起诉书（杨某甲等人诈骗案）(公开版)_瑞金市人民检察院

江西省瑞金市人民检察院

起 诉 书

瑞检公诉刑诉〔2020〕108号

被告人杨某甲，男，1982年**月**日出生，公民身份号码3621021982********，汉族，高中文化程度，无业，户籍所在地及现居住地江西省瑞金市**镇**村**小组**号。因涉嫌诈骗罪于2019年9月20日被瑞金市公安局刑事拘留，同年10月25日经本院批准，同日被瑞金市公安局执行逮捕。

被告人刘某甲，男，1986年**月**日出生，公民身份号码3607811986********，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地江西省瑞金市**镇**村**小组**号，现居住地瑞金市**镇**广场旁居民楼。因涉嫌诈骗罪于2019年9月20日被瑞金市公安局刑事拘留，同年10月25日经本院批准，同日被瑞金市公安局执行逮捕。

被告人徐某某，男，1987年**月**日出生，公民身份号码3607811987********，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地江西省瑞金市**镇**路**巷**号，现居住地瑞金市**镇城**大道旁自建房。因涉嫌诈骗罪于2019年9月20日被瑞金市公安局刑事拘留，同年10月25日经本院批准，同日被瑞金市公安局执行逮捕。

被告人刘某乙，女，1983年**月**日出生，公民身份号码607811983********，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地江西省瑞金市**镇**村**小组**号，现居住地江西省瑞金市**镇**小区**栋。因涉嫌诈骗罪于2019年9月20日被瑞金市公安局刑事拘留，同年10月25日经本院批准，当日被瑞金市公安局执行逮捕，同年11月6日被瑞金市公安局取保候审，2020年4月13日被本院取保候审。

被告人钟某某，女，1984年**月**日出生，公民身份号码3607811984********，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地江西省瑞金市**镇**村**小组**号，现居住地瑞金市**镇**村**宾馆对面自建房。因涉嫌诈骗罪于2019年9月20日被瑞金市公安局刑事拘留，同年10月25日经本院批准，当日被瑞金市公安局执行逮捕，同年11月6日被瑞金市公安局取保候审，2020年4月15日被本院取保候审。

本案由瑞金市公安局侦查终结，以被告人杨某甲、刘某甲、徐某某、刘某乙、钟某某涉嫌诈骗罪，于2019年12月25日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年12月26日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，本院于2020年2月6日因部分事实不清、证据不足，第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年3月6日补查重报。本院于2020年1月26日、2020年4月7日延长审查起诉期限。

经依法审查查明：

 2019年7月，被告人杨某甲因无正当职业，无经济收入，起意通过网络贷款平台实施诈骗，并邀被告人刘某甲一起参加，刘某甲见有利可图，便同意一起做。随后，杨某甲购置了五台笔记本电脑及十余部手机等工具，再找到被告人徐某某，要其帮忙制作一个假网络贷款平台，徐某某在明知杨某甲要用假网络贷款平台实施诈骗的情况下，仍然先后两次帮杨某甲在网上寻找制作假网络贷款平台的商家，并成功制作了名为“尊享花”的假网络贷款平台。在假网络贷款平台制作好后，杨某甲、刘某甲又先后以每条3.5-4元的价格，从杨某乙（另案处理）、QQ昵称“**云”（身份待查）等人购买公民手机号码信息，每次购买800-1000条不等。在购买到公民手机号码信息后，杨某甲以每天300元的报酬雇请被告人钟某某、刘某乙，刘某甲以每天300元的报酬雇请杨某乙，经简单培训，由杨某甲、刘某甲提供手机及手机卡，将号码分成20-30个一组，分别发给被告人钟某某、刘某乙、杨某乙拨打被害人电话。

