起诉书（某某公司非法吸收公众存款案)_江西省宁都县人民检察院

江西省宁都县人民检察院

起  诉  书

宁检公诉刑诉〔2019〕143号

被告单位宁都县**担保有限责任公司，组织机构代码9136073089731****，公司所在地：宁都县**镇环**路，法定代表人温某甲。

诉讼代表人宋某甲，男，1972年**月**日出生，系****担保公司法定代表人。

被告人温某甲，男，1962年**月**日出生，公民身份号码3621311962********，汉族，高中文化，宁都县**担保有限责任公司总经理，户籍所在地和住所地江西省赣州市宁都县**镇**路**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年5月16日被宁都县公安局刑事拘留， 2018年6月21日被依法逮捕。

被告人高某甲，男，1954年**月**日出生，公民身份号码3621311954********，汉族，初中文化，户籍所在地江西省宁都县**路**号**栋**单元**室，住宁都县**镇**小区**栋**室。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月21日被宁都县公安局刑事拘留，2018年9月27日被依法逮捕。

被告人邱某甲，男，1964年**月**日出生，公民身份号码3621311964********，汉族，大学专科文化，户籍所在地江西省赣州市宁都县**镇**号，住所地宁都县**镇**路。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月21日被宁都县公安局刑事拘留，2018年9月27日被依法逮捕。

被告人曾某甲，男，1963年**月**日出生，公民身份号码3621311963********，汉族，大学专科文化，户籍所在地江西省赣州市宁都县**镇**村**号，住宁都县梅江镇**宿舍。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月21日被宁都县公安局刑事拘留，2018年9月27日被依法逮捕。

被告人曾某乙，男，1972年**月**日出生，公民身份号码3621311972********，汉族，大学本科文化，户籍所在地和住所地江西省宁都县**镇**路**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月21日被宁都县公安局刑事拘留，2018年9月27日被依法逮捕。

被告人廖某甲，男，1968年**月**日出生，公民身份号码3621311968********，汉族，大学专科文化，户籍所在地江西省赣州市宁都县**镇**路**号，住宁都县**镇**宿舍。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月21日被宁都县公安局刑事拘留，2018年9月27日被依法逮捕。

被告人王某甲，男，1972年**月**日出生，公民身份号码3621311972********，汉族，高中文化，户籍所在地和住所地江西省赣州市章贡区**路**号**栋**单元**室。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月29日被宁都县公安局刑事拘留，2018年9月27日被依法逮捕。

被告人陈某甲，男，1954年**月**日出生，公民身份号码3621311954********，汉族，高中文化，户籍所在地和住所地江西省赣州市章贡区**路**号**栋**室。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月21日被宁都县公安局刑事拘留，2018年9月27日被依法逮捕。

被告人陈某乙，女，1959年**月**日出生，公民身份号码3621311959**********，汉族，高中文化，户籍所在地江西省赣州市宁都县**路**号，住宁都县**镇**期。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月28日被宁都县公安局取保候审。

被告人伍某甲，女，1964年**月**日出生，公民身份号码3621311964********，汉族，高中文化，宁都县**担保有限责任公司出纳，户籍所在地江西省赣州市宁都县**镇**路**号**栋**单元**室，住宁都县**宿舍**单元**室。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月28日被宁都县公安局取保候审。

被告人卢某甲，男，1950年**月**日出生，公民身份号码3621311950********，汉族，初中文化，户籍所在地江西省赣州市宁都县**镇**路**巷**号，住所地宁都县**镇**小区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月30日被宁都县公安局取保候审。

被告人温某乙，男，1982年**月**日出生，公民身份号码3621311982********，汉族，大学专科文化，宁都县**担保有限责任公司业务员，户籍所在地江西省赣州市宁都县**街**号，住所地宁都县**镇**小区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月27日被宁都县公安局取保候审。

本案由宁都县公安局侦查终结，以被告单位宁都县**担保有限责任公司、被告人温某甲、高某甲、邱某甲、曾某甲、陈某甲、王某甲、曾某乙、廖某甲、宋某甲、伍某甲、陈某乙、卢某甲、温某乙、邱某乙、罗某甲、曾某丙、陈某丙、苏某甲涉嫌非法吸收公众存款罪、故意销毁会计凭证、会计帐簿、财务会计报告罪，于2018年11月16日移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。本院于2018年12月12日第一次退回补充侦查，宁都县公安局于2019年1月11日补查重报；本院于2019年2月24日第二次退回补充侦查，宁都县公安局于2019年3月25日补查重报。    

