起诉书（杜某某、钱某某非法吸收公众存款案)_上海市奉贤区人民检察院

上海市奉贤区人民检察院

起 诉 书

沪奉检三部刑诉〔2019〕1469号

被告人杜某某，男，1981年**月**日生，居民身份证号码4111221981********，汉族，大学文化，系上海**管理有限公司法定代表人，户籍在河南省漯河市临颍县**乡**庄**号，暂住上海市奉贤区**路**弄**号**室。2018年9月3日因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海市公安局奉贤分局取保候审，2019年5月14日经本院批准并由该局执行逮捕，后依法延长羁押期限一个月。

被告人钱某某，男，1985年**月**日生，居民身份证号码3101051985********，汉族，大学文化，系上**资产管理有限公司资产总监，户籍在上海市长宁区**路**弄**号，现住上海市闵行区**路**弄**号**室。2019年8月29日因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海市公安局奉贤分局刑事拘留，2019年9月29日经本院批准并由该局执行逮捕。

本案由上海市公安局奉贤分局侦查终结，以被告人杜某某和钱某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年8月14日和2019年10月30日移送审查起诉。本院受理后，已于2019年8月16日和2019年11月1日告知被告人有权委托辩护人及认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人和辩护人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2016年年初至2018年8月，被告人杜某某在上海市奉贤区**路**弄**号**室注册成立上海**有限公司（以下简称“**公司”），招募被告人钱某某为**公司资产总监，在未经金融主管部门许可的情况下，上线“蜂涌理财”APP，以年化率8%-10%不等的利息向不特定人员吸收存款共计约人民币9亿元（以下币种同），并通过在河南省信阳市、郑州市等地开设线下车贷业务门店开展车辆抵押贷款业务，与线上理财标的进行匹配。2018年8月29日因资金链断裂而发布延期兑付公告。截止2018年9月，涉及投资人5400余人，未兑付资金约1.4亿元。

2019年8月29日，被告人钱某某主动至公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.公安机关调取的工商登记资料证实，**公司均未取得经营吸收存款业务的金融许可。

2.证人姚某某、黄某某等人的证言或民事起诉状证实，其等人被**公司非法吸收存款的事实。该事实有**公司的宣传材料，各投资人提供的银行流水、手机转账截屏图片及其各自以**公司为平台方的与借款人签订的《借款合同》予以印证。

3.证人郑某某、肖某某等人的证言证实，**公司吸收公众存款后用于车辆、房产抵押贷款的事实。该事实有借款人与**公司签订的《借款协议》、《车辆租赁协议》、《车辆买卖协议》、借款人的银行账户历史交易明细表等书证可以印证。

4.证人朱某某、金某某的证言证实，其分别担任**公司的运营主管和技术总监，分别负责**公司理财产品的推广工作和**公司及“蜂涌APP”的维护及技术优化工作；并证实公司的人员架构和工作流程。

5.**公司与**银行、**支付公司、**国际融资租赁公司等签署的各种协议证实，**公司为吸收、放出、回收资金与其他公司签订的合作协议。

6.公安机关提供的协助查封通知书回执、不动产查封登记告知单凭据证实，公安机关对部分借款人的房产和车辆进行查封的事实。

7.案发及抓获经过证实，本案案发及被告人杜某某、钱某某系到案的情况。

8.被告人杜某某、钱某某的供述证实，其二人对上述犯罪事实均供认不讳。

9.被告人杜某某的户籍信息证实，被告人杜某某、钱某某的主体身份情况。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控的事实。被告人杜某某、钱某某对指控的犯罪事实和证据均无异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人杜某某、钱某某结伙违反国家金融管理法律规定，以公司名义向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且属共同犯罪。被告人杜某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第一、四款处罚。被告人钱某某在共同犯罪中起次要、辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人杜某某到案后能如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，系坦白，可以从轻处罚。被告人钱某某具有自首情节，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻或者减轻处罚。被告人杜某某、钱某某自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，均可以依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

上海市奉贤区人民法院

检察员：王清献

2019年11月30日

附：

1.被告人杜某某、钱某某现羁押于上海市奉贤区看守所。

2．侦查卷宗三十二册。

3．《认罪认罚具结书》二份。

4.相关法律条文。

附：相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条　非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

……

第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

……

对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。

第二十七条　在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。

对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。

第六十七条　犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

……

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条　人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

_犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。

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