钟某某、刘某乙明知杨某甲在实施网络贷款电信诈骗，仍按照杨某甲教的话术，冒充深圳市**金融服务有限公司客服人员拨打被害人电话，询问对方是否有贷款需求，如果对方告知有需求便将电话号码登记下来汇总发回给杨某甲，杨某甲、刘某甲拿到钟某某、刘某乙汇总信息后，就将用于实施电信诈骗的微信号通过短信发给对方。2019年9月，刘某甲以深圳**金融公司招人为由雇请杨某乙拨打了一个星期左右电话，并将公司业务员的工作微信发给有贷款需求的对方。待对方添加微信后，杨某甲、刘某甲便告知办理网络贷款要收取贷款本金6%的金额作为包装费或手续费，如果被害人同意，杨某甲、刘某甲便将假网络贷款平台网址以及“尊享花”贷款APP下载二维码发给被害人，被害人点开网址或贷款APP后会要求填写并提交被害人的身份信息、身份证正反照、手持身份证照等，在被害人将上述都填写好后，平台或APP内就会显示被害人可以贷款多少钱，并提示被害人去找在线客服拿提现密码，被害人点开页面上的在线客服后，杨某甲、刘某甲就冒充客服同被害人聊天，并要求被害人将贷款本金6%的钱款转到指定的银行账户，作为该笔贷款的包装费或手续费，被害人缴纳了这笔费用后，杨某甲、刘某甲就会发一个提现密码给被害人，被害人填写了这个密码后，系统会要求被害人填写贷款提现的银行账号，在被害人填写好并提交后，平台会自动生成一个显示“银行账号错误，该笔提现款项被冻结”的页面，杨某甲、刘某甲将该页面发给被害人，骗被害人需要再缴纳一笔解冻保证金进行解冻，被害人将保证金转进杨某甲、刘某甲指定的银行账户后，杨某甲、刘某甲又编造被害人信用度低等理由，要求被害人先行缴纳全额利息或者第一期本金加利息，在被害人将钱转进杨某甲、刘某甲指定的银行账户后，杨某甲、刘某甲又继续编造谎言，要被害人办理贷款保险，待被害人将贷款保险打进杨某甲、刘某甲指定的银行账户后，杨某甲、刘某甲谎称贷款将马上到账，之后不再理睬被害人。

上述杨某甲、刘某甲指定被害人转账的银行账号，均由一个QQ昵称为“**风”（身份待查）的人提供，系不同银行不同户名的银行账户，杨某甲、刘某甲骗取的款项到账后，由“**风”将钱款洗白，在扣除其中11%作为“洗码”（洗钱）费用后，再将其中的89%转回到杨某甲账号为62284834787****的中国农业银行账户内，刘某甲每天会对当天的钱款进出情况进行登记，然后同杨某甲对账。

截止到案发，杨某甲等人使用78个电话号码拨打网络贷款诈骗电话5448次，通过“**风”提供的银行账号共获利465136元，经“**风”洗码后杨某甲农业银行卡进账413297元；钟某某获利4200元，刘某乙获利10100元，杨某乙获利1800元，徐某某获得杨某甲支付的制作假贷款平台费用13300元；其中，通过公安部电信诈骗案件侦办平台，已查找到张某某、谭某某、周某某等8名被害人被杨某甲等人以办理网络贷款的方式骗取财物共计人民币201511元，具体犯罪事实如下：

1.2019年8月11日，被害人张某某在云南省昆明市**医院宿舍接到号码为1328858****的电话，询问是否需要办理网络贷款，张某某表示有贷款意向，后张某某添加微信号为zy42****的微信，并按照对方的要求以缴纳保证金、刷信誉等为由转账至李某雄邮政银行账户62179973000****、王某宁农业银行账户6230521200****，张某某并未从贷款平台获得贷款，共计被骗19436元。

2.2019年8月15日，被害人谭某某接到电话号码为1311211****、1328649****的电话，对方自称是**金融客服，询问是否需要办理网络贷款，谭某某表示有贷款意向，后谭某某添加对方微信号为zy3****的微信，并下载了“尊享花”贷款APP，随后，杨某甲、刘某甲编造贷款需要收取包装费、解冻金、利息费用等为由，骗取谭某某64668元，谭某某被骗钱款分别转至杨某甲、刘某甲指定的李某俊农业银行xxxx5账户、李某甲工商银行xxxx2账户，谭某某并未从贷款平台获得贷款。

3.2019年8月21日下午，被害人周某某接到号码为1713329****的电话，对方自称是深圳市**金融服务有限公司客服人员，询问其是否需要办理网络贷款，周某某表示有贷款意向。后周某某按杨某甲、刘某甲的要求添加微信号为zy3****、昵称为**金融的微信，并通过扫描二维码下载“尊享花”贷款APP，随后，杨某甲、刘某甲以需缴纳包装费、保证金、第一期本金加利息、刷信用为由共计骗取周某某人民币17800元，上述四笔款项分别转到杨某甲、刘某甲指定的郭某佩建设银行账户62170042200****、杨某阳建设银行621700720008****账户，周某某并未从“尊享花”贷款平台获得贷款。

