起诉书（柳某某信用卡诈骗案）(公开版)_沈阳市铁西区人民检察院

沈阳市铁西区人民检察院

起 诉 书

沈西检公诉刑诉〔2015〕640号

被告人柳某某，男，1968年**月**日出生，身份证号码2105221968********，汉族，初中文化，无职业，户籍地沈阳市沈河区**路**号。因涉嫌信用卡诈骗罪于2015年5月6日被沈阳市公安局铁西分局执行刑事拘留，同年5月22日经本院批准，于同日被沈阳市公安局铁西分局执行逮捕。

本案由沈阳市公安局铁西分局侦查终结，以被告人柳某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2015年7月9日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知了被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，本院于2015年8月4日将本案退回公安机关补充侦查，公安机关于同年8月30日再次移送审查起诉。

经依法审查查明：

2007年8月，被告人柳某某申领了卡号为52015213******的广发银行信用卡一张，于2007年10月23日至2014年12月14日在沈阳市铁西区**路**等地刷卡消费及套现，恶意透支欠款本金共计人民币106343.67元。后经发卡银行多次催收超过三个月仍不归还。

2003年5月，被告人柳某某申领了卡号为62257807******的招商银行白金信用卡一张及卡号分别为43922600******、43922683******、43922600******的招商银行普通信用卡三张，于2003年6月4日至2014年10月23日在沈阳市铁西区**站**等地刷卡消费及套现，恶意透支欠款本金共计人民币84713.12元。后经发卡银行多次催收超过三个月仍不归还。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：被告人身份证明材料、银行信用卡催收记录、银行信用卡交易记录、柳某某申请银行信用卡相关材料、证人身份证明材料；2.证人证言：证人白某某、王某某、夏某某证言；3.被告人供述和辩解：被告人柳某某供述和辩解；4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录；5.其他证明材料：广发银行报案材料、招商银行报案材料、情况说明、指认现场照片等。

本院认为，被告人柳某某使用信用卡恶意透支，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法惩处。

此致

沈阳市铁西区人民法院

检  察  员：  张薪薪

2015年9月24日

附：

1.被告人柳某某现羁押于沈阳市铁西区看守所。

2.案卷材料和证据三册。

3.适用简易程序建议书。