起诉书（汪某某等人诈骗、程某某非国家工作人员受贿案)_淮安市清江浦区人民检察院

江苏省淮安市清江浦区人民检察院

起 诉 书

清检诉刑诉〔2019〕289号

被告人汪某某，男，1990年**月**日出生，居民身份证号码3208021990********，汉族，初中文化，无业，住淮安市清江浦区**街道办事处**新村**组。被告人汪某某因涉嫌诈骗罪，于2019年1月3日被淮安市公安局清江浦分局刑事拘留，2019年1月28日经本院批准逮捕，同日由该公安局执行逮捕。

辩护人高明珠，江苏凯仕曼律师事务所律师。

被告人汪习华，男，1981年**月**日出生，居民身份证号码3208021981********，汉族，大专文化，无业，住淮安市清江浦区**街道办事处**小区**区**排**号。被告人汪习华因涉嫌诈骗罪，于2019年1月3日被淮安市公安局清江浦分局刑事拘留，2019年1月28日经本院批准逮捕，同日由该公安局执行逮捕。

辩护人方晓峰、陶晶，江苏山师行律师事务所律师。

被告人汪丽，女，1989年**月**日生，居民身份证号码3208021989********，汉族，本科文化，原北京**信息咨询有限公司淮安第一分公司副总经理，住淮安市清江浦区**小区**号楼**室。被告人汪丽因涉嫌诈骗罪，于2019年1月3日被淮安市公安局清江浦分局刑事拘留，2019年1月28日经本院批准逮捕，同日由该公安局执行逮捕。

辩护人陈冬，江苏益新律师事务所律师。

被告人胡磊，男，1992年**月**日出生，居民身份证号码3208211992********，汉族，大专文化，无业，住淮安市清江浦区**小区**号楼**室。被告人胡磊因涉嫌诈骗罪，于2019年1月3日被淮安市公安局清江浦分局刑事拘留，2019年1月28日经本院批准逮捕，同日由该公安局执行逮捕。

辩护人刘向明，江苏益新律师事务所律师。

被告人胡峰，男，1990年**月**日生，居民身份证号码3208211990********，汉族，高中文化，无业，住淮安市淮阴区**小区**幢**室。被告人胡峰因涉嫌诈骗罪，于2019年1月3日被淮安市公安局清江浦分局刑事拘留，2019年1月28日经本院批准逮捕，同日由该公安局执行逮捕。

辩护人陆瑞，江苏益新律师事务所律师。

被告人程某某, 男, 1988年**月**日生，居民身份证号码3208311988********，汉族，大专文化，原北京**信息咨询有限公司淮安第一分公司总经理，住淮安市清江浦区**小区**号楼**室。被告人程某某因涉嫌诈骗罪，于2019年1月3日被淮安市公安局清江浦分局刑事拘留，2019年1月28日经本院批准逮捕，同日由该公安局执行逮捕。

辩护人严晓芹，江苏华脉律师事务所律师。

本案由淮安市公安局清江浦分局侦查终结，以被告人汪某某、汪习华、汪丽、胡磊、胡峰、程某某涉嫌诈骗罪，于2019年3月26日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年3月27日已告知被告人汪某某、汪习华、汪丽、程某某、胡磊、胡峰有权委托辩护人，依法讯问了被告人汪某某、汪习华、汪丽、程某某、胡磊、胡峰，听取了辩护人及被害单位委托代理人的意见，审查了全部案件材料。因案情复杂，本院于2019年4月27日依法延长审查起诉期限十五日。因事实不清、证据不足，本院于2019年5月9日退回淮安市公安局清江浦分局补充侦查，淮安市公安局清江浦分局补充侦查完毕，于2019年6月6日重新移送本院审查起诉。

经依法审查查明：

一、诈骗

北京**投资有限公司（以下简称**投资公司）于2011年6月注册成立，经营范围为投资管理、资产管理、财务咨询、投资咨询等，旗下经营恒易融P2P借款平台，事实上从事借款发放业务。北京**信息咨询有限公司（以下简称**咨询公司）于2012年1月注册成立，**投资公司与**咨询公司分别于2013年10月7日、2016年10月8日签订服务合作协议书，由**咨询公司为**投资公司对有借款需求的客户提供信息咨询、核实以及贷后信息跟踪等提供外包服务。**咨询公司于2014年7月23日在淮安市注册成立北京**信息咨询有限公司淮安第一分公司（以下简称**咨询公司淮安分公司），负责为**投资公司发展借款客户、收集借款人申请资料及初审、申报、签约等工作，被告人程某某任**咨询公司淮安分公司总经理、被告人汪丽相继任**咨询公司淮安分公司客服、副总经理。

