起诉书（李某、张某某等信用卡诈骗案)_上海市浦东新区人民检察院

上海市浦东新区人民检察院

起 诉 书

沪浦检金融刑诉〔2020〕3048号

被告人李某，男，1986年**月**日生，公民身份号码：3205041986********，汉族，大专文化，住江苏省苏州市**区**村**室。2019年10月24因涉嫌信用卡诈骗罪由上海市公安局浦东分局刑事拘留，2019年10月25日延长拘留期限至三十天，2019年11月29日经本院批准，同日由上海市公安局浦东分局执行逮捕。

被告人张某某，女，1990年4月21生，公民身份号码：3205861990********，汉族，中专文化，户籍在江苏省苏州市**区**镇**村**组，住江苏省苏州市**区**街道**园**室。2019年10月24因涉嫌信用卡诈骗罪由上海市公安局浦东分局刑事拘留，2019年10月25日延长拘留期限至三十天，2019年11月29日经本院批准，同日由上海市公安局浦东分局执行逮捕。

被告人留小伟（绰号：留某乙），男，1974年**月**日生，公民身份号码：3325221974********，汉族，小学文化，户籍在浙江省**县**镇**村**号，住安徽省芜湖市**县**园**室。2006年12月15日因犯组织他人偷越国(边)境罪,被上海市浦东新区人民法院判处有期徒刑四年六个月,罚金人民币五千元；2015年3月5日因犯敲诈勒索罪,被浙江省温州市**区人民法院判处有期徒刑二年六个月,并处罚金人民币3000元，2016年9月14日刑满释放。2019年10月25因涉嫌信用卡诈骗罪由上海市公安局浦东分局刑事拘留，2019年10月28日延长拘留期限至三十天，2019年11月29日经本院批准，同日由上海市公安局浦东分局执行逮捕。

本案由上海市公安局浦东分局侦查终结，以被告人李某、张某某、留小伟涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年1月17日向本院移送审查起诉。本院受理后，分别于2020年1月20日、2020年6月12告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。经审查，于2020年2月27日、2020年5月11日退回补充侦查，上海市公安局浦东分局补充侦查终结，于2020年3月27日、2020年6月10日移送本院审查起诉。

经依法审查查明：

2019年8月起，被告人李某经被告人张某某介绍认识被告人留小伟及郑某某（另案处理）等人，经共谋由被告人李某负责以**温泉酒店（苏州）有限公司（以下简称“*甲酒店”）和苏州**酒店管理有限公司（以下简称“*乙酒店”）的名义，向**网络服务股份有限公司上海分公司（以下简称“**”）申领具有外币刷卡功能的POS机，被告人留小伟提供非法获取的境外信用卡卡号、密码等信用卡信息。后被告人李某、张某某、留小伟等人利用上述信用卡信息，通过POS机“手输卡号无卡支付”功能刷卡消费，从中非法骗取资金。经审计，2019年8月至9月底，被告人李某、张某某、留小伟等人冒用他人信用卡骗取资金共计人民币300余万元（以下币种均为“人民币”），实际造成**巨额经济损失。案发前，被告人李某归还**11.2万元。

2019年10月24日，被告人李某、张某某被公安机关抓获。次日，被告人留小伟被公安机关抓获。三名被告人到案后均如实供述上述犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.*甲酒店、*乙酒店的工商信息资料，证实涉案公司的基本情况。

2.证人陈某某、杨某某、某某丙、代某某等人的证言，《**网络服务股份有限公司收银宝业务协议》《外卡交易拒付扣款通知书》、银行卡交易明细等书证，证实被告人李某、张某某、留小伟利用POS机，冒用他人名义骗取钱款造成通联支付损失的事实。

3.上海复兴明方会计师事务所有限公司提供的鉴定意见书，证实被告人李某、张某某、留小伟涉案金额。

4.扣押决定书、扣押清单，证实公安机关从被告人处扣押涉案POS及手机若干部。

5.上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人李某、张某某、留小伟的到案情况。

6.上海市公安局浦东分局调取的常住人口基本信息、法院判决书、释放证明等书证，证实被告人李某、张某某、留小伟的基本身份情况及被告人留小伟具有累犯情节。

7.被告人李某、张某某、留小伟对上述犯罪事实供认不讳。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人李某、张某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人李某、张某某、留小伟，以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某、张某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人留小伟曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款的规定，系累犯，应当从重处罚。被告人李某、张某某、留小伟到案后如实供述自己的犯罪事实，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定。建议对被告人李某判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金十万元；被告人张某某判处有期徒刑十二年，并处罚金十万元；被告人留小伟判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金二十万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法审判。

此致

上海市浦东新区人民法院

检察官：徐冬

2020年7月6日

附：

1.被告人李某、张某某、留小伟现羁押于上海市浦东新区看守所。

2.侦查卷宗三册。

3．《认罪认罚具结书》二份。

4.《司法鉴定意见书》一册。

5.补充材料一份。

6.相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条第一款 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

第六十五条第一款 被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。

第二十五条第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七条第三款 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条  犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条  人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。