起诉书（梁某甲等6人妨碍信用卡管理案）_广西壮族自治区钦州市钦南区人民检察院

广西壮族自治区钦州市钦南区人民检察院

起 诉 书

钦南检刑诉〔2020〕124号

被告人梁某甲，男，1988年**月**日出生，公民身份号码4507031988********，汉族，初中文化，户籍所在地：广西壮族自治区钦州市钦北区，住钦北区**镇**街**号，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月31日经本院批准逮捕，同日被钦州市公安局钦南分局执行逮捕。

被告人梁某乙，男，1990年**月**日出生，公民身份号码4507021990********，汉族，初中文化，户籍所在地：广西壮族自治区钦州市钦南区，住钦南区**镇**村**队**号，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月27日被钦州市公安局钦南分局刑事拘留,2019年12月31日经本院批准逮捕，同日被钦州市公安局钦南分局逮捕。

被告人杨某甲，女，1993年**月**日出生，公民身份号码4507021993********，汉族，初中文化，户籍所在地：广西壮族自治区钦州市钦南区，住钦南区**镇**村**队**号，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月11日被钦州市公安局钦南分局取保候审。

被告人黄某甲，男，1995年**月**日出生，公民身份号码4507031995********，壮族，小学文化，户籍所在地：广西壮族自治区钦州市钦北区，住钦州市钦北区**镇**村**队**号，2014年3月3日因犯贩卖毒品罪被钦北区人民法院判处有期徒刑4年6个月，2018年6月2日刑满释放。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月8日被钦州市公安局钦南分局刑事拘留，经本院批准逮捕，于2019年12月11日被钦州市公安局钦南分局执行逮捕。

被告人黄某乙，男，1997年**月**日出生，公民身份号码4507031997********，壮族，小学文化，户籍所在地：广西壮族自治区钦州市钦北区，住钦州市钦北区**镇**村**队**号，因涉嫌妨害信用卡管理罪，2019年11月8日被钦州市公安局钦南分局刑事拘留，经本院批准逮捕，于2019年12月11日被钦州市公安局钦南分局执行逮捕。

被告人潘某某，男，1991年**月**日出生，公民身份号码4507031991********，壮族，初中文化，户籍所在地：广西壮族自治区钦州市钦北区，住钦州市钦北区**镇**村**号，2017年4月7日，因犯盗窃罪被广东省东莞市第二人民法院判处有期徒刑二年三个月，2018年9月6日刑满释放。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2019年11月8日被钦州市公安局钦南分局刑事拘留，经本院批准逮捕，于2019年12月11日被钦州市公安局钦南分局执行逮捕。

本案由钦州市公安局钦南分局侦查终结，以被告人梁某甲、梁某乙、杨某甲、黄某甲、黄某乙、潘某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年2月11日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年2月11日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。本院于2020年3月6日第一次退回公安机关补充侦查，公安机关于2020年4月6日补查重报。

经依法审查查明：

1、2019年7月至2019年11月8日，被告人杨某甲在被告人梁某甲的雇佣下，替梁某甲从事非法信用卡养卡业务，即持卡人信用卡在透支无法偿还的情况下，替持卡人偿还信用卡透支的欠款并将还款数额通过POS机刷卡的方式套现，以赚取手续费的违法行为。梁某甲交给杨某甲代为养卡的信用卡393张，非法获利4万5千元人民币。

2、被告人梁某乙、梁某甲聘请被告人黄某甲、潘某某、黄某乙等三人，让他们从事非法网络赌博平台（以下称“网盘”）赌资中转业务，即“网盘”赌徒要充值进行赌博，就将赌资打进黄某甲、潘某某、黄某乙等三人手中的银行卡，黄某甲、潘某某、黄某乙等三人银行卡收到赌资后跟梁某乙、梁某甲等上线老板汇报，再由梁某乙、梁某甲等人联系“网盘”客服将相应的赌资充值到相应的赌博平台供赌徒进行赌博，并收取手续费。2019年11月8日，黄某甲、潘某某、黄某乙抓获归案，并当场缴获44张涉案银行卡，其中27张银行卡是黄某甲、潘某某、黄某乙三人名下，剩余17张银行卡为别人名下的。

认定上述事实的证据如下：

1.物证；2.书证；3.证人证言；4.被告人的供述与辩解；5.勘验、辨认；6.电子数据。

上述的证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控的事实。被告人对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人梁某甲、杨某甲非法持有他人信用卡50张以上，数量巨大；被告人梁某乙、黄某甲、黄某乙、潘某某非法持有他人信用卡5张以上至50张以下，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

钦州市钦南区人民法院

检察官：李琼钦

助理检察官：雷清霞

2020年4月21日

附：

1.被告人梁某乙、黄某甲、黄某乙、潘某某羁押于钦州市看守所。

梁某甲羁押于钦州市第二人民医院龙湾分院。

杨某甲被取保候审，居住地：钦南区**镇**村**队**号，联系手机：1807077****.

2.案卷材料和证据九册。

3、《认罪认罚具结书》7份。

4、《量刑建议书》14份，《适用简易程序建议书》1份。

5.梁某甲的辩护人蒋某某：广西港天律师事务所律师，手机1997775****。

梁某乙的辩护人杨某乙：广西桂信律师事务所律师，手机1390787****.

6.有关涉案款物情况：

梁某乙退赔非法所得5万元。

梁某甲退赔非法所得4万5千元。