起诉书（段某某、伍某某诈骗案)_广东省东莞市第一市区人民检察院

广东省东莞市第一市区人民检察院

起 诉 书

东一区检刑诉〔2019〕4871号

被告人段某某，男，1990年**月**日生，身份证号码：3604281990********，汉族，文化程度大学，群众，**公司业务员，户籍所在地为江西省都昌县**镇**村**里**号。因涉嫌诈骗罪于2018年11月3日被刑事拘留，同年12月10日被逮捕。

被告人伍某某（自报），男，1991年**月**日生，身份证号码：3604281991********，汉族，文化程度初中，群众，**公司业务员，户籍所在地为江西省都昌县**乡**村**号。因涉嫌诈骗罪于2018年11月3日被刑事拘留，同年12月10日被逮捕。

本案由东莞市公安局侦查终结，以被告人段某某、伍某某涉嫌诈骗罪，于2019年5月3日向本院移送审查起诉。本院受理后，已依法告知被告人有权委托辩护人，告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。审查期间，本院于2019年6月25日、2019年9月9日将案件退回补充侦查，侦查机关于2019年7月25日、2019年10月9日重新移送审查起诉。因案情复杂，本院依法将本案延长审查期限至2019年11月24日。

经依法审查查明：2018年10月17日，犯罪嫌疑人段某某、伍某某在本市南城区第一国际F座1310成立兴顺元优公司（未经注册），该公司人员通过向被害人宣称无抵押贷款，骗取受害人的信任实施诈骗。在兴顺元优公司中，由伍某某、段某某负责风控及催收，陈某甲（另作处理）负责业务。兴顺元优公司通过向被害人宣称无抵押贷款，快速放款，骗取受害人的信任，业务员收取10％渠道费(中介费)，业务员通过中介、同行介绍或者自有渠道，拉客户到公司贷款，并负责录入被害人的个人信息等基本资料，再由风控部，向受害人讲述分别向兴顺、元优两家公司贷款，询问受害人的家庭情况、社会背景，经济状况、借款用途等，并决定放款金额后与客户签订合同，该合同分为协议书，借条、承诺书，并让被害人将家庭相片、地址等发到公司指定的手机上，确定住处以及物业情况，审核无误后放款。合同上的借款金额是实际借款金额的1.2至2倍，扣除中介费、保证金、等项目的费用之后，实际到手约实际借款金额的7成由公司转账到被害人的银行卡上。在被害人无法及时还款的情况下，业务员会通过电话、信息催收，确定无还款能力时，会转交催收员进行催收，公司的催收人员上门找受害人家属催收，会采用言语威胁、纠缠、跟踪被害人、踢门等方式追债，并以收取上门费、逾期费为由向被害人及其家属强行勒索钱财。在被害人无力偿还之后，会诱导其再去其他公司借款来偿还债务，通过不断地向其他公司借款，将被害人借款金额放大，达到诈骗目的。该团伙主要在东莞市区、镇街采取电话恐吓、上门威胁催收、发微信威胁被害人家属等手段非法讨债，严重扰乱社会秩序，造成了恶劣社会影响。段某某、伍某某的犯罪数额共计为127560元。具体犯罪事实如下：

1、被害人叶某某向大师兄、嘉汇、春盈、盈信、曙光、恒光、纳博、元优兴顺等借款公司借款。2018年10月22日，叶某某向元优兴顺公司借款30000元，由业务员陈某甲（另作处理）让张某某填写申请表后，由负责风控经理犯罪嫌疑人伍某某、段某某审核通过并决定放款，签订48000元的协议，扣除给元优兴顺公司的手续费等费用后实际到手16220元。

2、2018年10月，被害人陈某乙向兴顺元忧公司贷款10000元，签订16000元的协议，扣除给元优兴顺公司的手续费等费用后实际到手752元。

3、2018年10月22,被害人蒋某某向兴顺元忧公司贷款14000元，由业务员陈某甲（另作处理）让蒋某某填写申请表后，由负责风控经理犯罪嫌疑人伍某某、段某某审核通过并决定放款，签订24000元的协议，扣除给元优兴顺公司的手续费等费用后实际到手9740元。

4、被害人刘某某向融通、富盈、大师兄、锦绣等借款公司借款。2018年10月22日，被害人刘某某向兴顺元忧公司贷款人民币14000元，签订28000元的协议，扣除给元优兴顺公司的手续费等费用后实际到手9740元。

5、2018年10月23日，被害人祁某某向兴顺元忧公司贷款20000元，由负责风控经理犯罪嫌疑人伍某某审核通过并决定放款，签订30000元的协议，扣除给元优兴顺公司的手续费等费用后实际到手14940元。

6、2018年10月，被害人梁某某向兴顺元忧公司贷款20000元，由负责风控的犯罪嫌疑人段某某审核通过并决定放款，签订30000元的协议，扣除给元优兴顺公司的手续费等费用后实际到手14000元。后梁某某逾期还款，由犯罪嫌疑人伍某某上门催收，并恐吓其家人还款，后梁某某家人向伍某某还款21600元。

7、被害人黎某某向嘉乐、万信、融通盈信、长江、骏业腾飞、创富益豪、零置、小猪配骑、锦绣富嬴、辉煌、署光、汇隆、元优兴顺、鼎宏、千易、鼎盛等借款公司借款。2018年10月，被害人黎某某向兴顺元忧公司贷款12000元，由负责风控的犯罪嫌疑人段某某审核通过并决定放款，签订16000元的协议，扣除给元优兴顺公司的手续费等费用后实际到手8400元。黎某某有一次逾期还款，被索取1200元逾期费。

8、2018年10月，被害人谢某某向兴顺元忧公司贷款20000元，由负责风控的犯罪嫌疑人段某某审核通过并决定放款，签订30000元的协议，扣除给元优兴顺公司的手续费等费用后实际到手14540元。

9、2018年10月，被害人姚某某向兴顺元忧公司贷款16000元，签订20000元的协议，扣除给元优兴顺公司的手续费等费用后实际到手10940元。姚某某有一次逾期还款，被索取2000元逾期费。

认定上述事实的证据如下：

现场勘验材料, 鉴定书，电脑数据提取等电子资料，到案经过、扣押清单、交易流水等书证，叶某某等被害人的陈述，罗璇等证人的证言,被告人段某某、伍某某的供述和辩解。

本院认为，被告人段某某、伍某某无视国法，以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

广东省东莞市第一人民法院

                                       检察员：梁毅辉

2019年11月21日

 附：

1、二名被告人均被羁押于东莞市第二看守所（牛山）。

2、移送本案侦查卷宗九册、检察卷宗一册。

3、随案移送涉案款物清单一份。