起诉书（江苏某某米业有限公司、王某某非法吸收公众存款案）_兴化市人民检察院

兴化市人民检察院

起  诉  书

兴检诉刑诉〔2019〕643号

被告单位江苏**米业有限公司，注册号9132128131********，法定代表人王某某，地址兴化市**镇**区，目前企业状态迁出。

诉讼代表人：武某甲，男，1978年**月**日生，身份证号码3209811978********，住江苏省东台市**镇**村**组**号，联系方式1370511****。

被告人王某某，男，1975年**月**日生，身份证号码3209191975********，汉族，大专文化，江苏**米业有限公司法定代表人，户籍所在地江苏省盐城市东台市**镇**村**组**号。被告人王某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月6日被兴化市公安局刑事拘留，于2019年6月12日经本院批准并由兴化市公安局执行逮捕。

本案由兴化市公安局侦查终结，以被告单位江苏**米业有限公司、被告人王某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年8月12日移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。其间，因案情复杂，本院于2019年9月13日依法延长审查起诉期限半个月。

经依法审查查明：

被告人王某某系被告单位江苏**米业有限公司法定代表人以及实际经营者。2014年至2019年期间，被告单位江苏**米业有限公司及被告人王某某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以米厂经营需要为由，通过“口口相传”的形式，以年息8%至24%不等的高额利息为诱饵，先后以江苏**米业有限公司名义向社会不特定公众蒋某甲、蒋某乙、郁某某等108余人非法吸收公众存款人民币41812400元（包含利息人民币6421010元），已还本金人民币3927643元，已付利息人民币22040383元（以下均为“人民币”）。分述如下：

1.2015年1月至2019年1月，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向蒋某甲先后借款共计115000元（包含利息29200元），年息分别为8%、10%、12%。

2.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向蒋某乙先后借款共计180000元（包含利息人民币81600元），年息分别为8%、10%、13%，已支付利息17600元。

3.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向郁某某先后借款共计50000元，年息分别为8%、10%、14%，已支付利息43800元。

4.2018年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向李某甲先后借款共计300000元，年息为10%，已支付利息30000元。

5.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向王某甲先后借款共计100000元（包含利息7200元），年息分别为12%、14.4%，已支付利息139200元。

6.2017年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向蒋某丙先后借款共计200000元，年息为8%、10%，已归还本金50000元，支付利息10000元。

7.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向吴某甲（吴某乙）先后借款共计80000元（包含利息40000元），年息为10%、12%，已支付利息68800元。

8.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向蒋某丁先后借款共计400000元（包含利息34000元），年息为8%、12%，已归还本金200000元，已支付利息144000元。

9.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向张某甲先后借款共计200000元，年息为12%，已归还本金100000元，已支付利息12000元。

10.2017年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向张某乙先后借款共计100000元，年息为8%、10%，已支付利息18000元。

11.2017年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向周某甲先后借款共计210000元，年息为10%、12%，已归还本金100000元，已支付利息12000元。

12.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向蒋某戊先后借款共计394000元（包含利息224000元），年息为8%、12%，已支付利息32800元。

13.2018年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向周某乙先后借款共计105000元（包含利息4500元），年息为12%。

14.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向戴某甲、董某甲先后借款共计150000元（包含利息50000元），年息为10%、12%，已支付利息19200元。

15.2016年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向李某乙先后借款共计100000元（包含利息12000元），年息为8%、10%、12%，已支付利息8000元。

16.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向杨某甲先后借款共计120000元（包含利息56400元），年息为8%、10%、12%，已支付利息20800元。

17.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向彭某某先后借款共计680000元，年息为14.4%，已归还本金450000元，已支付利息961200元。

18.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向杨某乙先后借款共计800000元（包含利息93200元），年息为10%、12%、14.4%，已支付利息346000元。

19.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向夏某甲、夏某乙先后借款共计160000元，年息为10%、12%，已支付利息208000元。

20.2015年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向武某乙先后借款共计100000元（包含利息12000元），年息为8%、10%、12%，已支付利息15200元。

21.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向蒋某己、蒋某庚先后借款共计144000元（包含利息25600元），年息为8%、10%、12%，已归还本金17600元，已支付利息100800元。

23.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向蒋某辛先后借款共计50000元（包含利息18900元），年息为8%、10%、12%。

24.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向张某丙、蒋甲甲先后借款共计140000元（包含利息77200元），年息为8%、10%、12%，已支付利息25040元。

25.2016年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向李某丙先后借款共计150000元，年息为8%。

26.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向武某丙、陈某丙先后借款共计300000元，年息为8%、10%、12%，已归还本金250000元，已支付利息139340元。

27.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向蒋甲乙先后借款共计120000元（包含利息82400元），年息为10%、12%，已支付利息54400元。

28.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向蒋甲丙先后借款共计127000元（包含利息122000元），年息为8%、10%、12%，已支付利息45200元。

29.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向蒋甲丁先后借款共计100000元，年息为8%、10%、12%，已归还本金100000元，已支付利息18000元。

