安徽省临泉县人民检察院
起 诉 书
临检公诉刑诉〔2015〕151号
被告人李某甲，男，1981年**月**日出生，身份证号码3412211981********，汉族，初中文化，经商，安徽省临泉县人，住临泉县**镇**行政村***32号。被告人李某甲因涉嫌集资诈骗罪，于2014年5月8日被临泉县公安局刑事拘留，同年6月5日经本院以贷款诈骗罪、集资诈骗罪批准逮捕，次日由临泉县公安局执行逮捕。
本案由临泉县公安局侦查终结，以被告人李某甲涉嫌贷款诈骗罪、集资诈骗罪，于2014年8月5日向本院移送审查起诉。
本院受理后，于同年8月8日已分别告知被告人有权委托辩护人，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院于同年9月19日报送阜阳市人民检察院审查起诉。阜阳市人民检察院于同年10月13日交由本院审查起诉。期间，因需要补充证据，分别于同年11月28日、2015年2月10日退回补充侦查，侦查机关经补充侦查后于同年12月26日、2015年3月10日重新移送审查起诉，依法延长审查起诉期限十五日（三次）。
经依法审查查明：
一、骗取贷款罪
1.2009年12月，被告人李某甲以其妻子赵某某（另案处理）的名义，在临泉县田桥开发区成立临泉县**食品批发部，在临泉县销售食品。2010年4月，李某甲以经营资金不足为名，以赵某某的名义向临泉县信用联社**信用社申请贷款20万元，期限一年，**信用社于同年4月24日放款20万元。2011年7月23日，李某甲还款2万元，申请转据18万元。2012年11月2日，还款2万元，申请转据16万元。2012年10月28日，李某甲申请转据贷款时，伪造保证人张某甲、王某甲的签名，并私刻保证人印章。同年11月2日，**信用社贷款给赵某某16万元。至案发，造成**信用社损失16万元。
2. 2011年初，李某甲获悉中国邮政储蓄银行临泉县支行开展“三户联保小额贷款”业务，即三家个体工商户之间相互担保、互负无限连带偿还责任，可各自贷款10-15万元。李某甲与业务员王某乙、王某丙商议：以王某乙、王某丙的名字办理个体工商户，采取三户联保的方式贷款，贷款全部归李某甲使用，本息由李某甲偿还，王某乙、王某丙同意。2011年5月23日，李某甲到张营工商所骗取了法人为王某乙的临泉县**食品门市部的营业执照、法人为王某丙的临泉县**食品门市部的营业执照。
2012年11月初，李某甲伪造了临泉县**食品门市部及临泉县**食品门市部的租房合同及购销合同，向中国邮政储蓄银行临泉县支行申请“三户联保”贷款。中国邮政储蓄银行临泉县支行于2012年11月13日向赵某某、王某丙、王某乙的账号分别发放10万元贷款，期限一年。王某乙、王某丙将各自的10万元贷款交给李某甲。放贷后第一个月，李某甲偿还贷款本金及利息27018元。2013年元旦，李某甲与赵某某携款逃走，切断与银行联系，至案发，造成银行损失272982元。后王某丙将李某甲两辆厢式货车抵给邮政储蓄银行临泉县支行。
认定上述事实的证据如下：
1.贷款相关手续、证明、工商登记资料等书证；
2.证人王某丁、李某乙、王某乙、王某丙等人的证言；
3.被告人李某甲的供述与辩解。
二、集资诈骗罪
1.2012年间，被告人李某甲在临泉县经销统一绿茶、金锣火腿肠等食品。2012年2月3日，李某甲在临泉县****酒店召开统一绿茶订货会，举行订货优惠活动，向临泉各乡镇超市收取预付款，后业务员向各超市送统一绿茶。2012年12月，李某甲让业务员向各超市推销金锣火腿肠，收取预付款。2013年元旦，李某甲携款潜逃。尚欠易某某、陈某甲等人预付款207970余元。
2.2010年1月至2012年9月间，李某甲承诺高额利息，向陈某乙、宋某某、王某丙、王某戊、马某某等人借款共93.6万元，后付利息十余万元，还款28万元。2013年元旦，李某甲携款潜逃。尚欠陈某乙、宋某某等人65.6万元。
认定上述事实的证据如下：
1.订货会邀请函、收条、账号交易查询等书证；
2.证人王某乙、王某丙、亓某某、张某乙等人的证言；
3.被害人易某某、陈某甲、陈某乙、宋某某等人的陈述；
4.被告人李某甲的供述与辩解。
本院认为，被告人李某甲以欺骗手段取得金融机构贷款；其以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资；其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第（一）款、第一百九十二条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
此 致
安徽省临泉县人民法院
代理检察员：张涛
2015年4月23日
附：
1.被告人李某甲现羁押于临泉县看守所；
2.案卷材料和证据11册，补材37页。
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