起诉书（李某甲骗取贷款案）_湖南省桂阳县人民检察院

湖南省桂阳县人民检察院

起 诉 书

湘桂检公诉刑诉〔2018〕236号

被告人李某甲，男，1970年**月**日出生，公民身份号码4328031970********，汉族，小学文化程度，务工，出生地湖南省娄底市涟源市，户籍所在地涟源市**镇**村**组，现住桂阳县**镇**路**号**楼。因涉嫌骗取贷款罪，于2017年4月29日被桂阳县公安局取保候审。2018年3月15日，本院决定对其取保候审。

本案由桂阳县公安局侦查终结，以被告人李某甲涉嫌骗取贷款罪，于2018年3月15日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2018年3月15日已告知被告人有权委托辩护人、已告知被害人及其法定代理人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害人及其法定代理人的意见，审查了全部案件材料。其间，因部分事实不清、证据不足，退回侦查机关补充侦查两次（自2018年4月29日至6月7日、自2018年7月20日至8月2日）；因案情复杂，依法延长审查起诉期限两次（自2018年4月16日至4月30日、自2018年7月6日至7月20日）。

经依法审查查明：

2011年12月份左右，被告人李某甲的叔叔李某辛（已判刑）想到桂阳县信用联社贷款，因其在城关信用社于2009年贷出的两笔共110万元（分别为50万元和60万元）的贷款逾期，不符合贷款条件，不能继续贷款。于是李某辛在征得被告人李某甲的同意之后，以李某甲的名义向桂阳县信用联社提出贷款申请，并向信用社提供了李某甲的个人身份资料、抵押物资料、资金用途报告等资料，李某辛以其位于桂阳县汽车总站（夜宵城）第15栋和16栋的门面作为抵押物，并于2012年1月11日委托郴州**有限责任公司对抵押物桂阳县汽车总站第15栋101-109号、112-118号（房屋所有权证号：00037949，国土证号：桂国用[2008]第883号）、16栋101-109号、111号、113-117号（房屋所有权证号：00040028，国土证号：桂国用[2008]第883号）31个门面（建筑面积共724.01平方米）进行了资产评估，每平方米估价为9600元，评估总价为6950496元，但经郴州宏信资产评估事务所对抵押物的市场价值进行评估，评估值为3107500元，李某辛提供的评估报告评估价值明显虚高，而且李某辛在桂阳县汽车总站（夜宵城）第15栋和16栋的门面仅有房产总证，没有办分证。第16栋在这笔贷款的抵押物中的第01、02、03、16、17号门面于2010年12月被李某辛销售给了某某林，销售价格为每平方米1500元，第15栋的所有门面现由原承建商李某丙使用，因李某辛与李某丙有其他债务关系，李某丙一直未把15栋的门面交付给李某辛。另外，贷款资料中借款人李某甲的借款用途是用于桂阳县**旅游开发公司使用，但桂阳县**旅游开发有限责任公司直至2015年3月才成立。2012年1月20日，被告人李某甲成功获得贷款400万元，贷款期限36个月。同日，被告人李某甲、李某辛等人来到城关信用社，由李某辛聘请的职工薛某某代李某甲支取现金400万元给李某辛。李某辛支取出400万元现金后，一部分用于给邓某某等人偿还借款，给李某甲付工资10万元，其他资金去向不明。至2016年4月11日，被告人李某甲方只偿还利息94572元，未还利息2079784.8元，未还本息合计6079784.8元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：受案登记表、立案决定书、到案说明、贷款资料、情况说明、大额现金支取申请表、贷款计息清单、户籍资料、证明资料、个人征信记录、工商登记资料、他项权登记资料、贷款审批登记簿、说明、刑事判决书、在逃人员信息表;2.证人证言：证人邝某某、谢某某、谭某某、尹某某、雷某某、李某乙、周某某、李某丙、李某丁、李某戊、薛某某、桑某某、李某己、李某庚、何某甲、何某乙、欧某某、陈某甲、王某某、邓某某、张某甲、张某乙、陈某乙、何某丙、刘某某等人的证言；3.被告人供述与辩解：被告人李某甲的供述与辩解、同案人李某辛的供述与辩解；4.鉴定意见：资产评估报告书。

本院认为，被告人李某甲伙同他人，以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人李某甲起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条第一、二款的规定，系从犯，应当从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖南省桂阳县人民法院

检察员：黄洪方

2018年8月3日

附：

1.被告人李某甲现被取保候审在家。

2.案卷材料和证据12册。

3.证人、鉴定人名单。_　_

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