30.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向顾某乙先后借款共计380000元（包含利息33600元），年息为8%、10%、12%，已归还本金280000元，已支付利息126954元。

31.2017年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向马某某先后借款共计170000元（包含利息14000元），年息为8%、10%。

32.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向周某乙先后借款共计370000元，年息为10%、12%，已支付利息296300元。

33.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向卫某某先后借款共计110000元（包含利息10000元），年息为10%、12%，已支付利息62000元。

34.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向姜某甲先后借款共计240000元（包含利息4000元），年息为10%、12%、14.4%，已支付利息325760元。

35.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向武某丙、吴某丙先后借款共计250000元（包含利息24000元），年息为10%、12%，已支付利息150000元。

36.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向徐某某先后借款共计380000元（包含利息130000元），年息为10%、12%、14.4%，已支付利息347552元。

37.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向董某丙先后借款共计350000元，年息为10%、12%，已支付利息245000元。

38.2018年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向董某丁、董某戊先后借款共计220000元，年息为10%。

39.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向何某丙先后借款共计71000元（包含利息21000元），年息为10%、12%，已支付利息27000元。

40.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向沈某甲先后借款共计180000元（包含利息23200元），年息为8%、10%、12%，已支付利息29000元。

41.2017年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向沈某乙先后借款共计201600元（包含利息31600元），年息为12%，已支付利息43600元。

42.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向蒋甲戊先后借款共计170000元（包含利息15600元），年息为10%、12%，已支付利息98600元。

43. 2019年2月，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向吴某丁借款共计300000元，年息为10%。

44.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向蒋甲己先后借款共计60000元（包含利息6000元），年息为8%、10%、12%，已支付利息32400元。

45.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向蒋甲庚先后借款共计57000元（包含利息17800元），年息为8%、10%、12%，已支付利息49860元。

46.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向顾某丁先后借款共计256000元（包含利息27100元），年息为10%、12%，已支付利息57600元。

47.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向季某甲先后借款共计540000元（包含利息46080元），年息为12%、14.4%，已支付利息738000元。

48.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向顾某戊先后借款共计70000元（包含利息7200元），年息为12%，已支付利息33600元。

49.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向赵某甲先后借款共计250000元（包含利息87200元），年息为12%，已支付利息120400元。

50.2015年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向陈某丙先后借款共计40000元，年息为8%、10%、12%，已支付利息9600元。

51.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向施某甲先后借款共计250000元（包含利息91200元），年息为8%、10%、12%，已支付利息9200元。

52.2017年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向杨某丙先后借款共计200000元，年息为8%、10%、12%，已归还本金200000元。

53.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向马某丁、杨某戊先后借款共计85000元（包含利息43600元），年息为8%、10%、12%，已支付利息19400元。

54.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向朱某甲先后借款共计80000元（包含利息21120元），年息为10%、12%、14.4%，已支付利息42400元。

55.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向杨某己先后借款共计280000元（包含利息50400元），年息为8%、10%、12%，已支付利息158400元。

56.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向卢某乙先后借款共计580000元（包含利息141920元），年息为14.4%，已支付利息303040元。

57.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向徐某丙、徐某丁先后借款共计100000元（包含利息59600元），年息为10%、12%，已归还本金40000元，已支付利息27400元。

58.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向吴某庚先后借款共计180000元（包含利息110000元），年息为10%、12%，已支付利息64920元。

59.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向彭某丙先后借款共计215000元（包含利息23720元），年息为12%、14.4%，已支付利息508120元。

60.2015年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向周某丙先后借款共计400000元，年息为12%。

61.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向徐某戊先后借款共计150000元（包含利息69600元），年息为10%、12%，已支付利息20240元。

62.2017年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向冯某丙先后借款共计517000元（包含利息87000元），年息为10%。

63.2016年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向杨某戊、程某甲先后借款共计645000元（包含利息136680元），年息为8%、10%、12%，已支付利息8520元。

64.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向胡某丙、杨某丙先后借款共计500000元，年息为10%、12%，已归还本金43392元，已支付利息512000元。

65.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向蒋甲辛先后借款共计125000元（包含利息5000元），年息为8%、10%、12%，已支付利息109000元。

66.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向蒋乙甲先后借款共计90000元（包含利息6000元），年息为8%、10%、12%，已支付利息52200元。

67.2015年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向王某庚先后借款共计35000元，年息为8%、10%、12%，已支付利息11900元。

68.2015年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向景某某先后借款共计20000元，年息为8%、10%、12%，已支付利息4400元。

69.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向蒋乙乙先后借款共计160000元（包含利息10000元），年息为10%、12%，已支付利息178000元。

70.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向蒋乙丙先后借款共计400000元，年息为10%、12%，已归还本金200000元，已支付利息286660元。

71.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向蒋乙丁先后借款共计530000元，年息为8%、10%、12%，已归还本金300000元，已支付利息400000元。