经依法审查查明：

被告人温某甲、邱某甲商议在宁都县城开设担保公司，于2006年7月在宁都县市场和质量监督管理局注册登记成立宁都县**担保有限责任公司（以下简称“**公司”）。后丁某甲（已故）、被告人高某甲、曾某甲、陈某甲、曾某乙、王某甲、宋某甲（作不起诉）入股，其中温某甲挂名肖某甲、邱某甲挂名邱某乙、曾某甲挂名曾某丁、曾某乙挂名曾某戊、王某甲挂名王某乙、陈某甲挂名卢某乙登记，注册资本增至1176万元。2010年又一次增资扩股，增加股东丁某乙（实际股东是廖某甲）、廖某乙、温某丙、卢某甲、伍某甲、陈某乙、赖某甲、徐某甲、曾某戊、童某某、杨某甲、温某丁、龚某甲、彭某甲（实际股东是彭某乙）、赖某乙、袁某甲、罗某乙、崔某甲、彭某丙（实际股东是罗某丙）、曾某己、陈某丁、陈某戊、李某甲、温某戊（实际股东是陈某戊）、温某乙共三十四人，注册资本增至3150 万元。公司董事会成员：丁某甲、高某甲、温某甲、邱某甲、曾某甲；监事会成员：曾某乙、廖某甲、王某甲、陈某甲，被告人陈某乙、伍某甲任公司会计、出纳，被告人卢某甲、温某乙等人为公司业务员。**公司在经营银行担保借贷业务过程中，为谋取更大利润，由**公司董事会和监事会成员开会，先向亲友筹集资金，到2011年后大肆吸收社会公众资金。

自2008年至2015年，**公司在未经国家金融主管部门的批准，通过“口口相传”的宣传方式，承诺支付月利率1分或1.2分的利息为诱饵，并承诺在一定的期限内归还本金，以**公司的名义向社会不特定对象875余人吸收资金超过18003.66万元。2015年底，因**公司资金断链，致集资参与人9633.77万元本金未能归还。具体吸收公众资金的事实：

1.2008年4月至案发，**公司吸收公众资金共计18 003.66万元、归还本金4 907.64万元，期末本金13 096.02万元，涉及的集资人数共计875人。截止案发，期末尚在履约集资人数为865人，期末尚在履约的本金13 096.02万元，尚在履约的集资人所得利息共计3457.21万元，尚在履约本金减去所得利息，差额9638.81万元。

2.2008年4月至2009年5月31日，丁某甲担任**公司法定代表人期间，**公司吸收公众人数8人，吸收资金182.2万元；2009年6月1日至2010年10月28日，高某甲担任**公司法定代表人期间，**公司吸收公众新增人数16人，吸收公众资金共计177.90万元。2010年10月29日至案发，温某甲担任**公司法定代表人期间，**公司吸收公众资金新增人数851人，吸收公众资金17643.56万元、归还借款4907.64万元。借款与还款的差额为12735.92万元。

3.**公司经办人经手出具的担保协议书共计1654份，其中：陈某乙经手出具担保协议869份，吸收公众资金7864.6万元；卢某甲经手出具担保协议书112份，吸收公众资金1019.9万元；温某乙经手出具担保协议书236份，吸收公众资金1704.9万元。

**公司将所吸收到的资金大部分用于转借给他人或者企业，从中赚取利息差，资金流向主要有：履行担保债务代偿本息、将资金转借给他人，涉及该二项的应收款项14058.18万元；股东分红与工资、奖金所得计1736.79万元。

被告人曾某乙代**公司归还了6名集资参与人资金共计114.27万元。

认定上述事实的证据有：1、担保协议书、银行交易明细、财务账册、会计凭证等书证；2、集资参与人、宋某甲等股东、公司职员邱某乙、罗某甲、曾某丙、陈某丙、苏某甲等证人证言；3、被告人温某甲、高某甲、邱某甲、曾某甲、曾某乙、廖某甲、王某甲、陈某甲、陈某乙、伍某甲、卢某甲、温某乙的供述与辩解；4、记录吸收、归还资金，支付利息等电子数据；5、司法鉴定意见书。

本院认为，被告单位宁都县**担保有限责任公司借用合法经营形式，向社会公众宣传，承诺一定期限还本付息，非法吸收公众资金，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序。被告人温某甲、高某甲系公司直接负责的主管人员、被告人邱某甲、曾某甲、曾某乙、廖某甲、王某甲、陈某甲、陈某乙、伍某甲、卢某甲、温某乙系公司的直接责任人员。被告单位和十二名被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人温某甲、高某甲、邱某甲、曾某甲、曾某乙、廖某甲、王某甲、陈某甲、陈某乙、伍某甲、卢某甲、温某乙均具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的坦白情节，可从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

宁都县人民法院

                    检察员：鲁渭荣

                  2019年4月11日

附：

1.被告人温某甲、高某甲、邱某甲、曾某甲、曾某乙、廖某甲、王某甲、陈某甲现羁押于宁都县看守所；被告人陈某乙、伍某甲、卢某甲、温某乙现取保候审在家。

2.案卷材料和证据37卷、司法鉴定意见书1本，换押证8份。

3.随案移交物品清单11份。