起诉书（李某甲诈骗案）_江苏省南京市鼓楼区人民检察院

江苏省南京市鼓楼区人民检察院

起 诉 书

宁鼓检诉刑诉〔2020〕749号

被告人李某甲，男，1980年**月**日生，居民身份证号码3211811980********，汉族，大学文化，原**保险公司员工，现无业，住江苏省南京市建邺区**洲**苑**栋**室（户籍所在地：江苏省南京市建邺区**路**号）。被告人李某甲因涉嫌诈骗罪于2019年11月12日被南京市公安局鼓楼分局刑事拘留，同年12月12日被该分局取保候审。

本案由南京市公安局鼓楼分局侦查终结，以被告人李某甲涉嫌合同诈骗罪，于2020年8月31日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人李某甲有权委托辩护人，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2017年12月至2018年1月，被告人李某甲通过伪造**保险公司保险单批单、损失减免承诺书和收款凭证，骗取3名被害人的钱款共计人民币21万元（以下币种均为人民币）。赃款被被告人李某甲用于还债和日常消费。具体犯罪事实分述如下：

1.2017年1月，被害人王某甲向**保险公司购买了10万元“**长寿稳赢1号”两全保险，期限为5年。2017年11月被害人王某甲向**保险公司申请退保。被告人李某甲在为被害人王某甲办理退保业务过程中，隐瞒**保险公司已同意全额退保的真相，以保险未到期，如申请全额退款需另行投保2万元为由，通过自己伪造的**保险公司收款凭证于2017年12月6日骗取被害人王某甲2万元。

2.2016年10月，被害人崔某某向**保险公司购买了10万元“**共赢3号”投资型综合保险，期限为3年。2017年11月，被害人崔某某向**保险公司申请退保。被告人李某甲在为被害人崔某某办理退保业务的过程中，隐瞒**保险公司已同意全额退保的真相，以保险未到期，如申请全额退款需另行投保2万元为由，通过自己伪造的**保险公司损失减免承诺书和保险单批单于2017年12月11日骗取被害人崔某某2万元。

3.2016年10月，李某乙向**保险公司购买了17万元“**共赢3号”投资型综合保险，期限为3年。2017年10月李某乙向**保险公司申请退保。被告人李某甲在办理李某乙退保业务过程中，隐瞒该保险产品已停售且不能更换投保人与被保人的真相，以帮助被害人陆某某变更转接李某乙的保险产品为由，通过自己伪造的**保险公司保险单批单于2018年1月19日骗取被害人陆某某17万元。

2019年11月12日，被告人李某甲在本市鼓楼区**北路**号**保险公司内被民警抓获，其归案后如实供述了上述犯罪事实。2019年12月12日，被告人李某甲将诈骗所得21万元退赔至公安机关。

认定上述事实的证据如下：

1.人口信息、案发到案经过、保险单和保险合同、保险单批单、损失减免承诺书、收款凭证、银行流水、汇款回执、**保险公司出具的批单和证明等书证；

2.证人曹某某、王某乙的证言；

3.被害人崔某某、陆某某的陈述；

4.被告人李某甲的供述和辩解；

5.南京市公安局鼓楼分局制作的辨认笔录。

本院认为，被告人李某甲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某甲自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可从依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省南京市鼓楼区人民法院

检察官：王斌

2020年9月30日

附：

1.被告人李某甲现被取保候审于本市建邺区**洲**苑**栋**室，联系电话：1811562****。

2.全部案件材料2册。

3.认罪认罚具结书1份，量刑建议书1份。

4.本案无涉案扣押款物。