72.2017年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向周某丙、蒋乙戊先后借款共计200000元，年息为8%、10%，已支付利息36000元。

73.2016年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向马某己先后借款共计100000元（包含利息4800元），年息为8%、10%，已支付利息12000元。

74.2015年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向吴某丁、刘某丙先后借款共计60000元（包含利息6000元），年息为12%，已支付利息6000元。

75.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向袁某乙先后借款共计170000元，年息为10%、12%，已支付利息93800元。

76.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向袁某丙先后借款共计150000元，年息为10%、12%，已支付利息33000元。

77.2019年2月，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向王某辛先后借款共计175000元，年息为8%。

78.2015年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向周某戊先后借款共计40000元，年息为10%、12%，已支付利息15600元。

79.2015年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向张某戊先后借款共计1870000元（包含利息260000元），年息为10%，已归还本金500000元，已支付利息60000元。

80.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向陶某乙先后借款共计1000000元，年息为15%、18%，已支付利息1440000元。

81.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向景某乙先后借款共计2209000元，年息为14.4%、24.4%，已支付利息1057400元。

82.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向李某己先后借款共计985000元（包含利息132200元），年息为12%、14.4%，已支付利息443350元。

83.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向蒋乙丁先后借款共计600000元（包含利息40000元），年息为15%、18%，已支付利息852800元。

84.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向徐某庚先后借款共计660000元，年息为15%，已支付利息1026000元。

85.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向王甲乙先后借款共计180000元（包含利息100000元），年息为10%、12%，已支付利息83000元。

86.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向马某丙先后借款共计290000元（包含利息88400元），年息为10%、12%，已支付利息253200元。

87.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向王甲丙先后借款共计1040000元（包含利息90000元），年息为15%，已归还本金432751元，已支付利息522000元。

88.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向马某丁、陈某丙、杨某庚先后借款共计820000元，年息为10%，已支付利息208000元。

89.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，唐某丙先后借款共计880000元，年息为15%，已支付利息1189500元。

90.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向夏某丙、夏某丁先后借款共计750000元（包含利息222800元），年息为8%、10%、12%，已支付利息110880元。

91.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向丁某乙先后借款共计2252000元（包含利息252000元），年息为16.8%，已归还本金432751元，已支付利息2587200元。

92.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向陈某庚先后借款共计3255800元（包含利息156400元），年息为10%、12%。

93.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向邹某甲、邹某乙先后借款共计2001000元（包含利息168800元），年息为8%、10%、12%，已支付利息1245820元。

94. 2019年2月，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向王甲丁先后借款共计100000元。

95.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向陈某戊、李某庚先后借款共计1460000元，年息为1,2%，已支付利息555600元。

96.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向黄某己先后借款共计600000元，年息为18%，已支付利息270000元。

97.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向黄某庚先后借款共计1200000元，年息为18%，已支付利息578250元。

98.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向蒋乙戊先后借款共计200000元，年息为,8%、10%、12%，已支付利息188000元。

99.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向蒋乙己先后借款共计150000元（包含利息20400元），年息为8%、10%、12%，已支付利息84000元。

100.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向袁某辛先后借款共计127000元，年息为12%、14.4%，已支付利息159144元。

101.2017年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向李某庚先后借款共计158000元（包含利息8000元），年息为8%、10%，已支付利息5000元。

102.2017年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向王甲己先后借款共计230000元，年息为15%，已归还本金81500元，已支付利息48000元。

103.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向袁某辛先后借款共计450000元（包含利息95000元），年息为8%、10%、12%，已归还本金290000元。 

104.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向吴某己、冯某庚先后借款共计457000元（包含利息153000元），年息为10%、12%，已归还本金500000，已支付利息75833元。

105.2014年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向杨某辛、朱某乙先后借款共计230000元（包含利息39600元），年息为12%、14.4%，已支付利息135600元。

106.2018年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向李某庚后借款共计340000元（包含利息20000元），年息为8%、10%、12%，已归还本金100000元，已支付利息323200元。

107.2018年至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向蒋乙庚先后借款共计40000元，年息为8%。

108.2018年2月至2019年，被告人王某某以江苏**米业有限公司名义，向李某辛先后借款共计500000元，年息为10%，已支付利30000元。

案发后，被告单位江苏**米业有限公司、被告人王某某主动投案，如实供述所犯罪行。

认定上述事实的证据如下：

    1.兴化市公安局提取的常住人口基本信息、借条复印件、银行转账记录、记账本等书证。

2.证人蒋某甲、蒋某乙、郁某某等人的证言；

3.被告人王某某的供述与辩解。

本院认为，被告单位江苏**米业有限公司、被告人王某某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人王某某作为单位负责人应当负刑事责任。案发后，被告单位江苏**米业有限公司、被告人王某某主动投案，如实供述所犯罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

兴化市人民法院

                    检察员：樊蓉

2019年9月27日

附：

1.被告人王某某现羁押于兴化市看守所。

2.案卷材料和证据10册、账本1本。