起诉书（沈某某、周某某保险诈骗案）_上海市黄浦区人民检察院

上海市黄浦区人民检察院

起 诉 书

沪黄检刑诉〔2020〕452号

被告人沈某某，女，1991年**月**日出生，公民身份号码：3403211991********，汉族，中专文化，原系上海**服务有限公司店长，户籍在安徽省淮南市田家庵区**镇**村，现住本市闵行区**路**弄**号**幢**室。2020年4月9日因涉嫌保险诈骗罪，被上海市公安局黄浦分局刑事拘留，同月12日被延长刑事拘留期限至三十天，2020年5月15日经本院批准，同日由上海市公安局黄浦分局执行逮捕。

辩护人：申毕乾，上海沪灿律师事务所律师。

辩护人：慎志懿，上海沪灿律师事务所律师。

被告人周某某，男，1981年**月**日出生，公民身份号码：3406211981********，汉族，高中文化，原系上海**服务有限公司负责人，户籍在安徽省淮北市濉溪县**镇**村**庄**号，住本市闵行区**路**号。2020年4月9日因涉嫌保险诈骗罪，被上海市公安局黄浦分局刑事拘留，同月12日被延长刑事拘留期限至三十天，2020年5月15日经本院批准，同日由上海市公安局黄浦分局执行逮捕。

辩护人：李治，上海市汇业律师事务所律师。

辩护人：徐炜瑾，上海市汇业律师事务所律师。

本案由上海市公安局黄浦分局侦查终结，以被告人沈某某、周某某涉嫌保险诈骗罪，于2020年7月15日移送本院审查起诉。本院受理后，于2020年7月16日告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，于同日告知被害单位有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人和被害单位的意见，审查了全部案件材料。经审查，本案分别于2020年8月14日和10月10日退回补充侦查，上海市公安局黄浦分局补充侦查终结，于2020年11月10日移送本院审查起诉。两名被告人均同意适用简易程序审理。

经依法审查查明：

被告人沈某某和周某某在日常修车过程中结识张某某（另案处理）后，在明知张某某实施保险诈骗的情况下，伙同张某某向中国**保险股份有限公司（以下简称：甲公司）和中国**保险股份有限公司（以下简称：乙公司）骗取保险理赔金共计人民币34600元（以下均以人民币计），其中周某某参与的犯罪行为涉案金额为18300元。具体分述如下：

1.徐某某（另案处理）系沈某某的修车客户，其名下牌号为辽B7****车辆于2018年9月发生事故，因商业险脱保而无法正常理赔。沈某某得知上述情况，经张某某授意，在得到徐某某的认可后，以徐某某的名义向甲公司重新购置车辆保险，并将事故车辆、徐某某的驾驶证和行驶证等物品交给张某某，由张某某伪造交通事故后申请理赔，最终甲公司支付保险理赔金16300元。

2.张某某于2018年4月要求沈某某提供一辆受损待维修的车辆，供其伪造交通事故骗保使用，沈某某经被告人周某某同意后，将周某某名下牌号为皖FH****车辆、周某某的驾驶证和行驶证等物品交给张某某，由张某某伪造保险事故后申请理赔，最终乙公司支付保险理赔金3400元。

3.张某某于2018年12月再次要求沈某某提供一辆受损待维修的车辆，供其伪造交通事故骗保使用，沈某某经周某某同意后，再次将皖FH****车辆、周某某的驾驶证和行驶证等物品交给张某某，由张某某伪造保险事故后向申请理赔，最终甲公司支付保险理赔金14900元。

公安人员在侦办张某某等人保险诈骗案的过程中发现本案，后于2020年4月8日抓获被告人沈某某。被告人周某某主动前往公安机关了解沈某某的涉案情况，后公安人员从沈某某处得知周某某涉案，遂当场对周某某进行传唤。两名被告人到案后，均能如实供述自己的犯罪行为，后周某某退赔15000元，沈某某退赔9000元。

另查明，徐某某已于2020年4月10日向被害单位退赔16300元。

认定上述事实的证据如下：

1.被告人沈某某的供述和辨认笔录证实，其结识张某某后，通过张某某为客户徐某某的出险车辆骗取保险理赔金的经过，以及其征得周某某同意，两次将周某某名下的车辆借予张某某作为“道具车”，协助张某某骗取保险理赔金的经过。

2.被告人周某某的供述和辨认笔录证实，其经沈某某介绍结识张某某后，明知张某某伙同沈某某共同骗保，仍同意沈某某使用其名下牌号为皖FH****的车辆作为骗保的“道具车”，协助沈某某和张某某骗取保险理赔金的经过。

3.证人徐某某的证言证实，其名下牌号辽B7****发生事故未能正常进保理赔，经与沈某某合谋，由沈某某通过他人具体实施骗保行为，最终骗得保险理赔金16300元的经过，以及其将16000元通过微信转账给沈某某，用以抵扣修车费的事实。

4.被害单位提供的机动车保险报案材料、驾驶证、行驶证和涉案事故车辆照片、《道路交通事故责任认定书》、以及公安机关出具的《工作情况》等书证证实，两家被害单位分别接到了涉案人员的理赔申请，以及涉案《道路交通事故责任认定书》系伪造的事实。

5.被害单位出具的《中国银行国内支付业务付款回单》、付款明细、徐某某、王某某、堵某某和周某某的银行账户明细、微信支付明细，以及证人王某某的证言等证据证实，甲公司实际支付了保险理赔金31200元，乙公司实际支付了保险理赔金3400元的事实。

6.中国工商银行出具的《电子回单》、招商银行出具的《电子业务回单》、中国建设银行出具的《现金交款单》，以及甲公司出具的《退赔明细》等证据证实，两名被告人已退赔了违法所得，以及本案的退赃款足以弥补两家被害单位损失的事实。

7.公安机关出具的《抓获经过》证实，本案的案发情况，以及两名被告人的到案情况。

上述证据来源及收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人沈某某和周某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人沈某某和周某某伙同他人故意造成财产损失的保险事故，进行保险诈骗活动，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百九十八条第一款第（四）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以保险诈骗罪追究其刑事责任。两名被告人在共同犯罪中起次要作用，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条，系从犯，应当从轻处罚。两名被告人到案后均能如实供述，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。两名被告人认罪认罚，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以从宽处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

上海市黄浦区人民法院

检  察  官：陈力菲

检察官助理：宦彦峰

2020年11月30日

附：

1.被告人沈某某和周某某现均羁押于上海市黄浦区看守所

2.侦查卷宗四册，补充材料一册

3.《认罪认罚具结书》二份

4.《量刑建议书》四份

5.《适用简易程序建议书》一份

6.相关法律条文

附：相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。

对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。

第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：

...... 

投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；

...... 

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清,证据确实、充分,依法应当追究刑事责任的,应当作出起诉决定,按照审判管辖的规定,向人民法院提起公诉,并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的,人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议,并随案移送认罪认罚具结书等材料。