4.2019年9月3日，被害人苟某某接到自称是深圳**金融服务有限公司客服人员的电话，询问其是否需要网络贷款电话，苟某某表示有贷款意向。后苟某某按杨某甲、刘某甲的要求添加了微信号为zy4****、昵称**金融小陈的微信，并通过扫描二维码下载了“尊享花”贷款APP，随后，杨某甲、刘某甲通过编造需缴纳包装费、保证金、利息等借口，骗取苟某某12444元，被骗钱款分别转到杨某甲、刘某甲指定的建设银行董某成名下6217007200****的账户、农业银行韩某龙名下尾号7970的账户，苟某某并未从“尊享花”贷款平台获得贷款。

5.2019年9月6日，被害人蔡某某接到一个自称是**金融公司的客服电话，对方询问是否需要办理网络贷款，蔡某某表示同意后，添加了对方微信号为zy3****（昵称**金融陈**）的微信，并按照对方要求下载了“尊享花”贷款APP，随后，杨某甲、刘某甲编造收取手工费、保险费、刷流水等为由，骗取蔡某某17929元，蔡某某被骗钱款分别转账杨某甲、刘某甲指定的杨某云建设银行62170038900****账户、岳某航建设银行账户62170038000****、陈某瀚工商银行62305204601****账户、齐某伟工商银行62122644020****账户、朱某雷民生银行62262227****账户，蔡某某并未从贷款平台获得贷款。

6.2019年9月7日，被害人王某甲接到号码为1597510****的电话，对方自称是深圳市**金融服务有限公司客服人员，询问其是否需要办理网络贷款，王某甲表示有贷款意向。后王某甲按照对方要求下载了“尊享花”贷款APP，随后，杨某甲、刘某甲编造信用不足需要刷流水为由，骗取王某甲45448元，王某甲将被骗钱款分别转至杨某甲、刘某甲指定的潘某军农业银行62284826684****账户、陈某瀚工商银行账户62122644020****、建设银行刘某露62170038000****账户、工商银行陈某鹏62220220110****账户，王某甲并未从“尊享花”贷款平台获得贷款。

7.2019年9月19日，被害人刘某某接到电话询问是否需要办理网络贷款，刘某某表示有贷款意向后，对方让刘某某添加一个微信号为zy5****的微信，昵称为“深圳**金融”，并下载了“尊享花”贷款APP，随后，杨某甲、刘某甲以需要证明还款能力为由，骗取刘某某2680元，刘某某将被骗钱款转账至杨某甲、刘某甲指定的建设银行董某春名下62170023900****账户，刘某某并未从贷款平台获得贷款。

8.2019年9月8日，被害人王某乙因为想借钱，所以添加了一个微信昵称为“**金融—陈**”的人咨询贷款，并按照对方要求下载了“尊享花”贷款APP，随后，杨某甲、刘某甲以贷款需要业务费、包装费、解冻金、保险费等为由，骗取王某乙21106元，王某乙将被骗钱款转账至杨某甲、刘某甲指定的工商银行尾号2259（户名齐**）账户、邮政银行尾号2128（户名杨**）账户、工商银行尾号5032（户名杨**）账户、民生银行尾号4496（户名朱**）账户、工商银行尾号4599（户名陈**）账户，王某乙并未从“尊享花”贷款平台获得贷款。

2019年9月19日，杨某甲、刘某甲、刘某乙、钟某某被抓获归案，徐某某经传唤归案。2019年10月，刘某乙退赃款人民币11000元、钟某某退赃款人民币4200元、徐某某退赃款人民币13300元，均已缴纳至瑞金市财政专户。

认定上述事实的证据如下：

1.物证：U盘、笔记本电脑、手机等物证；2.书证：抓获经过、涉案号码通话次数统计、微信转账记录截图、QQ聊天记录截图、农业银行交易流水等书证；3.证人证言：证人杨某乙、杨某乙的证言；4.被害人陈述：被害人张某某、谭某某、周某某等人的陈述；5.被告人的供述与辩解：被告人杨某甲、刘某甲、徐某某、刘某乙、钟某某的供述与辩解；6.辨认笔录、现场勘验检查工作记录、电子数据检查笔录等。

本院认为，被告人杨某甲、刘某甲、徐某某、刘某乙、钟某某利用电信网络技术手段实施诈骗，诈骗财物价值人民币465136元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人徐某某、刘某乙、钟某某在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人徐某某经传唤后能主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人杨某甲、刘某乙、钟某某到案后均能如实供述其犯罪事实，具有坦白情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

    此致

江西省瑞金市人民法院

检察员：廖峻

2020年4月19日

附：

    1.被告人杨某甲、刘某甲、徐某某现羁押于瑞金市看守所，被告人刘某乙、钟某某现取保候审在家。

2.本案侦查卷5册，检察卷1册。