起诉书（李某甲违法发放贷款案）（自然人犯罪案件）(公开版)_吉林省蛟河市人民检察院

吉林省蛟河市人民检察院

起 诉 书

蛟检二检刑诉〔2019〕267号

被告人李某甲，男性，1985年**月**日出生，居民身份证号码2202811985********，汉族，大专文化，原吉林蛟河**商业银行**支行**，户籍所在地吉林省吉林市**区**小区**室。曾因犯诈骗罪、职务侵占罪，于2017年12月15日被吉林市中级人民法院判处有期徒刑十九年，并处没收财产人民币60万元；现因涉嫌犯违法发放贷款罪，于2018年12月18日被蛟河市公安局从吉林省吉林监狱解回，现羁押于蛟河市看守所。

本案由吉林省蛟河市公安局侦查终结，以被告人李某甲涉嫌违法发放贷款罪，于2019年6月24日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年6月24日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。本院分别于2019年8月7日、10月14日退回侦查机关补充侦查，侦查机关分别于2019年8月29日、11月14补查重报。本院分别于2019年7月21日、9月25日、12月11日决定延长审查起诉期限十五日。

经依法审查查明：（一）2016年1月，原吉林蛟河**商业银行**支行**被告人李某甲明知借款人郝某甲（蛟河市**有限公司**）于2015年在蛟河市**商业银行**支行的贷款不是用于生产经营，其见郝某甲有主动还款意愿，为降低贷款风险，以借新还旧的方式通过向他人借款帮助郝某甲倒贷。贷款偿还后，李某甲虚构**有限公司申请贷款用途的事实并伪造《矿山柴油购销协议书》，分别于2016年1月25日、2016年1月26日、2016年1月27日为**有限公司违法发放贷款800万元、700万元、100万元，共计1600万元，贷款发放受托支付于林某某账户（受托支付账户），后李某甲将新发放的贷款偿还之前替郝某甲倒贷向他人的借款。（二）2015年3月，李某甲明知借款人王某甲、王某乙分别申请的“**”联保贷款的用途不是用于生产经营，为完善贷款发放手续，利用借新还旧的方式分别为王某甲、王某乙违法发放贷款200万元，共计400万元帮助二人倒贷。综上，被告人李某甲违法发放贷款共计2000万元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：（1）常住人口基本信息详细信息；（2）吉林省吉林市中级人民法院刑事判决书复印件；（3）营业执照复印件；（4）承诺协议书复印件；（5）借款抵押协议书复印件；（6）吉林省吉林市中级人民法院民事判决书复印件；（7）吉林省高级人民法院民事判决书复印件；（8）蛟河市**有限公司贷款交易流水；（9）**银行账户交易明细；（10）中国**银行银行卡交易明细清单；（11）中国**银行个人结算业务申请书复印件；（12）蛟河**商业银行存款明细账；（13）中国**银行个人活期账户交易明细；（14）蛟河市**有限公司拟抵押无形资产价值项目资产评估报告书复印件；（15）矿山柴油购销协议书复印件；（16）贷款计划支付清单复印件、出账通知书复印件；（17）吉林蛟河**商业银行支付结算专用凭证复印件；（18）蛟河市人民法院案件移送函；（19）“**”联保贷款档案复印件；

2.证人证言：证人郝某甲、刘某甲、刘某乙、刁某某、夏某某、吴某某、李某乙、刘某丙、王某甲、王某乙、王某丙、郝某乙、陈某某、张某某、郭某某、林某某、李某丙、王某丁、程某某、刘某丁、何某某的证言；

3.被告人的供述与辩解：被告人李某甲的供述与辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人李某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人李某甲系原吉林蛟河**商业银行工作人员，其违反金融管理法规，编造虚假事实、制作虚假材料为借款人违法发放贷款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

吉林省蛟河市人民法院

检 察 员： 刘巍

2019年12月25日

附：

1．被告人李某甲现羁押于蛟河市看守所。

2．案卷材料15册。

3．《认罪认罚具结书》1份。