起诉书（林某某信用卡诈骗案)_福建省福清市人民检察院

福建省福清市人民检察院

起 诉 书

融检经检刑诉〔2019〕47号

被告人林某某，男，1974年**月**日出生，公民身份号码3522261974********，汉族，小学文化程度，无固定职业，户籍所在地福建省福安市**乡**村**号，现住福安市**乡**村**处。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年6月29日被福清公安局刑事拘留，同日由福清市公安局决定取保候审，2016年11月14日经本院批准逮捕，2019年6月18日由福清市公安局执行逮捕。

本案由福清市公安局侦查终结，以被告人林某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年7月31日移送本院审查起诉。本院受理后，于2019年8月2日告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，本院依法退回公安机关补充侦查一次、延长审查起诉期限一次。

经依法审查查明：

2012年8月，被告人林某某在资金链断裂的情况下，冒充福州**贸易有限公司经理的身份，在中国银行股份有限公司福清分行（以下简称中国银行福清分行）申请卡号为62590735********的信用卡，初始额度为人民币25万元，于2012年9月3日开通使用，并临时提升额度至人民币35万元。2012年9月8日起，被告人林某某明知没有还款能力，仍将上述信用卡用于套现、消费等支出，欠款本金达人民币数十万元。2013年1月至2013年11月间，中国银行福清分行多次通过拨打电话、上门催收等方式，向被告人林某某催讨欠款，但林某某均未还款，并改变联系方式逃避银行催收。截至2013年6月6日，被告人林某某透支信用卡本金人民币333905.35元，手续费、滞纳金、利息等人民币70675.63元，共计欠款人民币404580.98元。

被告人林某某于2016年6月29日到福安市公安局康厝派出所投案，后在取保候审期间逃跑。2019年6月14日，被告人林某某在福安市闽东医院住院大楼被公安民警抓获，临时羁押于福安市看守所。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍证明、到案经过证明、营业执照、报案书、银行客户调查报告、机动车行驶证复印件、个人客户信用报告、信用卡调查审查审批表、银行流水明细、催收历史详细记录单、出入境查询记录、催收记录照片、情况说明等；

2．证人证言：证人程某某的证言；

3.被告人供述和辩解：被告人林某某的供述和辩解。

本院认为，被告人林某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡人民币333905.35元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款的规定,犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

福清市人民法院

检　察　员：余传兵

代理检察员： 陈 琳

2019年10月31日

附注：

1．被告人林某某现羁押于福清市看守所；

2.量刑建议书6份；

3.卷宗3册计122页；

4.证人名单1份。