起诉书（李某甲违法发放贷款案)_平舆县人民检察院

平舆县人民检察院　

起 诉 书

平检二部刑诉〔2019〕18号　

被告人李某甲，男，1972年**月**日出生，居民身份证号码4128271972********，汉族，初中文化，户籍所在地河南省驻马店市平舆县，住**镇**村委**庄，因涉嫌违法发放贷款于2019年4月9日被平舆县公安局刑事拘留，因涉嫌违法发放贷款罪于2019年5月13日被平舆县人民检察院批准逮捕，次日由平舆县公安局执行逮捕。

本案由驻马店市平舆县公安局经济犯罪侦查大队侦查终结，以被告人李某甲涉嫌违法发放贷款罪，于2019年07月12日向本院移送审查起诉，本院受理后，于2019年07月12日告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师 的意见，审查了全部案件材料。本院于2019年8月9日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年9月9日补查重报。本院于2019年9月30日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年10月28日补查重报。

经依法审查查明：平舆县农村信用社**信用社信贷员李某甲在2007年至2009年期间，不认真履行职责，不按发放贷款规定程序和要求审核发放贷款，不调查不审查，违法发放以下贷款，共计违法发放贷款69.22万元：

刘某甲于2008年6月27日冒用刘某乙（4128271975********）的名字贷款2.2万元，2019年5月30日已还，2008年6月26日冒用刘某丙（412827*********）的名字贷款2.3万元，2019年7月23日已还；

马某甲于2009年3月24日冒用冯某某（4128271968********）的名字贷款3万元；

马某乙于2007年4月30日冒用王某甲(4128271967********) 的名字贷款2.5万元，于2007年4月30日冒用王某乙(412827*********) 的名字贷款2.5万元，于2008年6月9日冒用刘某丁（4128271972********）的名字贷款3万元，于2008年6月9日冒用刘某戊（4128271966********）的名字贷款3万元，于2007年4月30日冒用张某某（412827*********）的名字贷款2.6万元，于2007年4月30日冒用马某丙（4128271973********）的名字贷款2.6万元，于2008年5月19日冒用何某某（412827*********）的名字贷款2.9万元；

另外李某甲在2008年8 月8日马某丁（4128271958********)贷款3万元，2019年5月31日已还，2008年 8 月 8 日马某丙（4128271958******** )贷款3万元，2019年5月31日已还，2008年6月27日马某丁（4128271951********)贷款3 万元，2008年 8 月8日马某戊转账（4128271978********)贷款3万元，2019年2月28日已还，2008年 7 月 26 日马某丁（4128271978********)贷款3万元，2008年 8 月9日马某己（4128271981********)贷款1.29万元，2018年12月30日已还, 2008年 4月30日马某庚（4128271979********)贷款0.8万元，2008年 8月8日马某辛（4128271979********)贷款2.48万元，2008年 8月8日马某辛（4128271979********)贷款3万元，2009 年 2月18 日马某壬（4128271990********）贷款2.6万元，2009 年 2月27 日杨某某（4128271982********）贷款3万元，2008年 8月8 日赵某某（4128271958********）贷款3万元，2009 年 3月23 日祝某某（4128271979********）贷款2.9万元，2009 年 3月27日李某乙（4128271964********）贷款1.25万元，2007年 7月24日马某癸（412827*********）贷款2万元，2007年 4月30日马某癸（412827*********）贷款2.3万元，2009年 3月13日王某丙（4128271968********）贷款3万元等贷款的办理过程中也存在违法发放贷款的行为。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍证明、抓获经过、农村信用社借款申请审批书、保证担保借款合同、申请书、调查报告、河南省农村信用社（个人）信贷业务申请书、户籍证明、农村信用社贷款付出凭证等复印件、平舆县农村信用合作联社报案材料、平舆县农村信用合作联社营业执照、平舆县农村信用合作联社文件、平舆县农村信用合作联社解除李某甲合同证明、关于李某甲发放贷款的损失认定；

2.证人刘某丁、刘某甲、马某丙等贷款人及担保人的证言；

3.被告人李某甲的供述与辩解；

4. 鉴定意见：（驻）公（物）鉴（字）[2019]60号鉴定意见;

5.讯问视频光盘2张。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人李某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人李某甲违反国家规定发放贷款，造成重大损失的，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。同时符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚，建议判处被告人李某甲有期徒刑一年至一年零六个月，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

平舆县人民法院　

检察员：霍建立

2019年12月2日　

附： 1．被告人李某甲现在现在羁押于平舆县看守所。

2．案卷材料和证据6册。

3．《认罪认罚具结书》一份。