起诉书（杨某某、王某某高利转贷案）_云南省弥勒市人民检察院

云南省弥勒市人民检察院

起 诉 书

弥检二部刑诉〔2020〕487号

被告人杨某某，男，1959年**月**日出生，身份证号5325261959********，汉族，云南省弥勒市人，小学文化，现住弥勒市**镇**小区**巷**号。因涉嫌高利转贷罪于2020年1月12日由弥勒市公安局决定取保候审。

被告人王某某，女，1962年**月**日出生，身份证号5325261952********，汉族，云南省弥勒市人，高中文化，现住弥勒市**镇**小区**巷**号。因涉嫌高利转贷罪于2020年1月14日由弥勒市公安局决定取保候审。

本案由弥勒市公安局侦查终结，以被告人杨某某、王某某涉嫌高利转贷罪，于2020年8月13日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了被告人及辩护律师、值班律师的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2014年9月5日，被告人杨某某、王某某为获取利益，伪造虚假食堂承包合同以夫妻二人位于弥勒市**镇益华小区的房产为抵押向弥勒市农村信用合作联社弥东分社贷款150万元。该150万元贷款资金同日以委托支付的方式转账到张轶博（另案处理）银行账户，后张轶博根据杨某某的安排将其中的120万元贷款资金转账至杨某某银行账户内进行高利放贷，杨某某按月向王某某银行账户支付利息。

经鉴定：被告人杨某某、王某某贷款资金150万元中有120万元存在转贷行为，自2014年9月5日至2016年6月5日转贷期间，杨某某、王某某夫妇共计获得利息差226027.2元。

案发后，被告人杨某某、王某某经公安机关办案民警电话通知后主动到案，并退缴了违法所得。

被告人杨某某、王某某对指控的犯罪事实没有异议，并自愿认罪认罚。

认定上述事实的证据如下：

1、受案登记表、户口证明、到案经过、资金流向图等书证；2、银行流水清单、银行贷款资料；3、鉴定意见；4、证人杨某某、张轶博等人的证言；5、被告人杨某某、王某某的供述与辩解等。

本院认为，被告人杨某某、王某某为获取利益，套取银行信贷资金转贷给他人，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十五条第一款的规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。被告人杨某某、王某某经公安机关电话通知到案后能如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。建议对被告人杨某某、王某某判处有期徒刑十个月，并处罚金，可适用缓刑。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，特提起公诉，请依法判处。

此致

云南省弥勒市人民法院

检察员：李晓琪

2020年9月10日

附：

1、被告人杨某某现住家中，联系电话1376931****；被告人王某某现在家中，联系电话1303590****。

2、随案移送卷宗六册。

3、随案移送认罪认罚具结书二份。

4、随案移送量刑意见书二份。