起诉书（李某某信用卡诈骗案)_湖北省武汉市黄陂区人民检察院

湖北省武汉市黄陂区人民检察院

起 诉 书

陂检二部刑诉〔2019〕1081号

被告人李某某，女，1982年**月**日出生，身份证号码4201231982********，汉族，初中文化，务工。出生地湖北省武汉市，户籍所在地武汉市黄陂区**街**村**号，租住武汉市江汉区**房**。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年8月25日被武汉市公安局黄陂区分局刑事拘留，同年9月3日经本院批准逮捕，次日由武汉市公安局黄陂区分局执行。

本案由武汉市公安局黄陂区分局侦查终结，以被告人李某某涉嫌诈骗罪，于2019年11月4日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师、被害单位的意见，审查了全部案件材料。期间，因部分事实不清、证据不足，本院分别于2019年12月18日、2020年2月18日决定将本案退回武汉市公安局黄陂区分局补充侦查，该分局分别于2020年1月18日、3月18日重新移送审查起诉；因案情复杂，2019年12月3日、2020年2月18日经依法批准，本案分别延长审查起诉期限十五天。

经依法审查查明：

2017年10月至2018年5月，被告人李某某利用在浦发银行办理的一张3.5万人民币额度的信用卡(卡号62595886********)，借用银行资金为自己经营白酒作周转金,后因经营不善,在明知没有还款能力的情况下,恶意透支上海浦东发展银行武汉分行（武汉市硚口区解放大道634号新世界中心写字楼A座401）信用卡本金35.085878万元人民币，拒不归还, 浦发银行信用卡中心多次通过打电话、上门等方式催款，被告人李某某以逃匿、改变电话、住址的方式，逃避银行催收。

认定上述事实的证据如下：

1.报案材料、受案登记表；2.浦发银行营业执照及企业公示信息；3.抓获经过；4.证人杜某某、徐某某证言；5.浦发银行信用卡流水、司法本金明细及催收历史清单；6.被告人李某某的供述与辩解；7.讯问视频。

本院认为，被告人李某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，超过规定期限，经发卡银行催收仍不归还，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第（四）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某某犯罪后能如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

武汉市黄陂区人民法院

检察员：韩光海

检察官助理：陈琛

2020年4月30日

附：

1、被告人李某某现羁押于武汉市第一看守所；

2、案卷材料和证据3册；

3、《证人（鉴定人）名单》一份。