年8月因犯合同诈骗罪被上海市嘉定区人民法院判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利三年，罚金人民币三万元，2013年5月被假释，2015年3月假释期满。2019年4月11日因涉嫌诈骗罪由上海市公安局嘉定分局刑事拘留，同月13日延长刑事拘留期限至三十天。

被告人刘某，男，1985年**月**日生，公民身份号码：3507241985********，汉族，初中文化，无业，户籍在福建省松溪县**巷**号，现住福建省泉州市晋江市**路**号**楼。2019年4月25日因涉嫌诈骗罪由上海市公安局嘉定分局刑事拘留，同月28日延长刑事拘留期限至三十天。

上列两名被告人，均于2019年5月17日经本院批准，由上海市公安局嘉定分局执行逮捕。

被告人冯某某，男，1987年**月**日生，公民身份号码：3209211987********，汉族，初中文化，个体经营，户籍在江苏省响水县**镇**村**组**号，现住上海市嘉定区**镇**弄**号**室。2018年6月6日因涉嫌诈骗罪由上海市公安局嘉定分局刑事拘留，同月9日延长刑事拘留期限至三十天，2018年6月29日由上海市公安局嘉定分局取保候审，2019年6月28日由本院继续取保候审。

本案由上海市公安局嘉定分局侦查终结，以被告人沈某某、刘某、冯某某涉嫌诈骗罪，于2019年6月24日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，告知被害人有权委托诉讼代理人；依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。经审查，于2019年8月8日、10月18日两次退回补充侦查，上海市公安局嘉定分局补充侦查终结，于同年10月24日移送本院审查起诉。

经依法审查查明：

2017年起，被告人沈某某纠集被告人刘某及潘某某、石某某（均另案处理），在上海市嘉定区进行非法放贷活动，并以民间借贷行规为由诱骗多名被害人签订虚高借款金额的借条，通过虚走流水的方式制造被害人已经取得全部虚高借款金额的假象，随即以“保证金”、首月利息等名义回收部分款项，实施“套路贷”犯罪。被告人冯某某在石某某的介绍下，实施“套路贷”犯罪一次。具体事实分述如下：

1、2017年2月28日，被害人何某某向被告人沈某某及潘某某借款人民币5万元（以下币种均为人民币），沈某某、潘某某以“保证金”的名义诱骗何某某写下借款8万元的借条，随后被告人刘某转账8万元至何某某银行账户，制造虚假的银行流水记录，何某某随即按要求将上述款项中5万元作为“保证金”转至沈某某账户，何某某实得人民币3万元。后何某某通过他人归还了上述8万元“债务”。

2、2017年8月23日，被害人孙某某经石某某居间介绍，向被告人沈某某借款5万元，沈某某以“保证金”的名义诱骗孙某某签署金额为22万元的借条，随后让被告人刘某转账22万元至孙某某的银行账户，制造虚假银行流水记录，孙某某随即取现19万元交给沈某某，其中17万元为“保证金”，2万元为当月利息，孙某某实际得款3万元。

3、同年9月25日，孙某某无法偿还沈某某上述借款，经石某某居间介绍，孙某某又向潘某某借款以偿还上述“债务”，沈、潘让孙某某签署金额为40万元的借条，用以对前述22万元“债务”“平账”，随后沈某某转账20万元至潘某某账户，潘某某再转账40万元至孙某某账户，制造虚假的银行转账流水，孙某某随即被要求将上述40万元钱款取现后交由沈某某、潘某某，孙某某未到手任何款项。后，孙某某从多人处借得共计20余万元用以偿还沈某某、潘某某前述40万元“债务”，直至案发。

4、被害人孙某某为偿还沈某某、潘某某前述“债务”，其间于2017年12月10日，经石某某居间介绍，向被告人冯某某借款人民币8万元，冯某某同意借款，并与孙某某签订《二手车转让协议书》，约定冯某某向孙某某支付8万元，孙某某需在一个月后完成车辆过户手续，以上述协议书的形式掩盖真实的借款事实。随后冯某某向孙某某转账8万元，孙某某取现3万元给冯某某作为“保证金”，并支付利息2400元，孙某某实际到手4.76万元。后孙某某还款2万元。2018年4月9日，冯某某向上海市嘉定区人民法院提起民事诉讼，请求法院判决孙某某赔偿8.5万元，后因案发而未得逞。

5、2018年1月23日，被害人申某某向沈某某借款4万元，沈某某以“保证金”的名义诱骗申某某写下借款8万元的借条，沈某某向申某某账户转账8万元，制造虚假转账的流水记录，申某某取现4.6万元交给沈某某，其中4万元为“保证金”，6000元为当月利息，申某某实得3.4万元。

6、2018年2月5日，被害人申某某又向沈某某借款3.5万元，沈某某以“保证金”的名义诱骗申某某写下借款7万元的借条，沈某某向申某某账户转账7万元，制造虚假转账的流水记录，随后申某某取现3.95万元交给沈某某，其中3.5万元为“保证金”，4500元为当月利息，申某某实得3.05万元。之后，申某某为上述两笔借款，共还款利息7万余元及本金2万余元。

公安机关接举报后经侦查，于2019年4月10日在本区**路**号抓获被告人沈某某，沈某某到案后拒不供述主要犯罪事实；同年4月25日，被告人刘某至本区嘉城派出所投案，并基本如实供述主要犯罪事实。2018年6月6日，被告人冯某某至本区嘉城派出所投案自首，并如实供述犯罪事实，后冯某某家属退赔被害人孙某某2万元，并取得孙某某谅解。

上述事实，有以下证据证明：

1.人口信息查询表、身份证复印件及刑事判决书、释放证明；2.公安机关出具的《工作情况说明》；3.银行转账明细；4. 扣押笔录及扣押决定书、扣押清单；5. 二手车转让协议书、借条、账户余额照片；6.嘉定区人民法院民事一审案件立案审查、审判流程管理信息表、民事起诉状、刑事和解协议书；7.证人徐某某、汤某某、吴某某的证言；8.被害人何某某、孙某某、申某某的陈述及辨认笔录；9.同案关系人潘某某、石某某的供述及辨认笔录；10.被告人沈某某、刘某、冯某某的供述及辨认笔录等。

上述证据来源及收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。

本院认为，被告人沈某某、刘某伙同潘某某、石某某形成恶势力团伙，共同以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应以诈骗罪追究其刑事责任。其中，被告人沈某某诈骗既遂部分数额巨大，诈骗未遂部分数额巨大；被告人刘某诈骗既遂部分数额巨大。被告人冯某某经石某某介绍向他人出借款项中，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人沈某某、冯某某已着手实施的部分犯罪，因意志以外的原因未能得逞，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人沈某某曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条的规定，系累犯，应当从重处罚。被告人刘某、冯某某主动投案，如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法审判。

此致

上海市嘉定区人民法院

检  察  员：  周文柱

2019年11月5日

附：

1.被告人沈某某、刘某现羁押于嘉定区看守所；被告人冯某某现在家候审（联系方式1580213****）；

2.侦查卷宗5册；

3.赃证物品移送清单1份；

4.相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第二百六十六条  诈骗公司财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

第二十三条  已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。

对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。

第二十五条  共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

......

第六十五条  被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪除外。

前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。

第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。…….

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条 人民检察院认为被告人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。……