起诉书（汪某某违法发放贷款案）(公开版)_福建省晋江市人民检察院

福建省晋江市人民检察院

起 诉 书

晋检金融刑诉〔2019〕2号

被告人汪某某，男，1985年**月**日出生，居民身份证号码3505251985********，汉族，本科文化，原中国工商银行股份有限公司**支行对公客户经理，住福建省泉州市丰泽区**街**号**大厦**幢**室。2017年6月12日因涉嫌违法发放贷款罪被晋江市公安局刑事拘留，7月11日晋江市公安局变更强制措施为取保候审；2018年7月12日，本院决定取保候审。

本案由晋江市公安局侦查终结，以被告人汪某某涉嫌违法发放贷款罪，于2018年7月10日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。8月8日，本院决定延长审查起诉期限半个月；8月24日，本案第一次退回晋江市公安局补充侦查，9月20日重新移送审查起诉；10月17日，本院决定延长审查起诉期限半个月；11月2日，本案第二次退回晋江市公安局补充侦查，同月30日重新移送审查起诉；12月26日，本院再次决定延长审查起诉期限半个月。

经依法审查查明：

2013年6月至12月份期间，被告人汪某某担任中国**银行股份有限公司晋江分行**支行客户经理时，违反国家规定未严格履行调查借款人的偿还能力、贸易背景的真实性等职责，且未对客户资料进行充分、全面的核实，在经手福建省晋江“某超”鞋业有限公司（以下简称“某超”公司）国内保理融资业务的授用信业务中，未尽职调查购货方厦门“某欣”公司（以下简称“宝欣”公司）是否有配合“某超”公司办理保理融资业务、未尽职调查“某超”公司与“宝欣”公司是否有存在真实的应收账款，于用信流程中更未履行书面通知“宝欣”公司的程序，违法发放国内保理融资8笔金额共计人民币4190万元，后经资产变卖后仍造成本金人民币3491.6万元至今逾期未还。

2017年6月12日，晋江市公安局以通知被告人汪某某到经济犯罪侦查大队配合调查“某超”公司涉嫌骗取贷款案为由，将被告人汪某某抓获归案。

认定上述事实的证据如下：

1.书证，受案登记表、破案及抓获经过、身份证明、调取证据通知书、员工履历表、聘任通知书、“某超”公司向工行晋江分行信贷情况表、授信调查报告、国内保理业务合同、国内保理业务管理办法、国内销货方保理补充说明、应收账款债权转让通知书/回执、关于“某超”公司保理融资损失的报告以及工作说明等；

2.证人证言，证人陈某甲、曾某某、陈某乙、李某某、丁某某、庄某甲、吴某某、薛某某、庄某乙、蒋某某、黄某某、林某某、戴某某的证言；

3.被告人供述和辩解，被告人汪某某的供述和辩解；

4.鉴定意见，福建“中闽”司法鉴定所出具的鉴定意见书；

5.辨认笔录，证人、被告人相互辨认的笔录。

本院认为，被告人汪某某作为银行金融机构的工作人员，违反国家规定发放贷款，数额特别巨大并造成特别重大损失，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人汪某某犯罪以后主动投案，并如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

晋江市人民法院

检察员：吴潮阳

2019年1月7日

附：

1.被告人汪某某现被取保候审在家；

2.本案案卷材料壹拾陆册；

3.证人名单壹份；

4.光盘柒张。　_