2016年9月至2017年3月期间，被告人汪某某、汪习华利用从史某某（另案处理）处知悉的用虚假包装的借款人资料从**投资公司借款，后归还少量借款迷惑**投资公司，造成借款人不良借款的假象，将大部分借款非法占为己有的方法后，后逐步形成了以被告人汪某某、汪习华、胡磊及史某某四人为主导的，四个不同条线的诈骗**投资公司借款的中介团伙。在此过程中，被告人汪某某、汪习华、胡磊及史某某为了使虚假包装的借款人资料在**咨询公司淮安分公司得以顺利通过初审，及时上报到**投资公司，与被告人汪丽合谋、通过汪丽相继收买客服许某某(另案处理)等众多**咨询公司淮安分公司员工，并将诈骗所得的其中小部分与**咨询公司淮安分公司员工进行分赃，要求分公司人员对申请材料不加以核实，直接上报至**投资公司，致使骗取**投资公司借款更加顺畅、便捷。经统计，被告人汪某某共骗取借款合计人民币2010878.28元；被告人汪习华共骗取借款人民币1177852.68元；被告人胡磊、胡峰共骗取借款人民币355934.24元；被告人汪丽参与骗取借款人民币3188730.96元。具体分述如下： 

1、2016年10月至2017年3月间，被告人汪某某通过其下层中介齐某某（另案处理）等人和其手下员工胡某某（另案处理）等人，利用上述手法，伪造42名借款人的银行流水、房产证、电费单等虚假资料骗取**投资公司的借款。共从**投资公司骗取借款1950740元，其中已还295795.96元，实际骗取**投资公司借款1654944.04元。另经查明，被告人汪某某还参与被告人胡磊、胡峰条线10名借款人的骗取借款，该10名借款人共从**投资公司骗取借款405647元，其中已还49712.7元，实际骗取**投资公司借款355934.24元。以上52名借款人共从**投资公司骗取借款2356387元，其中已还345508.72元，实际骗取**投资公司借款2010878.28元。

 2、2016年12月至2017年3月间，被告人汪习华通过其下层中介朱某甲、朱某乙（另案处理）等人，利用上述手法，伪造30名借款人的银行流水、房产证、电费单等虚假资料骗取**投资公司的借款。共从**投资公司骗取借款1366019元，其中已还188166.32元，实际骗取**投资公司借款1177852.68元。

3、2016年9月至2017年3月期间，被告人胡磊、胡峰共同利用上述手法，伪造10名借款人的银行流水、房产证、电费单等虚假资料骗取**投资公司的借款。共从**投资公司骗取借款405647元，其中已还49712.7元，实际骗取**投资公司借款355934.24元。

4、2016年8月至2017年3月，被告人汪丽在**咨询公司淮安分公司任职客服、副总经理期间，在明知被告人汪某某、汪习华、胡磊、史某某等人通过虚假的客户资料骗取**投资公司借款的情况下，为获取分赃款项，仍积极参与并使虚假资料通过初审。现经查明，在已确认的被告人汪某某、汪习华、胡磊骗取**投资公司借款的82名借款人中，被告人汪丽均参与其中，以上82笔借款共实际骗取**投资公司借款合计人民币3188730.96元。

案发后，被告人汪丽主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.​ 借款合同、银行交易记录等书证；

2.证人齐某某、朱某甲、朱某乙等人证言；

3.被告人汪某某、汪习华、汪丽、胡磊、胡峰供述和辩解；

4.电子数据勘验检查笔录等证据。 

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人汪丽、胡磊、胡峰对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

二、非国家工作人员受贿

2016年11月27日至2017年3月，被告人程某某在**咨询公司淮安分公司任总经理期间，相继收取汪某某、汪习华、胡磊、史某某所送的贿赂款约人民币180000元，其收取贿赂款后，不再干涉、过问汪丽等人对虚假客户资料的审核，使得汪某某、汪习华、胡磊、史某某等人虚假的客户资料顺利通过**咨询公司淮安分公司的初审，最终骗得**投资公司的借款。

认定上述事实的证据如下：

1.​ 借款合同、银行交易记录等书证；

2.证人刘某某、李某某等人证言；

3.被告人程某某供述和辩解等证据。 

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人程某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人汪某某、汪习华、汪丽采用虚构事实、隐瞒真相的手段，诈骗公私财物，数额特别巨大、被告人胡磊、胡峰采用虚构事实、隐瞒真相的手段，诈骗公私财物，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任、被告人程某某利用职务上的便利，非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百六十三条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非国家工作人员受贿罪追究其刑事责任。被告人汪某某、胡磊、胡峰、汪丽共同故意犯罪；被告人汪习华、汪丽共同故意犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条的规定，是共同犯罪，被告人汪丽在共同犯罪中起次要或者辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人汪某某、汪习华、胡磊、胡峰、程某某归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人汪丽案发后主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法分别判处。

此致

江苏省淮安市清江浦区人民法院

检察员：朱红权

2019年7月4日

附：

1.被告人汪某某、汪习华、汪丽、程某某、胡磊、胡峰现羁押于淮安市看守所；

2.全部案卷材料三十七册。